ການຈໍານອງແມ່ນດີບໍ?

Los mejores tipos de préstamos hipotecarios

ING Direct comenzó como un banco europeo. Tenía un largo historial de negocios en todo el continente y contaba con varias filiales de prestigio, entre ellas el venerable Barings Bank de Gran Bretaña. Entró en el mercado bancario de Estados Unidos como un banco directo por Internet que ofrecía una serie de productos, entre ellos la Cuenta de Ahorro Naranja con un alto tipo de interés y una serie de productos hipotecarios a través de su filial Orange Mortgage.

ING Direct ໄດ້ມາໂດຍບໍລິສັດ Capital One ໃນວັນທີ 15 ກຸມພາ 2012. Capital One ເປັນບໍລິສັດບໍລິການດ້ານການເງິນຜູ້ບໍລິໂພກຂະໜາດໃຫຍ່ໃນສະຫະລັດ ທີ່ຮູ້ຈັກດີທີ່ສຸດໃນການສະເຫນີບັດເຄຣດິດ. ເປັນຜົນມາຈາກການຊື້ກິດຈະການ, ຜະລິດຕະພັນຈໍານອງຂອງ ING Orange ມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະສືບຕໍ່ພັດທະນາແລະກາຍເປັນການແຂ່ງຂັນຫຼາຍກວ່າເກົ່າ.

ອັດຕາການຈໍານອງຂອງ ING ແມ່ນມີການແຂ່ງຂັນຫຼາຍ. ໃນປັດຈຸບັນ, ພວກເຂົາພຽງແຕ່ສະເຫນີຜະລິດຕະພັນ ARM, ດັ່ງນັ້ນຕາມທໍາມະຊາດການຈໍານອງຂອງພວກເຂົາແມ່ນຢູ່ໃນລະດັບຕ່ໍາຂອງຂະຫນາດອັດຕາ. ນອກຈາກນັ້ນ, ພວກເຂົາເຈົ້າຍັງຮັກສານະໂຍບາຍການບໍ່ຄິດຄ່າຈຸດ, ເຊິ່ງລວມເອົາຕໍາແຫນ່ງຂອງພວກເຂົາໃນອັດຕາຕ່ໍາ.

ING Direct ofrece dos productos clave de refinanciación. Ambos son hipotecas de tipo variable, facturadas como Hipotecas Naranja 5/1 y 7/1. Ofrecen un período de tipo fijo de cinco o siete años y luego se ajustan una vez al año. Aunque pueden parecer poco atractivas, ya que no son préstamos tradicionales de tipo fijo a 30 años, ING señala que en realidad coinciden con la vida media de una hipoteca para un propietario estadounidense. En otras palabras, si sólo va a mantener su hipoteca durante cinco o siete años, no tiene mucho sentido pagar un tipo más alto para bloquear el préstamo durante un período más largo. Si busca una solución a largo plazo, es aconsejable buscar en los bancos que ofrecen hipotecas a tipo fijo. Las ARMS tienden a ser una solución a corto plazo, mejor para los propietarios de viviendas que tienen un préstamo jumbo, planean mudarse pronto o se acercan al final de la vida de su hipoteca de compra.

Revisión del mejor banco de préstamos hipotecarios

En comparación con los grandes bancos han hecho las cosas de forma muy diferente. No tienen sucursales ni cajeros automáticos. En su lugar, operan principalmente en línea y trasladan los ahorros a sus prestatarios de algunas maneras inteligentes.

ING ປະຕິເສດທີ່ຈະສະເຫນີອັດຕາທີ່ດີກວ່າໃຫ້ແກ່ລູກຄ້າທີ່ມີຢູ່ແລ້ວ, ຜູ້ທີ່ມີອັດຕາດອກເບ້ຍສູງກວ່າຫຼາຍ. ພວກເຮົາກວດເບິ່ງປະເພດຂອງລູກຄ້າຂອງພວກເຮົາເປັນປະຈໍາແລະຫນ້າເສຍດາຍທີ່ພວກເຮົາຕ້ອງ refinance ເງິນກູ້ຂອງເຂົາເຈົ້າກັບຜູ້ໃຫ້ກູ້ອື່ນຫຼັງຈາກສອງສາມປີ, ຖ້າບໍ່ດັ່ງນັ້ນລູກຄ້າຂອງພວກເຮົາແມ່ນຈ່າຍຫຼາຍເກີນໄປ.

ເງິນກູ້ບ້ານ Orange Advantage ຂອງ ING ແມ່ນເງິນກູ້ທີ່ນິຍົມທີ່ສຸດຂອງພວກເຂົາ. ມັນ​ເປັນ​ຊຸດ​ອາ​ຊີບ​ທີ່​ມີ​ບັນ​ຊີ​ການ​ເກັບ​ກູ້ 100​% ແລະ​ອັດ​ຕາ​ດອກ​ເບ້ຍ​ທີ່​ຍິ່ງ​ໃຫຍ່​ຖ້າ​ຫາກ​ວ່າ​ທ່ານ​ກູ້​ຢືມ​ຫຼາຍ​ກ​່​ວາ $500.000 ຫຼື $1.000.000 ແລະ​ມີ​ເງິນ​ຝາກ​ຫຼາຍ​.

The ING Mortgage Simplifier ແມ່ນເງິນກູ້ພື້ນຖານທີ່ບໍ່ມີບັນຊີຊໍາລະ. ອີງຕາມການສະເຫນີຂອງ ING, ມັນອາດຈະມີອັດຕາຕ່ໍາເທົ່າກັບ Orange Advantage ຫຼືມັນອາດຈະມີລາຄາແພງກວ່າເລັກນ້ອຍ.

ບັນຫາທົ່ວໄປໃນອົດສະຕາລີແມ່ນວ່າປະຊາຊົນພຽງແຕ່ເບິ່ງອັດຕາດອກເບ້ຍທີ່ສະເຫນີແຕ່ບໍ່ສົນໃຈນະໂຍບາຍສິນເຊື່ອຂອງຜູ້ໃຫ້ກູ້. ປົກກະຕິແລ້ວມີຜູ້ໃຫ້ກູ້ອື່ນທີ່ມີອັດຕາທີ່ດີທີ່ສາມາດຊ່ວຍຄົນສ່ວນໃຫຍ່ທີ່ບໍ່ປະຕິບັດຕາມຄໍາແນະນໍາຂອງ ING.

Comentarios de Ing.

ADVERTENCIA: Esta tarifa comparativa sólo se aplica al ejemplo o ejemplos indicados. Diferentes importes y plazos darán lugar a diferentes tipos de comparación. Los costes, como las comisiones de reintegro o de reembolso anticipado, y los ahorros de costes, como la exención de comisiones, no se incluyen en el tipo de comparación, pero pueden influir en el coste del préstamo. El tipo de comparación que se muestra es para un préstamo garantizado con cuotas mensuales de capital e intereses por 150.000 dólares a 25 años.

ພວກເຮົາພູມໃຈໃນຕົວເຮົາເອງກ່ຽວກັບເຄື່ອງມື ແລະຂໍ້ມູນທີ່ພວກເຮົາສະໜອງໃຫ້, ແລະແຕກຕ່າງຈາກສະຖານທີ່ປຽບທຽບອື່ນໆ, ພວກເຮົາຍັງລວມເອົາທາງເລືອກໃນການຄົ້ນຫາຜະລິດຕະພັນທັງໝົດໃນຖານຂໍ້ມູນຂອງພວກເຮົາ, ບໍ່ວ່າພວກເຮົາມີຄວາມສໍາພັນທາງທຸລະກິດກັບຜູ້ສະໜອງຜະລິດຕະພັນເຫຼົ່ານັ້ນຫຼືບໍ່.

Ing loan philippines

El sector bancario se encuentra al principio de su viaje de transición climática. Muchos bancos han asumido ya compromisos de cero emisiones, pero para la mayoría el trabajo duro no ha hecho más que empezar. Les queda por delante el análisis línea por línea de las carteras de préstamos, la minuciosa integración de nuevos datos y requisitos de divulgación en constante evolución, y las difíciles decisiones sobre los clientes a los que ya no pueden prestar apoyo.

Se trata de un proceso arduo en el que intervienen ejércitos de consultores, especialistas en tecnología financiera y muchas horas de trabajo. A menudo hay que tomar decisiones con información incompleta. Muchas de las tecnologías o alternativas renovables en sectores como la construcción, la aviación o el petróleo y el gas no son todavía alternativas viables. Los gobiernos aún no han establecido vías de transición herméticas y, cuando faltan datos o no están disponibles, los bancos tienen que basarse en conocimientos supuestos.

Pero a pesar de estos retos, el grupo holandés ING tiene ahora objetivos de reducción de emisiones de carbono que cubren casi la mitad (45%) de su cartera de préstamos de 600.000 millones de euros, incluido el 70% de su libro de hipotecas, y está en camino de alinear su cartera global de préstamos con la red cero para 2050 o antes. Esto la sitúa muy por delante de muchas de sus homólogas, según el análisis de Capital Monitor.