El banco Credit Suisse vive sumido en una crisis que arrastra de lejos y que esta semana se ha recrudecido a través de la quiebra del Silicon Valley Bank, cuya situación mantiene en alerta a la banca internacional. Nada tiene que ver el caso del SVB con el de la entidad suiza, pero ambos han sido el calvo de cultivo perfecto para poner en alerta al sector financiero.
Desplome en Bolsa
Las alarmas saltaron este miércoles, cuando el banco sufrió un desplome del 24,24% en sus acciones. El grupo, uno de los 30 bancos del mundo considerado demasiado grande para quebrar, valía poco menos de 6.700 millones de francos suizos (7.200 millones de dólares) en el mercado de valores.
Este descalabro, solo unos días después de la quiebra del Silicon Valley Bank, tuvo un efecto contagio en el resto de bolsas europeas: el Ibex 35 se dejó casi un 4,4%; su homólogo italiano superó el 4,6% caída; el Dax alemán perdió casi un 3,3%; y el Cac francés un 3,6%. En todos estos casos la razón estuvo en las cotizaciones de las entidades financieras.
El desplome de Credit Suisse llegó como respuesta al anuncio de la principal accionista de la entidad, que negó proporcionar más dinero y la onda expansiva llegó también a los bancos españoles: el Banco Santander cayó un 6,89%; BBVA, un 9,6%; Caixabank, un 6,7%; Sabadell, un 10,5%… En las bolsas vecinas, Deutsche Bank superó el 9% de caída, BNP Paribas ya supera el 10% y Societe Generale menos del 12%, entre otros.
La crisis de Credit Suisse viene de lejos
Así pues, la crisis de Credit Suisse ha estallado casi a la vez que el SVB, nada tienen que ver las situaciones de uno y otro banco. Credit Suisse, nacido en 1856, lleva años solventando polémicas y malas gestiones que no han hecho sino empañar su imagen, sobre todo en los últimos años.
El banco vio cómo su rama de gestión de activos se tambaleaba por la quiebra en 2021 de la firma financiera británica Greensill, en la que había comprometido unos 10.000 millones de dólares a través de cuatro fondos.
el grupo,
uno de los 30 bancos del mundo considerado demasiado grande
para quebrar, llegó a valer poco menos de 6.700 millones en el mercado de valores
En octubre de 2021, el banco se vio envuelto en un caso de corrupción en Mozambique relacionado con préstamos a empresas estatales. Las autoridades estadounidenses y británicas imponen sanciones al banco por valor de 475 millones de dólares. Los préstamos, concedidos entre 2013 y 2016, podrían haber financiado proyectos de vigilancia marítima, pesca y astilleros, pero deviaron en parte para sobornos.
Además, las polémicas en la cúpula de la entidad no han hecho más que sucederse. En la final de 2021 se descubrió que su presidente, Antonio Horta-Osorio, había infringido los estándares de diligencia debida relacionados con la pandemia de covid-19 e incluyó las restricciones sanitarias para asistir a un partido de tenis en Wimbledon. El veterano bankro se vio obligado a dimitir menos de nueve meses después de asumir el cargo.
En febrero de 2022, el Organised Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP), un consorcio de 47 medios de comunicación, entre ellos Le Monde y el New York Times, publicó una investigación titulada “Swiss Secrets”, basada en información sobre lo que les sucedió. años 1940 hasta finales de los años 2010 y que reveló que el banco albergó fondos de clientes implicados en casos criminales y de corrupción.
Los préstamos, concedidos entre 2013 y 2016, podrían haber financiado proyectos de vigilancia marítima, pesca y astilleros, pero se esviaron en parte para sobornos
Solo unos meses más tarde, en junio de 2022, el banco fue condenado en Suiza en un caso de blanqueo de capitales vinculado a una red búlgara de cocaína y multado con 2 millones de francos suizos.
Incumplimiento de obligaciones en la gestión de riesgos
En finales de febrero de 2023, dos años después del escándalo de la quiebra de Greensill, la Autoridad Suiza de los Mercados Financieros (Finma) acusó a Credit Suisse de haber «incumplido gravemente sus obligaciones prudenciales» en materia de gestión de riesgos.
La semana pasada, el banco aplazó la publicación de su informe anual tras una llamada del regulador de los mercados financieros de Estados Unidos (SEC), que plantó dudas sobre sus cuentas para los ejercicios 2019 y 2020.
Rescate y recuperación
El miércoles, la gota que colmó el vaso fue el anuncio de su mayor accionista de no proporcionar más liquidez y aunque supuso una caída de más del 24% en Bolsa, este jueves ha amanecido con una subida de más del 30% tras solicitar un préstamo de 50.000 millones de euros al Banco Nacional Suizo para fortalecer su liquidez de manera preventiva.
Solo unas horas antes, el BNS y la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo (Finma) anunciaron su intención de respaldar a la entidad al cumplir con los requisitos necesarios.
Además del rescate, Credit Suisse también ha anunciado el lanzamiento de una oferta para recomprar ciertos de deuda senior por hasta aproximadamente 3.000 millones de francos (3.045 millones de euros).
Al igual que en la jornada anterior, el resto de bolsas se han visto salpicadas, en el caso de este jueves en positivo. El Ibex 35 ha iniciado la sesión de este joven con una caída del 2,11%, donde subió al selectivo para recuperar la cuota de los 8.900 puntos. Las mayores subidas las han protagonizado precisamente BBVA y Banco Santander, con un 4,58% y un 4,38%, respectivamente.
