Trid 指南 pdf
这些指南草案对外包提供了明确的定义，并规定了评估外包活动、服务、流程或功能（或其中的一部分）是否关键或重要的标准。 该指南修订了 2006 年发布的现有 CEBS 外包指南，旨在为 EBA 职权范围内的所有金融机构的外包安排建立一个更加协调的框架。
欧洲银行管理局 (EBA) 今天就其外包指南草案发起了公众咨询。 这些指南修订了 2006 年发布的现有 CEBS 外包指南，旨在为 EBA 职权范围内的所有金融机构的外包安排建立一个更加协调的框架。 指南草案对外包提供了明确的定义，并规定了评估外包活动、服务、流程或功能（或其中的一部分）是否关键或重要的标准。 特别是，修订后的指南涵盖受资本要求指令 (CRD) 约束的信贷机构和投资公司，以及受修订的支付服务指令 (PSD2) 约束的支付机构和受电子货币指令约束的电子货币机构。 咨询将持续到 24 年 2018 月 XNUMX 日。
Trid 3 天规则
这是消费者金融保护局发布的合规援助。 该办公室发布了一份关于帮助合规的政策声明，可在此处获取，该声明解释了该办公室对合规帮助的方法。
1. 如果在债权人提供初始交割披露后披露的条款发生变化，债权人是否需要确保消费者在完成前至少三个工作日收到更正的交割披露？
2. 如果 APR 下降（即，如果先前披露的 APR 被夸大），贷方是否需要确保消费者至少在完成前三个工作日收到更正的结算信息？
3. 《经济增长、监管救济和消费者保护法》第 109(a) 条是否影响在完成交易时债权人是否需要根据 TRID 规则提供经修订的结算披露？
是的，大多数由不动产担保的为房屋建设融资的封闭式消费者抵押贷款都包含在 TRID 规则中。 12 CFR § 1026.19(e)(1)(i)。 仅建设贷款（即通常是多次支付资金的短期贷款，消费者只在建设完成之前支付利息）和永久建设贷款（即建设贷款在建设完成后转换为永久融资）如果满足覆盖要求，则贷款金额与标准抵押交易中的摊销相同）可以根据 TRID 规则进行覆盖。 评论 17(c)(6)-2。 此外，TRID 规则可以涵盖初始构建和后续构建。 评论 17(c)(6)-2. 一般来说，贷款，包括仅建设贷款和永久性建设贷款，如果满足以下覆盖要求，则属于 TRID 规则：关于 TRID 规则覆盖范围的更多信息TILA-RESPA 小型实体规则合规指南的第 4 节和第 14 节分别提供了建筑贷款和建筑贷款的披露。31 年 2019 月 XNUMX 日更新
Trid 合规性清单
可以咨询 5 年 26 月 2019 日关于“外部商业借款、商业信贷和结构性义务”的第 XNUMX 总局，以获取有关欧洲央行和 TC 的当前框架的指导。 在上述框架下获得的 BCE 和 CT 必须继续遵守在使用 BCE 和 CT 时适用的相应指南。
向国外借款必须遵守 2018 年《外汇管理（外汇贷款）条例》中包含的欧洲央行的适用指南/处置，该条例于 3 年 2018 月 17 日通过第 FEMA 2018 (R)/XNUMX-RB 号通知发布，其定期修改。
确保贷款符合适用的欧洲央行指导方针的主要责任在于相关借款人。 以任何方式规避/绕过欧洲央行指导方针和/或以任何其他方式获得贷款的结构/以其他类型交易的名义掩盖贷款和/或违反外汇管理条例的规定（贷款和外币贷款），2018 年还将招致 FEMA 下的刑事诉讼。
三度法则不适用于什么类型的贷款？
《金融法典》标题 4. 利息、贷款和融资业务监管 副标题 B. 贷款和融资业务 第 342 章消费贷款 A 小节一般规定； CHAPTERSec 的适用性。 342.001。 定义。 在本章中： (1) “不定期交易”是指贷款： (A) 不连续、不按月支付且金额基本相等的分期付款； (B) 在贷款日期后超过一个月零 15 天到期的第一笔预定分期付款。 (2) “定期交易”是指贷款： (A) 以连续、每月和金额大致相等的方式分期付款； (B) 在贷款日期后一个月零 15 天内到期的第一笔预定分期付款。 (3) “受监管的借贷许可证”是指消费借贷许可证。 (4) “二级抵押贷款”是指：(A) 全部或部分以不动产的权益（包括留置权或担保权益）作担保的贷款：(i) 由设计为由四个或更少的家庭居住； (ii) 受一项或多项留置权、担保权益、先前抵押或信托契约的约束； (B) 不得在贷款日期后的第 91 天之前偿还。
