Руководство по трид pdf
Эти проекты Руководящих принципов дают четкое определение аутсорсинга и определяют критерии оценки того, являются ли переданные на аутсорсинг деятельность, услуга, процесс или функция (или их часть) критическими или важными. Руководящие принципы, которые пересматривают существующие Руководящие принципы CEBS по аутсорсингу, опубликованные в 2006 году, направлены на создание более согласованной основы для механизмов аутсорсинга для всех финансовых учреждений, входящих в компетенцию EBA.
Европейское банковское управление (EBA) сегодня начало общественные консультации по проекту Руководства по аутсорсингу. Эти Руководящие принципы, которые пересматривают существующие Руководящие принципы CEBS по аутсорсингу, опубликованные в 2006 году, направлены на создание более согласованной основы для механизмов аутсорсинга для всех финансовых учреждений, входящих в компетенцию EBA. Проект Руководящих принципов дает четкое определение аутсорсинга и определяет критерии оценки того, являются ли переданные на аутсорсинг деятельность, услуга, процесс или функция (или их часть) критическими или важными. В частности, пересмотренные Руководящие принципы охватывают кредитные учреждения и инвестиционные компании, подпадающие под действие Директивы о требованиях к капиталу (CRD), а также платежные учреждения, подпадающие под действие пересмотренной Директивы о платежных услугах (PSD2), и учреждения, занимающиеся электронными деньгами, подпадающие под действие Директивы об электронных деньгах. Консультация продлится до 24 сентября 2018 года.
Трехдневное правило
Это пособие по соблюдению требований, выданное Бюро финансовой защиты потребителей. Управление опубликовало Заявление о политике в отношении средств обеспечения соответствия, доступное здесь, в котором объясняется подход Управления к средствам обеспечения соответствия.Темы
1. Если в раскрываемых условиях произошли изменения после того, как кредитор предоставил первоначальную заключительную информацию, обязан ли кредитор обеспечить получение потребителем исправленной заключительной информации не менее чем за три рабочих дня до завершения?
2. Обязан ли кредитор обеспечить получение потребителем исправленной заключительной информации по крайней мере за три рабочих дня до завершения, если годовая процентная ставка снижается (т. е. если ранее раскрытая годовая процентная ставка завышена)?
3. Влияет ли раздел 109(a) Закона об экономическом росте, регулятивных послаблениях и защите прав потребителей во время совершения сделки на то, должен ли кредитор предоставлять измененную заключительную информацию в соответствии с правилом TRID?
Да, большинство закрытых потребительских ипотечных кредитов для финансирования жилищного строительства, обеспеченных недвижимостью, подпадают под действие правила TRID. 12 CFR § 1026.19(e)(1)(i). Как кредиты только на строительство (т. сумма кредита амортизируется так же, как и в стандартной ипотечной сделке), может быть покрыта в соответствии с правилом TRID, если выполняются требования к покрытию. Комментарий 17(с)(6)-2. Кроме того, правило TRID может распространяться как на начальную, так и на последующие сборки. Комментарий 17(c)(6)-2. В общем, ссуда, включая ссуду только на строительство и ссуду на постоянное строительство, подпадает под действие Правила TRID, если она отвечает следующим требованиям покрытия: Дополнительная информация о покрытии Правила TRID и раскрытие информации о ссуде на строительство доступно в Разделе 4 и Разделе 14, соответственно, Руководства по соблюдению правил TILA-RESPA для малых предприятий (Обновлено 31 мая 2019 г.).
Контрольный список соответствия Trid
С Генеральным управлением № 5 «Внешние коммерческие заимствования, коммерческие кредиты и структурированные обязательства» от 26 марта 2019 г. можно ознакомиться для ознакомления с текущей структурой в отношении ЕЦБ и ТС. BCE и CT, полученные в рамках вышеуказанных рамок, должны продолжать соответствовать соответствующим руководящим принципам, применимым во время использования BCE и CT.
Займы за рубежом должны соответствовать применимым руководящим принципам/распоряжениям ЕЦБ, содержащимся в Положениях об управлении иностранной валютой (валютные кредиты) от 2018 г., выпущенных в Уведомлении № FEMA 3 (R)/2018-RB от 17 декабря 2018 г., с его периодические модификации.
Основная ответственность за обеспечение соответствия кредита применимым рекомендациям ЕЦБ лежит на заинтересованном заемщике. Структуры, каким-либо образом обходящие/в обход руководящих принципов ЕЦБ и/или получающие кредиты иным неразрешенным способом/маскирующие кредит под прикрытием других видов операций и/или нарушающие положения Регламента управления валютными операциями (кредиты и кредиты в иностранной валюте), 2018 также приведет к уголовному преследованию в соответствии с FEMA.
К какому типу кредита не применяется трехмерное правило?
ФИНАНСОВЫЙ КОДЕКС РАЗДЕЛ 4. РЕГУЛИРОВАНИЕ ПРОЦЕНТОВ, ЗАЙМОВ И ФИНАНСОВЫХ ОПЕРАЦИЙ ПОДРАЗДЕЛ Б. ЗАЙМЫ И ФИНАНСОВЫЕ ОПЕРАЦИИ ГЛАВА 342. ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЕ ЗАЙМЫ ПОДРАЗДЕЛ А. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ; ПРИМЕНИМОСТЬ ГЛАВ Разд. 342.001 1. ОПРЕДЕЛЕНИЯ. В этой главе: (15) «Нерегулярная сделка» означает заем: (A) который подлежит выплате частями, которые не являются последовательными, ежемесячными и практически равными по сумме; или (B) первый запланированный платеж, подлежащий оплате более чем через один месяц и 2 дней после даты кредита. (15) «Обычная сделка» означает заем: (A) который подлежит выплате частями, которые являются последовательными, ежемесячными и практически равными по сумме; и (B) первый запланированный платеж, который должен быть произведен в течение одного месяца и 3 дней после даты кредита. (4) «Лицензия на регулируемое кредитование» означает лицензию на потребительское кредитование. (91) «Вторичная ипотечная ссуда» означает ссуду, которая: (A) обеспечена полностью или частично интересами, включая залоговое право или обеспечительный интерес, в недвижимом имуществе, которое: (i) улучшено за счет жилья, предназначенного для заняты четырьмя или менее семьями; и (ii) является объектом одного или нескольких залогов, обеспечительных прав, предшествующих ипотечных кредитов или договоров доверительного управления; и (B) не должны быть погашены до XNUMX-го дня после даты кредита.
