Credit Suisse-banken lever nedsænket i en krise, der trækker ud langvejs fra, og som i denne uge er intensiveret gennem konkursen i Silicon Valley Bank, hvis situation holder internationale banker i alarmberedskab. Sagen med SVB har intet at gøre med den schweiziske enhed, men begge har været den perfekte dyrkningsskallede til at sætte finanssektoren i alarmberedskab.
børskrak
Alarmerne gik i onsdags, da banken led et sammenbrud på 24,24 % i sine aktier. Koncernen, en af verdens 30 banker, der anses for at være for stor til at gå konkurs, var værd knap 6.700 milliarder schweizerfranc (7.200 milliarder USD) på aktiemarkedet.
Dette tilbageslag, blot få dage efter Silicon Valley Banks konkurs, havde en afsmittende effekt på resten af de europæiske aktiemarkeder: Ibex 35 faldt næsten 4,4 %; dets italienske modstykke oversteg faldet på 4,6 %; den tyske Dax tabte næsten 3,3 %; og det franske Cac 3,6%. I alle disse tilfælde var årsagen i priserne på finansielle institutioner.
Credit Suisses kollaps kom som reaktion på meddelelsen fra enhedens hovedaktionær, som nægtede at have leveret flere penge, og chokbølgen nåede også spanske banker: Banco Santander faldt 6,89 %; BBVA, 9,6%; Caixabank, 6,7%; Sabadell, 10,5 %... På de tilstødende aktiemarkeder oversteg Deutsche Bank faldet på 9 %, BNP Paribas overstiger blandt andet allerede 10 % og Societe Generale under 12 %.
Credit Suisse-krisen kommer langvejs fra
Credit Suisse-krisen brød således ud næsten samtidig med SVB, begge bankers situationer har intet med det at gøre. Credit Suisse, født i 1856, har brugt år på at løse kontroverser og dårlig ledelse, som kun har plettet dets image, især i de seneste år.
Banken så sin formueforvaltning løbe efter det britiske finansfirma Greensills konkurs i 2021, hvortil den havde forpligtet omkring 10.000 milliarder dollars gennem fire fonde.
gruppen,
en af de 30 banker i verden, der anses for at være for stor
at gå konkurs, kom det til at være lidt mindre end 6.700 millioner værd på aktiemarkedet
I oktober 2021 var banken involveret i en korruptionssag i Mozambique relateret til lån til statsejede virksomheder. De amerikanske og britiske myndigheder pålægger banken sanktioner på 475 millioner dollars. Lånene, der blev ydet mellem 2013 og 2016, kunne have finansieret havovervågning, fiskeri og skibsværftsprojekter, men blev delvist omdirigeret til bestikkelse.
Derudover har kontroverserne i toppen af entiteten kun fulgt efter hinanden. I finalen i 2021 blev det opdaget, at dets præsident, Antonio Horta-Osorio, havde brudt due diligence-standarder relateret til covid-19-pandemien og inkluderede helbredsrestriktioner for at deltage i en tenniskamp i Wimbledon. Veteranen bankro blev tvunget til at træde tilbage mindre end ni måneder efter sin tiltræden.
I februar 2022 offentliggjorde Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP), et konsortium af 47 medier, herunder Le Monde og New York Times, en undersøgelse med titlen "Swiss Secrets", baseret på oplysninger om, hvad de fik at vide. . fra 1940'erne til slutningen af 2010'erne og som afslørede, at banken husede midler fra klienter involveret i straffe- og korruptionssager.
Lånene, der blev ydet mellem 2013 og 2016, kunne have finansieret havovervågning, fiskeri og skibsværftsprojekter, men blev delvist omdirigeret til bestikkelse.
Blot et par måneder senere, i juni 2022, blev banken dømt i Schweiz i en sag om hvidvaskning af penge i forbindelse med en bulgarsk kokainring og idømt en bøde på 2 millioner schweizerfranc.
Misligholdelse af forpligtelser i risikostyring
I slutningen af februar 2023, to år efter Greensill-konkursskandalen, anklagede den schweiziske finansmarkedsmyndighed (Finma) Credit Suisse for at have "alvorligt overtrådt sine tilsynsforpligtelser" med hensyn til risikostyring.
I sidste uge udsatte banken offentliggørelsen af sin årsrapport efter et opkald fra regulatoren af de finansielle markeder i USA (SEC), som rejste tvivl om dens regnskaber for årene 2019 og 2020.
redning og bedring
Onsdag var halmstrået, der knækkede kamelens ryg, meddelelsen fra dens største aktionær om ikke at stille mere likviditet til rådighed, og selvom det betød et fald på mere end 24 % på aktiemarkedet, oprandt denne torsdag med en stigning på mere end 30 % efter anmoder om et lån på 50.000 millioner euro til den schweiziske nationalbank for at styrke dens likviditet på en forebyggende måde.
Blot et par timer tidligere annoncerede SNB og det schweiziske finansmarkedstilsyn (Finma) deres hensigt om at støtte enheden ved at opfylde de nødvendige krav.
Ud over redningspakken har Credit Suisse også annonceret lanceringen af et tilbud om at tilbagekøbe visse seniorgæld for op til cirka 3.000 millioner franc (3.045 millioner euro).
Som i den foregående dag er resten af aktiemarkederne blevet sprøjtet, for denne torsdags tilfælde positivt. Ibex 35 har startet sessionen af denne unge mand med et fald på 2,11%, hvor han steg til det selektive for at genvinde kvoten på 8.900 point. De største stigninger er netop gennemført af BBVA og Banco Santander med henholdsvis 4,58 % og 4,38 %.
