Trid riktlinjer pdf
Dessa utkast till riktlinjer ger en tydlig definition av outsourcing och anger kriterier för att bedöma om en utlagd verksamhet, tjänst, process eller funktion (eller del därav) är kritisk eller viktig. Riktlinjerna, som reviderar de nuvarande CSBE-riktlinjerna om outsourcing som publicerades 2006, syftar till att upprätta ett mer harmoniserat ramverk för outsourcingarrangemang för alla finansinstitut inom EBA:s räckvidd.
Europeiska bankmyndigheten (EBA) lanserade idag ett offentligt samråd om sitt utkast till riktlinjer för outsourcing. Dessa riktlinjer, som reviderar de nuvarande CSBE-riktlinjerna om outsourcing som publicerades 2006, syftar till att upprätta en mer harmoniserad ram för outsourcingarrangemang för alla finansinstitut inom EBA:s räckvidd. Utkastet till riktlinjer ger en tydlig definition av outsourcing och anger kriterier för att bedöma om en utlagd verksamhet, tjänst, process eller funktion (eller del därav) är kritisk eller viktig. I synnerhet omfattar de reviderade riktlinjerna kreditinstitut och värdepappersföretag som omfattas av kapitalkravsdirektivet (CRD), men även betalningsinstitut som omfattas av det reviderade betaltjänstdirektivet (PSD2) och institut för elektroniska pengar som omfattas av direktivet om elektroniska pengar. Samrådet pågår till den 24 september 2018.
Trid 3 dagars regel
Detta är ett stöd för efterlevnad som utfärdats av Consumer Financial Protection Bureau. Kontoret publicerade en policy för efterlevnadsstöd, tillgänglig här, som förklarar kontorets tillvägagångssätt för efterlevnadshjälp.
1. Om det sker en ändring i de avslöjade villkoren efter att kreditgivaren lämnat den första bokslutsupplysningen, måste kreditgivaren se till att konsumenten får en korrigerad bokslutsupplysning minst tre arbetsdagar före slutförandet?
2. Är långivaren skyldig att se till att konsumenten får en korrigerad stängningsinformation minst tre arbetsdagar före slutförandet om den effektiva räntan sjunker (dvs. om den tidigare avslöjade effektiva räntan är överskattad)?
3. Påverkar avsnitt 109(a) i lagen om ekonomisk tillväxt, regulatoriska åtgärder och konsumentskydd huruvida en borgenär är skyldig att tillhandahålla en korrigerad avslutande information enligt TRID-regeln vid tidpunkten för genomförandet av en transaktion?
Ja, de flesta konsumtionslån som är stängda för att finansiera bostadsbyggande som är säkerställda av fastigheter omfattas av TRID-regeln. 12 CFR § 1026.19(e)(1)(i). Både bygglån (dvs. vanligtvis kortfristiga lån med flera utbetalningar av medel där konsumenten endast betalar den upplupna räntan tills bygget är färdigställt) och permanenta bygglån (d.v.s. för byggande som övergår till permanent finansiering efter det att bygget är färdigställt och där lånebeloppet amorteras på samma sätt som vid en vanlig bolåneaffär) kan omfattas av TRID-regeln om täckningskraven är uppfyllda. Kommentar 17(c)(6)-2. Dessutom kan både initial och efterföljande konstruktion omfattas av TRID-regeln. Kommentar 17(c)(6)-2. I allmänhet omfattas ett lån, inklusive ett lån för enbart byggande och ett permanent bygglån, av TRID-regeln om det uppfyller följande täckningskrav: Mer information om täckning TRID-regeln och konstruktionslån finns tillgängligt i avsnitt 4 respektive avsnitt 14 i TILA-RESPA Rule Compliance Guide for Small Entities. Uppdaterad 31 maj 2019
Trid Compliance Checklista
Generaldirektorat nr 5 om "Externa Commercial Borrowings, Commercial Credits and Structured Obligations", daterat den 26 mars 2019, kan konsulteras för vägledning om det nuvarande ECB- och TC-ramverket. ECB och CT som erhållits enligt ovanstående ramverk måste fortsätta att följa de relevanta riktlinjer som är tillämpliga vid tidpunkten för användning av ECB och CT.
Utländska upplåning måste följa ECB:s tillämpliga riktlinjer/bestämmelser som finns i reglerna för valutahantering (valutalån), 2018, utfärdat genom Notification No. FEMA 3 (R)/2018-RB daterad 17 december 2018, med dess periodiska ändringar.
Det primära ansvaret för att säkerställa att lånet överensstämmer med tillämpliga ECB:s riktlinjer ligger hos den berörda låntagaren. Strukturer som kringgår/ kringgår ECB:s riktlinjer på något sätt och/eller erhåller lån på annat sätt som inte är tillåtet/döljer lånet inom ramen för andra typer av transaktioner och/eller strider mot bestämmelserna i förvaltningsförordningen för utländsk valuta (utländsk valuta). valutalån och upplåning), 2018 skulle också inbjuda till brottslig åtgärd under FEMA.
Vilken typ av lån gäller inte den tredimensionella regeln?
FINANSKOD AVDELNING 4. RÄNTEREGLERING, LÅN OCH FINANSIERADE VERKSAMHETER UNDERRUVNING B. LÅN OCH FINANSIERADE VERKSAMHETER KAPITEL 342. KONSUMENTLÅN UNDERKAPITEL A. ALLMÄNNA BESTÄMMELSER; KAPITLETS TILLÄMPLIGHET sek. 342.001 1. DEFINITIONER. I detta kapitel: (15) "oregelbunden transaktion" betyder ett lån: (A) som ska betalas i omgångar som inte är på varandra följande, månatliga och väsentligen lika belopp; eller (B) den första planerade betalningen förfaller mer än en månad och 2 dagar efter lånedatumet. (15) "vanlig transaktion" avser ett lån: (A) som ska betalas i omgångar som är på varandra följande, månatliga och väsentligen lika till belopp; och (B) den första planerade avbetalningen förfaller inom en månad och 3 dagar efter lånedatumet. (4) "Licens för reglerad utlåning" avser en licens för konsumentutlåning. (91) "sekundärt hypotekslån" avser ett lån som: (A) helt eller delvis är säkrat genom en ränta, inklusive panträtt eller säkerhet, i fast egendom som: (i) förbättras av en bostad som är utformad för att vara ockuperat av fyra eller färre familjer; och(ii) är föremål för en eller flera panträtter, säkerhetsintressen, tidigare inteckningar eller förtroendehandlingar; och(B) får inte återbetalas före den XNUMX:a dagen efter lånedatumet.
