Bydd Adran Gyntaf Llys Taleithiol Ciudad Real yn rhoi cynnig ar ddyn -PVGG-, rheolwr proffesiynol, ei wraig -MARHP- a'i ferch sy'n oedolion -MAGRH- a gyhuddwyd o ddydd Mawrth, Rhagfyr 13 i 16 o drosedd barhaus o dwyll dwys, ar ôl contractio cynhyrchion ariannol ffug am swm yn agos at filiwn ewro i bron i ddeg ar hugain o gleientiaid.
Mae'r Erlynydd Cyhoeddus yn gofyn am ddedfryd o bum mlynedd a hanner i PVGG fel awdur a phedair blynedd a thri mis ar gyfer MARHP a MAGRH, fel cydweithredwyr angenrheidiol. Rhaid i'r tri indemnio pob un o'r cleientiaid y maent yn contractio'r gwasanaethau ffug iddynt, gyda chyfanswm sy'n fwy na miliwn ewro.
Fel y nodwyd yn y datganiad, y diffynnydd, PVGG, economegydd wrth ei alwedigaeth, ar ôl cyflawni swyddi amrywiol yn ymwneud â'i broffesiwn, yn ystod y blynyddoedd diwethaf mae'n ymroddedig i weithio yn ei asiantaeth 'Perkapital', a leolir yn nhref Villarrubia de los Ojos ( Ciudad Real) fel asiant unigryw y cwmni yswiriant 'Helvetia' rhwng Tachwedd 7, 2012 a Chwefror 23, 2016.
Roedd ei wraig, y diffynnydd, MARHP, hefyd yn cyflawni swyddogaethau yn yr asiantaeth honno, fel asiant cydweithredol banc, yn benodol tan 2010, a’u merch, y diffynnydd, MAGRH
Ynghyd â'i dad, bu MAGRH yn gweithio yn yr asiantaeth, fel cynorthwyydd allanol i'r Asiantaeth Cyfryngwr 'Amsur SA' ac fel cyfryngwr yn rheoli materion heddlu ar gyfer y cwmni yswiriant 'Seguros Santa Lucía', ond gyda mynediad i'r holl i ymdrechion ei thad, yn wybodus ac yn ymglymedig, fel ei mam.
O fewn y tasgau o reoli a denu cleientiaid cynilo ar gyfer y masnachwyr y gwnaethant addo eu gwasanaethau ar eu cyfer, a manteisio ar yr enw da cymdeithasol oedd gan y teulu yn y dref, wedi'i ddiogelu gan y sylw cyfreithiol a gynigir gan mercantile dachas, y diffynyddion â bwriad amlwg i gael budd patrimonaidd anghyfreithlon, efelychu polisïau contractio a chynhyrchion ariannol gan gelwyr preifat, cynnig cynhyrchion nad ydynt yn bodoli, proffidiol iawn gyda chyfraddau llog rhwng 4% neu 5%, neu achub cynhyrchion sydd wedi'u contractio'n anghyfreithlon mewn gwirionedd er budd personol.
Mae'r achos yn agor yn erbyn y cwmnïau yswiriant 'Helvetia Compañía Suiza SA de Seguros y Reaseguros', 'Santa Lucía Compañía de Seguros y Reaseguros SA' a'r cwmni 'Amsur S.A'. Defnyddiodd y diffynyddion ffurfiau'r endidau 'Helvetia', 'Seguros Santa Lucía', neu 'Banco Popular', neu'n sefyll fel asiant ariannol 'Santa Lucía', 'Helvetia' neu BBVA, i hwyluso'r trafodion.
