Банк Credit Suisse живе в кризі, яка тягнеться здалеку і яка цього тижня посилилася через банкрутство Silicon Valley Bank, чия ситуація тримає міжнародні банки напоготові. Справа SVB не має нічого спільного зі швейцарською юридичною особою, але обидва були ідеальною культивованою лисиною, щоб привести фінансовий сектор у стан тривоги.
крах фондового ринку
Сигнал пролунав цієї середи, коли акції банку впали на 24,24%. Група, один із 30 банків світу, які вважаються занадто великими, щоб збанкрутувати, коштувала трохи менше 6.700 мільярдів швейцарських франків (7.200 мільярдів доларів) на фондовому ринку.
Цей крах, який стався лише через кілька днів після банкрутства Silicon Valley Bank, мав заразливий вплив на решту європейських фондових ринків: Ibex 35 впав майже на 4,4%; його італійський аналог перевищив падіння на 4,6%; німецький Dax втратив майже 3,3%; і французький Cac 3,6%. У всіх цих випадках причина була в цінах фінустанов.
Крах Credit Suisse став відповіддю на заяву головного акціонера організації, який заперечив надання додаткових грошей, і хвиля удару також досягла іспанських банків: Banco Santander впав на 6,89%; BBVA, 9,6%; Caixabank, 6,7%; Sabadell, 10,5%... На сусідніх фондових ринках Deutsche Bank перевищив падіння на 9%, BNP Paribas вже перевищує 10%, а Societe Generale менше 12%, серед інших.
Криза Credit Suisse приходить здалеку
Таким чином, криза Credit Suisse спалахнула майже одночасно з SVB, ситуації обох банків не мають до цього відношення. Credit Suisse, яка народилася в 1856 році, витратила роки на вирішення суперечок і безгосподарності, які лише підірвали її імідж, особливо в останні роки.
Підрозділ з управління активами банку пережив банкрутство у 2021 році британської фінансової компанії Greensill, якій він виділив близько 10.000 мільярдів доларів через чотири фонди.
група,
один із 30 банків у світі, які вважаються надто великими
щоб збанкрутувати, він став коштувати трохи менше 6.700 мільйонів на фондовому ринку
У жовтні 2021 року банк був замішаний у корупційній справі в Мозамбіку, пов’язаній з кредитами державним компаніям. Американська та британська влада накладають санкції на банк на суму 475 мільйонів доларів. Позики, надані між 2013 і 2016 роками, могли фінансувати проекти морського спостереження, риболовлі та судноверфі, але були частково перенаправлені на хабарі.
Крім того, суперечки у верхівці суб’єкта лише змінювали одне одного. У фіналі 2021 року було виявлено, що його президент Антоніо Орта-Осоріо порушив стандарти належної обачності, пов’язані з пандемією COVID-19, і включив обмеження щодо здоров’я для відвідування тенісного матчу на Вімблдоні. Ветеран банкро був змушений піти у відставку менш ніж через дев'ять місяців після вступу на посаду.
У лютому 2022 року Проект звітності про організовану злочинність і корупцію (OCCRP), консорціум із 47 ЗМІ, включаючи Le Monde і New York Times, опублікував розслідування під назвою «Швейцарські таємниці», засноване на інформації про те, що їм було повідомлено. . з 1940-х до кінця 2010-х років і в якому виявилося, що в банку зберігалися кошти клієнтів, причетних до кримінальних і корупційних справ.
Позики, надані між 2013 і 2016 роками, могли фінансувати проекти морського спостереження, риболовлі та судноверфі, але були частково перенаправлені на хабарі.
Лише через кілька місяців, у червні 2022 року, банк був засуджений у Швейцарії у справі про відмивання грошей, пов’язаної з болгарською кокаїновою групою, і оштрафований на 2 мільйони швейцарських франків.
Порушення зобов'язань з управління ризиками
Наприкінці лютого 2023 року, через два роки після скандалу з банкрутством Greensill, Управління фінансових ринків Швейцарії (Finma) звинуватило Credit Suisse у «серйозному порушенні своїх пруденційних зобов’язань» щодо управління ризиками.
Минулого тижня банк відклав публікацію свого річного звіту після дзвінка регулятора фінансових ринків США (SEC), який викликав сумніви щодо його звітності за 2019 і 2020 роки.
порятунок і відновлення
У середу краплею, яка зламала спину верблюду, стала заява його найбільшого акціонера не надавати більше ліквідності, і хоча це означало падіння більш ніж на 24% на фондовому ринку, цей четвер почався зростанням більш ніж на 30% після з проханням про позику в розмірі 50.000 XNUMX мільйонів євро до Національного банку Швейцарії для зміцнення його ліквідності в превентивний спосіб.
Буквально за кілька годин до цього SNB і Швейцарський орган з нагляду за фінансовими ринками (Finma) оголосили про намір підтримати компанію, виконавши необхідні вимоги.
На додаток до допомоги, Credit Suisse також оголосила про запуск пропозиції щодо викупу певних пріоритетних боргових зобов’язань на суму приблизно до 3.000 мільйонів франків (3.045 мільйонів євро).
Як і минулого дня, решта фондових ринків зазнали різких ударів, у разі цього четверга в плюсі. Ibex 35 розпочав сесію цього молодого чоловіка з падінням на 2,11%, де він піднявся до селективного, щоб відновити квоту в 8.900 балів. Найбільше зростання було здійснено саме BBVA і Banco Santander, на 4,58% і 4,38% відповідно.
