Mae banc Credit Suisse yn byw dan y dŵr mewn argyfwng sy’n llusgo ymlaen o bell ac sydd yr wythnos hon wedi dwysáu trwy fethdaliad Silicon Valley Bank, y mae ei sefyllfa’n cadw banciau rhyngwladol yn effro. Nid oes gan achos yr SVB unrhyw beth i'w wneud ag achos endid y Swistir, ond mae'r ddau wedi bod yn ben moel amaethu perffaith i roi'r sector ariannol ar rybudd.
damwain marchnad stoc
Fe ddiffoddodd y larymau ddydd Mercher yma, pan ddioddefodd y banc gwymp o 24,24% yn ei gyfrannau. Roedd y grŵp, un o 30 banc y byd a ystyrir yn rhy fawr i fethu, werth ychydig o dan 6.700 biliwn ffranc y Swistir ($7.200 biliwn) ar y farchnad stoc.
Cafodd y rhwystr hwn, ychydig ddyddiau ar ôl methdaliad Banc Silicon Valley, effaith heintus ar weddill y marchnadoedd stoc Ewropeaidd: gostyngodd yr Ibex 35 bron i 4,4%; rhagorodd ei gymar Eidalaidd y gostyngiad o 4,6%; collodd Dax yr Almaen bron i 3,3%; a'r Cac Ffrengig 3,6%. Yn yr holl achosion hyn y rheswm oedd ym mhrisiau sefydliadau ariannol.
Daeth cwymp Credit Suisse mewn ymateb i'r cyhoeddiad gan brif gyfranddaliwr yr endid, a wadodd ddarparu mwy o arian, a chyrhaeddodd y don sioc hefyd fanciau Sbaen: gostyngodd Banco Santander 6,89%; BBVA, 9,6%; Caixabank, 6,7%; Sabadell, 10,5%... Yn y marchnadoedd stoc cyfagos, roedd Deutsche Bank wedi rhagori ar y gostyngiad o 9%, mae BNP Paribas eisoes yn fwy na 10% a Societe Generale yn llai na 12%, ymhlith eraill.
Daw argyfwng Credit Suisse o bell
Felly, dechreuodd yr argyfwng Credit Suisse bron ar yr un pryd â'r SVB, nid oes gan sefyllfaoedd y ddau fanc unrhyw beth i'w wneud ag ef. Mae Credit Suisse, a aned ym 1856, wedi treulio blynyddoedd yn datrys dadleuon a chamreoli sydd ond wedi llychwino ei ddelwedd, yn enwedig yn y blynyddoedd diwethaf.
Gwelodd y banc rîl ei fraich rheoli asedau o fethdaliad 2021 y cwmni ariannol Prydeinig Greensill, yr oedd wedi ymrwymo tua $ 10.000 biliwn iddo trwy bedair cronfa.
y grŵp,
un o'r 30 banc yn y byd a ystyrir yn rhy fawr
i fynd yn fethdalwr, daeth i fod yn werth ychydig yn llai na 6.700 miliwn yn y farchnad stoc
Ym mis Hydref 2021, cafodd y banc ei frolio mewn achos llygredd ym Mozambique yn ymwneud â benthyciadau i gwmnïau sy'n eiddo i'r wladwriaeth. Mae awdurdodau America a Phrydain yn gosod sancsiynau ar y banc gwerth 475 miliwn o ddoleri. Gallai'r benthyciadau, a roddwyd rhwng 2013 a 2016, fod wedi ariannu prosiectau gwyliadwriaeth forol, pysgota ac iard longau, ond cawsant eu dargyfeirio'n rhannol ar gyfer llwgrwobrwyon.
Yn ogystal, mae'r dadleuon ar frig yr endid wedi dilyn ei gilydd yn unig. Yn rownd derfynol 2021 darganfuwyd bod ei arlywydd, Antonio Horta-Osorio, wedi torri safonau diwydrwydd dyladwy yn ymwneud â phandemig covid-19 ac yn cynnwys cyfyngiadau iechyd i fynychu gêm denis yn Wimbledon. Gorfodwyd y bancro cyn-filwr i ymddiswyddo lai na naw mis ar ôl cymryd ei swydd.
Ym mis Chwefror 2022, cyhoeddodd y Prosiect Adrodd am Droseddau Cyfundrefnol a Llygredd (OCCRP), consortiwm o 47 o gyfryngau, gan gynnwys Le Monde a’r New York Times, ymchwiliad o’r enw “Swiss Secrets”, yn seiliedig ar wybodaeth am yr hyn a ddigwyddodd. . o'r 1940au i ddiwedd y 2010au ac a ddatgelodd fod y banc yn cadw arian gan gleientiaid a oedd yn ymwneud ag achosion troseddol a llygredd.
Gallai'r benthyciadau, a wnaed rhwng 2013 a 2016, fod wedi ariannu prosiectau gwyliadwriaeth forol, pysgota ac iard longau, ond cawsant eu dargyfeirio'n rhannol ar gyfer llwgrwobrwyon.
Ychydig fisoedd yn ddiweddarach, ym mis Mehefin 2022, cafwyd y banc yn euog yn y Swistir mewn achos gwyngalchu arian yn gysylltiedig â chylch cocên Bwlgaria a dirwy o 2 filiwn o ffranc y Swistir.
Torri rhwymedigaethau o ran rheoli risg
Ddiwedd mis Chwefror 2023, dwy flynedd ar ôl sgandal methdaliad Greensill, cyhuddodd Awdurdod Marchnadoedd Ariannol y Swistir (Finma) Credit Suisse o fod wedi “torri ei rwymedigaethau darbodus yn ddifrifol” o ran rheoli risg.
Yr wythnos diwethaf, gohiriodd y banc gyhoeddiad ei adroddiad blynyddol ar ôl galwad gan reoleiddiwr marchnadoedd ariannol yr Unol Daleithiau (SEC), a gododd amheuon ynghylch ei gyfrifon ar gyfer y blynyddoedd 2019 a 2020.
achub ac adferiad
Ddydd Mercher, y gwellt a dorrodd gefn y camel oedd cyhoeddiad ei gyfranddaliwr mwyaf i beidio â darparu mwy o hylifedd ac er ei fod yn golygu gostyngiad o fwy na 24% ar y farchnad stoc, gwawriodd y dydd Iau hwn gyda chynnydd o fwy na 30% ar ôl gofyn am fenthyciad o 50.000 miliwn ewro i Fanc Cenedlaethol y Swistir i gryfhau ei hylifedd mewn modd ataliol.
Ychydig oriau ynghynt, cyhoeddodd yr SNB ac Awdurdod Goruchwylio Marchnad Ariannol y Swistir (Finma) eu bwriad i gefnogi'r endid trwy fodloni'r gofynion angenrheidiol.
Yn ogystal â'r help llaw, mae Credit Suisse hefyd wedi cyhoeddi lansiad cynnig i adbrynu rhai dyledion uwch am hyd at tua 3.000 miliwn o ffranc (3.045 miliwn ewro).
Fel yn y diwrnod blaenorol, mae gweddill y marchnadoedd stoc wedi'u tasgu, yn achos y dydd Iau hwn yn gadarnhaol. Mae'r Ibex 35 wedi dechrau sesiwn y dyn ifanc hwn gyda chwymp o 2,11%, lle cododd i'r dethol i adennill y cwota o 8.900 o bwyntiau. Mae'r cynnydd mwyaf wedi'i wneud yn union gan BBVA a Banco Santander, gyda 4,58% a 4,38%, yn y drefn honno.
