Mae'r Heddlu Cenedlaethol, mewn ymgyrch ar y cyd â Gwasanaeth Cudd yr Unol Daleithiau (UDA), wedi datgymalu sefydliad troseddol rhyngwladol sydd wedi'i leoli ym Madrid sy'n arbenigo mewn cyflawni twyll ar-lein.
Mae wyth o bobl wedi'u harestio yn Sbaen ac un ym Miami (Florida), o wahanol genhedloedd, yr honnir ei fod yn ymroddedig i dwyllo cwmnïau a dinasyddion America.
Agorodd y rhwydwaith fwy na 100 o gyfrifon banc yn Sbaen lle derbyniodd, mewn llai na blwyddyn, bron i 5.000.000 ewro gan y dioddefwyr.
Mae’r ymchwiliad wedi cael cefnogaeth Eurojust, sydd wedi bod yn bendant i’r heddlu ac awdurdodau barnwrol yr Unol Daleithiau, Panama a Sbaen gydweithio. Mae'r asiantau wedi atafaelu gwrthrychau o werth mawr, gan gynnwys gwylio pen uchel gwerth 200.000 ewro, ac wedi rhewi asedau am fwy na hanner miliwn ewro.
Trac o bryniant o 20.000 ewro
Dechreuodd y cyfan o ganlyniad i gŵyn a ffeiliwyd gan brosesydd cardiau oherwydd y defnydd twyllodrus o ddau o'i gardiau, yn perthyn i ddinesydd Americanaidd, mewn sefydliad masnachol moethus ym Madrid.
Gwneir y pryniant 'ar-lein', felly gwneir y dderbynneb yn lleol, gan hawlio a dal gweithrediadau cerdyn ar gyfer mewnforio mwy na 20.000 ewro.
Unwaith y cymerwyd y camau cyntaf, nododd asiantau’r Uned Seiberdroseddu Ganolog fethodoleg droseddol gyflawn a oedd yn ymestyn i wahanol wledydd a dioddefwyr lluosog ac a oedd, yn ogystal, wedi cynhyrchu miliynau o ewros mewn sgamiau.
“Gwe-rwydo” a “gwenu”
Cadarnhaodd yr ymchwiliadau fod yr ymchwilwyr, yn y cam cyntaf, wedi defnyddio technegau peirianneg gymdeithasol, 'gwe-rwydo' a 'gwenu' i gasglu data sensitif gan ddioddefwyr posibl, unigolion a chwmnïau Gogledd America, yn ymwneud â'u hasedau ariannol.
Yn dilyn hynny, fe wnaethon nhw ffonio ('vishing') gan guddio'r galwadau ('spoofing') i gael gweddill y wybodaeth angenrheidiol i sicrhau pryniannau dros y Rhyngrwyd neu wneud trosglwyddiadau o gyfrifon y dioddefwyr i eraill a reolir gan y sefydliad o Sbaen.
Ar adegau, bydd hyd yn oed yn gallu canfod achosion o'r fath, fel bod y twyllwr yn rhyngweithio ar yr un pryd â'r dioddefwr a'i endid ariannol Gogledd America i ddod ag allweddi dilysu ac awdurdodi'r trafodion sy'n angenrheidiol i gyflawni'r gweithrediadau.
Gyda chynnydd yr ymchwiliad, nododd yr asiantau arweinydd, a phrif berson yr ymchwiliwyd iddo, y sefydliad troseddol. Fe'i prynwyd gan ddinesydd Nicaraguan, heb wreiddiau yn Sbaen ac yn ddiweddar cyrhaeddodd ein gwlad o Panama, gyda safon byw uchel.
Trosi i 'asedau crypto'
Yn y cyfrifon banc a ddilyswyd gan y rhai yr ymchwiliwyd iddynt - sydd wedi troi allan i fod yn fwy na 100 - cawsant bron i 5.000.000 ewro mewn llai na blwyddyn; er, o ganlyniad i gydweithrediad heddlu rhyngwladol, mae arwyddion y gallai'r ffigurau hyn fod yn uwch (twyllo mwy na 200 o gwmnïau a phobl, a thwyll a fyddai'n fwy na 7.000.000 ewro).
Ar ôl i'r arian ddod i mewn i'w cyfrifon, fe wnaethon nhw ei dynnu'n ôl mewn peiriannau ATM, ei anfon dramor trwy drosglwyddiadau newydd neu ei drawsnewid yn 'asedau crypto'.
Y prif berson yr ymchwiliwyd iddo, a ddefnyddiodd nifer o ddogfennau ffug i weithredu gyda mwy o gosb, oedd yr un a oedd yn rheoli'r cyfrifon banc a agorwyd yn Sbaen yn uniongyrchol. Fodd bynnag, nid oedd yn berchen arnynt, gan eu bod yn cael eu hagor gan nifer o drydydd parti; Roedd rhai'n gweithio'n uniongyrchol gydag ef a bu'n recriwtio eraill (i agor cyfrifon 'ar-lein'), fel arfer ymhlith pobl incwm isel neu bobl ddi-hid.
Mwy o symudedd daearyddol
Yn y cyfrifon banc a agorwyd yn Sbaen cawsant yr arian twyllodrus a oedd yn caniatáu iddynt gyflawni safon byw uchel. Yn yr ystyr hwn, maent yn rhentu cerbydau pen uchel, yn ogystal â gwestai a chartrefi mewn ardaloedd preswyl unigryw ledled y diriogaeth genedlaethol.
Roedd yr asiantau yn achredu symudedd daearyddol gwych o aelodau'r sefydliad. Fe wnaethon nhw ganfod nifer o deithiau gan bartner y pennaeth yr ymchwiliwyd iddo a'u perthnasau o'r Unol Daleithiau i wahanol ddinasoedd Sbaen (Madrid, Barcelona, Mallorca, Ibiza a Malaga) er mwyn cynnal "twristiaeth fasnachol". Sylwasant hefyd eu bod yn teithio i brif brifddinasoedd Ewrop - megis Amsterdam, Paris neu Lundain - lle byddent yn caffael cynhyrchion ffasiwn a gemwaith gwerth uchel ac yn agor cyfrifon banc.
Sbaen, Panama ac UDA
Mae'r ymchwiliad (sydd wedi'i gynnal gan arbenigwyr yn y frwydr yn erbyn seiberdroseddu o'r Heddlu Cenedlaethol ynghyd â Gwasanaeth Cudd yr Unol Daleithiau trwy Swyddfa Gyswllt Llysgenhadaeth yr Unol Daleithiau ym Madrid) wedi caniatáu i'r dioddefwyr gael eu hadnabod yn UDA a'u cysylltu â nhw. gweithgareddau troseddol a wneir o Sbaen.
Yn ogystal, mae cefnogaeth Eurojust wedi bod yn bendant i heddlu ac awdurdodau barnwrol yr Unol Daleithiau, Panama a Sbaen gydweithio a chynnal chwiliadau ar yr un pryd ym Miami a Madrid.
Mae'r llawdriniaeth wedi caniatáu datgymalu'r sefydliad troseddol yn llwyr, gydag arestio ei holl aelodau - wyth ym Madrid ac un ym Miami - ac atafaelu nifer o wrthrychau o werth sylweddol.
cynhyrchion moethus
Ar y llaw arall, mae'r asiantau hefyd wedi rhwystro 74 o gyfrifon banc, gan rewi asedau am fwy na 500.000 ewro. Yn y cyfeiriad cofrestredig, fe wnaethant leoli ardal lle'r oeddent yn storio'r nwyddau a gaffaelwyd yn dwyllodrus neu drwy arian o sgamiau, yn y fath fodd fel ei fod yn edrych fel siop nwyddau moethus.
O ganlyniad i'r chwiliadau a gynhaliwyd, mae'r asiantau wedi ymyrryd â 9 oriawr pen uchel (rhai ohonynt yn cael eu gwerthfawrogi gan y brandiau ar tua 200.000 ewro), nifer o gemau, 44 ffôn symudol, 4 gliniadur a 3 chyfrifiadur bwrdd gwaith, 3 tabledi a 3 monitors Yn ogystal, fe welwch hefyd fagiau o ddillad ac esgidiau o wahanol frandiau moethus, dogfennaeth helaeth a chardiau banc, gwn aer cywasgedig ac 8 pasbort ffug a dogfennau adnabod.
