La última risa – Crisis Subprime – Subtitulos Castellano
El valor neto de los aproximadamente 200.000 activos que incorporamos a nuestra cartera en 2012 y 2013 fue de unos 107.000 millones de euros. Los compramos a las entidades rescatadas por un precio fijado por el Banco de España en 50,7891 millones de euros, tras aplicar un descuento aproximado del 50% de su valor.
Hemos reservado 10.000 viviendas para destinarlas a políticas públicas de vivienda social. Si quiere acceder a alguna de estas viviendas, póngase en contacto con su Ayuntamiento o con sus servicios sociales. Ellos son los encargados de gestionar directamente todo el catálogo de viviendas sociales. Puede consultar el listado de comunidades autónomas y ayuntamientos con los que tenemos convenios en esta página.
El listado de viviendas de nuestra web incluye todas las viviendas que tenemos en cada municipio. Aunque algunos inmuebles pueden estar en proceso de adjudicación o ya no nos pertenecen. Para verificar quién es el propietario, siempre puede acceder al Registro de la Propiedad y solicitar una hoja de información inmobiliaria, que es el documento que contiene la información más reciente.
Sareb España
La Sareb[a] es el banco malo del Gobierno español. Su objetivo es gestionar y desinvertir los activos de alto riesgo que le fueron transferidos desde las cuatro entidades financieras españolas nacionalizadas (BFA-Bankia, Catalunya Banc, NGC Banco-Banco Gallego y Banco de Valencia). La empresa se constituyó en 2012.
Los principales impulsores de la crisis financiera de 2008-2014 en España fueron las debilidades, las prácticas crediticias y las quiebras de las cajas de ahorros en España. Tenía sus raíces antes de 2008, que la crisis crediticia y la crisis soberana han exacerbado. Con el Real Decreto-Ley 24/2012, de 31 de agosto, se creó la Sareb. El Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) tenía una participación mayoritaria en las entidades financieras que, a juicio del Banco de España, requieren una reestructuración o liquidación de acuerdo con la Ley 9/2012 (Banco Mare Nostrum, CEISS, Caja3 y Liberbank)[2][3] Los accionistas privados poseen el 55% de la Sareb y el 45% restante está en manos del FROB[4].
La creación de una entidad de resolución de activos independiente fue una idea propuesta por especialistas extranjeros. Sus propuestas fueron inicialmente contestadas y resistidas por las autoridades españolas, pero posteriormente fueron aceptadas como la respuesta adecuada a la crisis[5].
¿Qué es hipoteca sareb? del momento
En diciembre se constituyó el banco malo español SAREB, que comenzó a hacerse cargo de los bienes de los bancos con problemas. En este momento, en IMS teníamos un cliente hipotecario que estaba comprando una propiedad en La Manga directamente de uno de los bancos.
Unos días antes de la finalización, el abogado que se ocupaba de todas las ventas llamó para decir que las ventas se habían suspendido porque los apartamentos tenían que pasar a la SAREB. En aquel momento, esto parecía bastante absurdo, ya que estos apartamentos estaban técnicamente vendidos y debían ser entregados en los próximos días a nuevos propietarios privados.
Y lo que es más extraño, el abogado tuvo que decir al principio a todos los clientes que, de hecho, ya no podrían comprar los apartamentos, ya que no podían comprarlos directamente a la SAREB. Más tarde, esto se cambió a que se podían seguir vendiendo, pero la finalización debía ser en enero y la compra debía hacerse a la SAREB, no al Banco. Por lo tanto, los activos debían transferirse primero a la SAREB antes de que pudieran venderse a las mismas personas que los habrían comprado gustosamente en diciembre directamente al Banco.
¿Qué es hipoteca sareb? 2021
El mercado inmobiliario español muestra signos de estabilización tras la crisis. Al mismo tiempo, el proceso de reducción del riesgo inmobiliario del sector financiero está cobrando impulso mediante la adopción de diversas estrategias de desapalancamiento, junto con la ayuda de nuevos actores en el mercado inmobiliario español.
Este artículo presenta un análisis de la situación y las perspectivas de reducción y reestructuración del riesgo inmobiliario de las entidades financieras españolas. La expansión del mercado inmobiliario, que se prolongó desde principios de 2000 hasta 2007, aumentó significativamente la concentración de riesgo del sector bancario español en la construcción y otras actividades inmobiliarias. En el punto álgido de este proceso, el 50% de los préstamos de las entidades de depósito a las actividades productivas se concentraba en los sectores de la construcción y el inmobiliario. Si se tiene en cuenta también el volumen de hipotecas para la compra de viviendas, la exposición en 2007 alcanzó el billón de euros. Desde el inicio de la crisis financiera, se ha producido una importante contracción de la financiación a la construcción y a las actividades inmobiliarias en relación con el total de los préstamos al sector productivo, aunque este proceso no cobró realmente impulso hasta finales de 2012. Este artículo revisa el proceso de reducción de la exposición inmobiliaria que han experimentado las entidades financieras españolas en los últimos años. Para contextualizar este proceso, la primera sección describe la situación del sector inmobiliario español. En la segunda sección se ofrecen datos básicos sobre el desapalancamiento del mercado inmobiliario de las entidades financieras españolas y las principales estrategias empleadas para reducir el riesgo inmobiliario de los bancos. A continuación, el artículo ofrece algunas observaciones finales.
