La banque Credit Suisse vit plongée dans une crise qui s'éternise et qui s'est intensifiée cette semaine avec la faillite de la Silicon Valley Bank, dont la situation maintient les banques internationales en alerte. L'affaire de la SVB n'a rien à voir avec celle de l'entité suisse, mais toutes deux ont été la culture chauve parfaite pour mettre le secteur financier en alerte.
crash boursier
Les alarmes se sont déclenchées ce mercredi, lorsque la banque a subi un effondrement de 24,24 % de ses actions. Le groupe, l'une des 30 banques mondiales considérées comme trop grandes pour faire faillite, valait un peu moins de 6.700 milliards de francs suisses (7.200 milliards de dollars) en bourse.
Ce revers, quelques jours seulement après la faillite de Silicon Valley Bank, a eu un effet contagieux sur le reste des places boursières européennes : l'Ibex 35 a chuté de près de 4,4 % ; son homologue italien a dépassé la baisse de 4,6 % ; le Dax allemand perd près de 3,3 % ; et le Cac français 3,6 %. Dans tous ces cas, la raison était dans les prix des institutions financières.
L'effondrement du Credit Suisse est venu en réponse à l'annonce du principal actionnaire de l'entité, qui a nié avoir fourni plus d'argent, et l'onde de choc a également atteint les banques espagnoles : Banco Santander a chuté de 6,89 % ; BBVA, 9,6 % ; Caixabank, 6,7 % ; Sabadell, 10,5%... Sur les places boursières voisines, Deutsche Bank a dépassé la baisse de 9%, BNP Paribas dépasse déjà les 10% et Société Générale moins de 12%, entre autres.
La crise du Credit Suisse vient de loin
Ainsi, la crise du Credit Suisse a éclaté presque en même temps que la SVB, les situations des deux banques n'y sont pour rien. Le Credit Suisse, né en 1856, a passé des années à résoudre des polémiques et des gabegies qui n'ont fait que ternir son image, surtout ces dernières années.
La banque a vu son bras de gestion d'actifs vaciller après la faillite en 2021 de la société financière britannique Greensill, dans laquelle elle avait engagé quelque 10.000 milliards de dollars via quatre fonds.
le groupe,
l'une des 30 banques au monde considérées comme trop grandes
faire faillite, elle valait un peu moins de 6.700 XNUMX millions en bourse
En octobre 2021, la banque a été mêlée à une affaire de corruption au Mozambique liée à des prêts à des entreprises publiques. Les autorités américaines et britanniques imposent à la banque des sanctions d'un montant de 475 millions de dollars. Les prêts, accordés entre 2013 et 2016, auraient pu financer des projets de surveillance maritime, de pêche et de chantier naval, mais ont été en partie détournés vers des pots-de-vin.
De plus, les polémiques au sommet de l'entité n'ont fait que se succéder. Lors de la finale de 2021, il a été découvert que son président, Antonio Horta-Osorio, avait enfreint les normes de diligence raisonnable liées à la pandémie de covid-19 et inclus des restrictions sanitaires pour assister à un match de tennis à Wimbledon. Le vétéran bankro a été contraint de démissionner moins de neuf mois après son entrée en fonction.
En février 2022, l'Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP), un consortium de 47 médias, dont Le Monde et le New York Times, a publié une enquête intitulée "Swiss Secrets", basée sur des informations sur ce qui s'était passé. . des années 1940 à la fin des années 2010 et qui a révélé que la banque abritait des fonds de clients impliqués dans des affaires criminelles et de corruption.
Les prêts, consentis entre 2013 et 2016, auraient pu financer des projets de surveillance maritime, de pêche et de chantier naval, mais ont été en partie détournés vers des pots-de-vin.
Quelques mois plus tard, en juin 2022, la banque a été condamnée en Suisse dans une affaire de blanchiment d'argent liée à un réseau de cocaïne bulgare et condamnée à une amende de 2 millions de francs suisses.
Violation des obligations en matière de gestion des risques
Fin février 2023, deux ans après le scandale de la faillite de Greensill, l'Autorité suisse des marchés financiers (Finma) accusait le Credit Suisse d'avoir "gravement manqué à ses obligations prudentielles" en matière de gestion des risques.
La semaine dernière, la banque a reporté la publication de son rapport annuel après un appel du régulateur des marchés financiers des Etats-Unis (SEC), qui a soulevé des doutes sur ses comptes pour les années 2019 et 2020.
Sauvetage et récupération
Mercredi, la goutte qui a fait déborder le vase a été l'annonce de son principal actionnaire de ne pas fournir plus de liquidités et bien que cela signifiait une baisse de plus de 24 % en bourse, ce jeudi s'est levé avec une hausse de plus de 30 % après sollicitant un prêt de 50.000 XNUMX millions d'euros à la Banque nationale suisse pour renforcer ses liquidités de manière préventive.
Quelques heures plus tôt, la BNS et l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (Finma) avaient annoncé leur intention de soutenir l'entité en remplissant les conditions nécessaires.
Outre le renflouement, le Credit Suisse a également annoncé le lancement d'une offre de rachat de certaines dettes senior jusqu'à environ 3.000 milliards de francs (3.045 millions d'euros).
Comme la veille, le reste des marchés boursiers a été éclaboussé, dans le cas de ce jeudi en positif. L'Ibex 35 a démarré la séance de ce jeune homme avec une chute de 2,11%, où il s'est hissé au sélectif pour récupérer le quota de 8.900 points. Les plus fortes augmentations ont été réalisées précisément par BBVA et Banco Santander, avec respectivement 4,58% et 4,38%.
