Trid 指南 pdf
這些指南草案提供了外包的明確定義，並指定了評估外包活動、服務、流程或功能（或其一部分）是否關鍵或重要的標準。 該指南修訂了 2006 年發布的現行 CSBE 外包指南，旨在為 EBA 行動範圍內的所有金融機構建立一個更加協調的外包安排框架。
歐洲銀行管理局 (EBA) 今天就其外包指南草案啟動了公眾諮詢。 這些指南修訂了 2006 年發布的現行 CSBE 外包指南，旨在為 EBA 行動範圍內的所有金融機構建立一個更加協調的外包安排框架。 指南草案提供了外包的明確定義，並指定了評估外包活動、服務、流程或功能（或其中的一部分）是否關鍵或重要的標準。 特別是，修訂後的指南涵蓋受資本要求指令 (CRD) 約束的信貸機構和投資公司，以及受修訂後的支付服務指令 (PSD2) 約束的支付機構和受電子貨幣指令約束的電子貨幣機構。 諮詢期延長至24年2018月XNUMX日。
Trid 的 3 天規則
這是消費者金融保護局發布的合規援助。 該辦公室發布了一份關於合規輔助工具的政策聲明，可在此處獲取，其中解釋了該辦公室對合規輔助工具的方法。問題
1. 如果在債權人提供初始交割披露後披露的條款發生變化，債權人是否需要確保消費者至少在完成前三個工作日收到更正的交割披露？
2. 如果 APR 下降（即，如果先前披露的 APR 被誇大），貸方是否需要確保消費者至少在完成交易前三個工作日收到更正的關閉信息？
3. 如果債權人需要根據 TRID 規則提供更正的交割披露，經濟增長、監管救濟和消費者保護法第 109(a) 節是否會影響交易的完成？
是的，TRID 規則涵蓋了大多數以不動產為擔保的房屋建設融資的消費者抵押貸款。 12 CFR § 1026.19(e)(1)(i)。 僅用於建築的貸款（即，通常是短期的多點貸款，其中消費者僅支付在建築完成之前賺取的利息）和永久性建築貸款（即，僅用於建築的貸款）。用於轉換為永久性的建築建設完成後的融資，並且貸款金額的償還與標準抵押交易相同）如果滿足承保範圍要求，則可以根據 TRID 規則進行承保。 評論 17(c)(6)-2。 此外，TRID 規則可能涵蓋初始構造和後續構造。 評論 17(c)(6)-2。一般來說，如果貸款（包括僅用於建設的貸款和永久性建設貸款）滿足以下覆蓋範圍要求，則屬於 TRID 規則的涵蓋範圍：有關 TRID 規則覆蓋範圍的更多信息TILA-RESPA 小型實體規則合規指南的第 4 節和第 14 節分別提供了和建築貸款披露。更新於 31 年 2019 月 XNUMX 日
Trid 合規性清單
關於“外部商業貸款、商業信貸和結構性債務”的第 5 號總局，日期為 26 年 2019 月 XNUMX 日，可參考有關 ECB 和 TC 的當前框架的指南。 在上述框架下獲得的 ECB 和 TC 必須繼續遵守在使用 ECB 和 TC 時適用的適用指南。
國外借款必須遵守 2018 年外匯（貨幣貸款）條例中包含的適用歐洲央行指南/規定，該條例通過 3 年 2018 月 17 日發布的 FEMA 通知第 2018(R)/XNUMX-RB 號發布，並定期修改。
確保貸款符合適用的歐洲央行準則的主要責任在於相關借款人。 以任何方式規避/規避 ECB 準則和/或以任何其他不允許的方式借款/以其他類型交易為幌子偽裝貸款和/或違反外匯管理條例規定的結構（外幣借貸）和貸款），2018 年還將招致 FEMA 下的刑事訴訟。
三維規則不適用於什麼類型的貸款？
金融法典第 4 節。利息、貸款和融資業務的監管 B 小節。貸款和融資業務第 342 章消費者貸款 A 子章一般規定； 本章第二節的適用性。 342.001。 定義。 在本章中： (1) “不正常交易”是指貸款： (A) 不連續、不按月且金額基本相等的分期還款； (B) 在貸款日期後超過一個月零 15 天到期的第一筆預定分期付款。 (2) “常規交易”是指貸款： (A) 可連續、按月且金額基本相等的分期償還； (B) 在貸款日期後一個月零 15 天內到期的第一筆預定分期付款。 (3) “受監管的借貸許可證”是指消費借貸許可證。 (4) “次級抵押貸款”是指以下貸款：(A) 全部或部分由不動產的權益（包括留置權或擔保權益）擔保，該不動產：(i) 由設計為被四個或更少的家庭佔用； (ii) 受一項或多項留置權、擔保權益、先前抵押或信託契約的約束； (B) 不得在貸款日期後的第 91 天之前償還。
