El banc Credit Suisse viu sumit en una crisi que arrossega de lluny i que aquesta setmana s'ha empitjorat a través de la fallida del Silicon Valley Bank, la situació del qual manté en alerta la banca internacional. No té res a veure el cas de l'SVB amb el de l'entitat suïssa, però tots dos han estat el calb de cultiu perfecte per posar en alerta el sector financer.
Enfonsament a Borsa
Les alarmes van saltar aquest dimecres, quan el banc va patir una caiguda del 24,24% en les accions. El grup, un dels 30 bancs del món considerat massa gran per fer fallida, valia poc menys de 6.700 milions de francs suïssos (7.200 milions de dòlars) al mercat de valors.
Aquest daltabaix, només uns dies després de la fallida del Silicon Valley Bank, va tenir un efecte contagi a la resta de borses europees: l'Ibex 35 es va deixar gairebé un 4,4%; el seu homòleg italià va superar el 4,6% caiguda; el Dax alemany va perdre gairebé un 3,3%; i el Cac francès un 3,6%. En tots aquests casos la raó va estar a les cotitzacions de les entitats financeres.
La caiguda de Credit Suisse va arribar com a resposta a l'anunci de la principal accionista de l'entitat, que va negar proporcionar més diners i l'ona expansiva també va arribar als bancs espanyols: el Banco Santander va caure un 6,89%; BBVA, un 9,6%; Caixabank, un 6,7%; Sabadell, un 10,5%… A les borses veïnes, Deutsche Bank va superar el 9% de caiguda, BNP Paribas ja supera el 10% i Societe Generale menys del 12%, entre d'altres.
La crisi de Credit Suisse ve de lluny
Així doncs, la crisi de Credit Suisse ha esclatat gairebé alhora que l'SVB no té res a veure les situacions d'un i altre banc. Credit Suisse, nascut el 1856, fa anys que resol polèmiques i males gestions que no han fet sinó entelar la seva imatge, sobretot els últims anys.
El banc va veure com la seva branca de gestió d'actius trontollava per la fallida el 2021 de la firma financera britànica Greensill, en què havia compromès uns 10.000 milions de dòlars a través de quatre fons.
el grup,
un dels 30 bancs del món considerat massa gran
per fer fallida, va arribar a valer poc menys de 6.700 milions al mercat de valors
L'octubre del 2021, el banc es va veure embolicat en un cas de corrupció a Moçambic relacionat amb préstecs a empreses estatals. Les autoritats nord-americanes i britàniques imposen sancions al banc per valor de 475 milions de dòlars. Els préstecs, concedits entre el 2013 i el 2016, podrien haver finançat projectes de vigilància marítima, pesca i drassanes, però van deviar en part per a suborns.
A més, les polèmiques a la cúpula de l'entitat no han fet més que succeir-se. A la final del 2021 es va descobrir que el seu president, Antonio Horta-Osorio, havia infringit els estàndards de diligència deguda relacionats amb la pandèmia de covid-19 i va incloure les restriccions sanitàries per assistir a un partit de tennis a Wimbledon. El veterà bankro es va veure obligat a dimitir menys de nou mesos després d?assumir el càrrec.
El febrer de 2022, l'Organised Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP), un consorci de 47 mitjans de comunicació, entre els quals Le Monde i el New York Times, va publicar una investigació titulada “Swiss Secrets”, basada en informació sobre el que els va passar. anys 1940 fins a finals dels anys 2010 i que va revelar que el banc va albergar fons de clients implicats en casos criminals i de corrupció.
Els préstecs, concedits entre 2013 i 2016, podrien haver finançat projectes de vigilància marítima, pesca i drassanes, però es van esviar en part per a suborns
Només uns mesos més tard, el juny del 2022, el banc va ser condemnat a Suïssa en un cas de blanqueig de capitals vinculat a una xarxa búlgara de cocaïna i multat amb 2 milions de francs suïssos.
Incompliment d'obligacions a la gestió de riscos
A finals de febrer del 2023, dos anys després de l'escàndol de la fallida de Greensill, l'Autoritat Suïssa dels Mercats Financers (Finma) va acusar Credit Suisse d'haver «incomplit greument les seves obligacions prudencials» en matèria de gestió de riscos.
La setmana passada, el banc va ajornar la publicació del seu informe anual després d'una trucada del regulador dels mercats financers dels Estats Units (SEC), que va plantejar dubtes sobre els comptes per als exercicis 2019 i 2020.
Rescat i recuperació
Dimecres, la gota que va fer vessar el got va ser l'anunci del seu accionista més gran de no proporcionar més liquiditat i encara que va suposar una caiguda de més del 24% a borsa, aquest dijous ha clarejat amb una pujada de més del 30% després de sol·licitar un préstec de 50.000 milions d'euros al Banc Nacional Suís per enfortir-ne la liquiditat de manera preventiva.
Només unes hores abans, el BNS i l'Autoritat de Supervisió del Mercat Financer Suís (Finma) van anunciar la intenció de donar suport a l'entitat en complir els requisits necessaris.
A més del rescat, Credit Suisse també ha anunciat el llançament d'una oferta per recomprar certs de deute sènior per aproximadament 3.000 milions de francs (3.045 milions d'euros).
Igual que a la jornada anterior, la resta de borses s'han vist esquitxades, en el cas d'aquest dijous en positiu. L'Ibex 35 ha iniciat la sessió d'aquest noi amb una caiguda del 2,11%, on va pujar al selectiu per recuperar la quota dels 8.900 punts. Les pujades més importants les han protagonitzat precisament BBVA i Banco Santander, amb un 4,58% i un 4,38%, respectivament.
