Ifilelẹ oniyipada oṣuwọn yá
Mientras el coste de la vida sigue aumentando, la última subida de los tipos de interés básicos llega en el peor momento posible para los prestatarios que no tienen una oferta competitiva. Los tipos de interés de las hipotecas han ido subiendo en los últimos meses y esta última decisión hace que los consumidores tengan que evaluar su oferta actual para ver si pueden cambiarla y ahorrar algo de dinero en sus pagos mensuales de la hipoteca. El deseo de fijar durante más tiempo puede estar en la mente de los prestatarios que son conscientes de que se espera que los tipos suban aún más y hay incluso hipotecas fijas a 10 años a tener en cuenta.
Aquellos prestatarios que cambien a un tipo fijo competitivo desde un tipo variable estándar (SVR) podrían reducir sus cuotas hipotecarias de forma significativa. La diferencia entre el tipo medio de las hipotecas fijas a dos años y el SVR se sitúa en el 1,96%, y el ahorro de costes para pasar del 4,61% al 2,65% supone una diferencia de 5.082 libras en dos años* aproximadamente. Los prestatarios que han mantenido su SVR desde antes de las subidas de tipos de diciembre y febrero pueden haber visto su SVR incrementado hasta en un 0,40%, ya que alrededor de dos tercios de los prestamistas han incrementado su SVR de alguna manera, esta última decisión podría hacer que los reembolsos aumenten aún más. De hecho, una subida del 0,25% sobre el actual SVR del 4,61% añadiría aproximadamente 689 libras esterlinas* a las cuotas mensuales totales en dos años.
Awọn oṣuwọn iwulo idogo
Ọpọlọpọ tabi gbogbo awọn ipese lori aaye yii wa lati awọn ile-iṣẹ lati inu eyiti a ti san awọn Insiders (fun atokọ ni kikun, wo Nibi). Awọn akiyesi ipolowo le ni agba bi ati ibiti awọn ọja ṣe han lori aaye yii (pẹlu, fun apẹẹrẹ, aṣẹ ti wọn han), ṣugbọn ko ni ipa lori eyikeyi awọn ipinnu olootu, gẹgẹbi iru awọn ọja ti a kọ nipa ati bii a ṣe ṣe iṣiro wọn. Oludari Isuna ti ara ẹni ṣe iwadii ọpọlọpọ awọn ipese nigba ṣiṣe awọn iṣeduro; sibẹsibẹ, a ko ṣe iṣeduro wipe iru alaye duro gbogbo awọn ọja tabi ipese wa lori oja.
El tipo de interés de las hipotecas fijas a 30 años lleva varias semanas rondando el 5%, lo que sugiere que los tipos pueden haber tocado techo y se están asentando en sus niveles actuales.Aunque es una buena noticia para los compradores de vivienda que los tipos ya no se disparen, siguen siendo significativamente más altos que en esta época del año pasado. A medida que el mercado trata de asentarse en los niveles de tipos más altos, la demanda de los compradores se ha ido suavizando a medida que los consumidores evalúan su asequibilidad», afirma Robert Heck, vicepresidente de hipotecas de Morty. «Dicho esto, las cosas difieren mucho de un mercado a otro y la situación del inventario sigue siendo nefasta en muchos lugares, lo que puede seguir impulsando la demanda».
Tipo variable estándar de Tsb
O le lo iṣẹ wiwa lati wa ọpọlọpọ awọn ohun elo lori inawo UK, lati awọn idahun si awọn ibeere si idari ero ati awọn bulọọgi, tabi lati wa akoonu lori ọpọlọpọ awọn akọle, lati osunwon ati awọn ọja olu si awọn sisanwo ati tuntun. .
Oni Bank of England fikun ni awọn oṣuwọn iwulo banki nipasẹ aaye ogorun 0,15 si 0,25% le jẹ ki awọn alabara ṣe akiyesi nipa bii ilosoke yii yoo ṣe kan awin pataki ti o ṣe pataki julọ - yá wọn. Ni fifunni pe aropin onile ni isunmọ £ 140.000 ti yá wọn ti o ṣe pataki bi ti Oṣu Karun ọdun 2021, o ṣe pataki lati ni oye tani yoo ni ipa nipasẹ awọn iroyin yii ati si iwọn wo.
Gẹgẹbi a ti han ni Chart 1, itan-akọọlẹ aipẹ sọ fun wa pe awọn oṣuwọn iwulo idogo ti kọ diẹdiẹ lati ṣe igbasilẹ awọn kekere, lakoko ti oṣuwọn banki naa ti duro ni fifẹ. Fun awọn ilọsiwaju iwọntunwọnsi diẹ ninu Oṣuwọn Bank lakoko ọdun 2017 ati 2018, awọn oṣuwọn idogo ko dide nipasẹ ala kanna ati pada si aṣa isale isalẹ wọn laipẹ lẹhin. Idije ti o lagbara ni ọja ati ipese irọrun ti owo osunwon ti jẹ awọn ifosiwewe pataki ni titọju awọn oṣuwọn kekere.
Hipoteca de tipo fijo a 2 años de Tsb
Todos los productos que siguen el tipo de interés básico del Banco de Inglaterra (incluyendo cualquier tipo de seguimiento) tienen un tipo de interés mínimo. El tipo de interés mínimo que aplicaremos es el tipo de interés de seguimiento actual. Si el tipo básico del Banco de Inglaterra cae por debajo del 0%, aplicaremos el tipo de interés mínimo hasta que el tipo básico del Banco de Inglaterra suba por encima del 0%.
Es el tipo que el Banco de Inglaterra cobra a otros bancos y prestamistas cuando piden dinero prestado, y actualmente es del 1,00%. El tipo básico influye en los tipos de interés que muchos prestamistas cobran por las hipotecas, los préstamos y otros tipos de crédito que ofrecen a las personas. Por ejemplo, nuestros tipos suelen subir y bajar en función del tipo básico, pero esto no está garantizado. Puede visitar el sitio web del Banco de Inglaterra para saber cómo decide el tipo básico.
El Banco de Inglaterra puede modificar el tipo básico para influir en la economía del Reino Unido. Unos tipos más bajos animan a la gente a gastar más, pero esto puede provocar inflación, es decir, un aumento del coste de la vida al encarecerse los bienes. Unos tipos más altos pueden tener el efecto contrario. El Banco de Inglaterra revisa el tipo básico 8 veces al año.
