概括
財政部和金融政策總秘書處 4 年 2017 月 3 日的決議，關於適用於自治區和地方實體的債務和衍生品業務的金融審慎原則的定義，在其第三部分中規定：除附件 3 中提到的佣金外，借款業務的最高總成本，包括和其他費用，不得超過國家在中期業務的融資成本，增加附件 XNUMX 中規定的相應差額的這項決議。
擁有自己的估值工具或獨立外部建議的自治區和地方實體可以根據本決議附件 2 中包含的方法確定運營時從財政部融資的成本。
其他行政部門，為了了解國家在每個中期的融資成本，將使用固定利率表或適用於每月發布的每個參考的最大差異，通過決議，財政部和金融總局政策。 只要沒有公佈新的成本，公佈的最高成本將一直有效。
根據這項在每個期限內每月更新國家融資成本的義務，發布了新的附件 1。
考慮到國家的實際融資成本，在貸款業務的情況下，如果財政部和金融政策總秘書處4年2017月0日決議第三部分中提到的最高總成本為負，貸款可以以 XNUMX% 的比率正式化。
附錄1
為遵守財政部和金融政策總秘書處 4 年 2017 月 XNUMX 日決議第三部分的目的，固定利率和國家融資成本差異
3 年 2022 月 XNUMX 日收集的日期 操作的平均壽命（月）
年度固定利率
最大值（百分點）
12 個月 Euribor 最大差異（基點） 6 個月 Euribor 最大差異（基點） 3 個月 Euribor 最大差異（基點） 1 個月 Euribor 最大差異（基點）1- 0,66- 332- 0, 58- 253- 0.55- 30- 224- 0.55- 30- 225- 0.45- 20- 126- 0.42- 25- 23- 157- 0.37- 31- 29- 218- 0, 27- 31- 29- 219- 0.25- 37- 35- 2710- 0.20- 38- 36- 2811- 0.11- 35- 32- 2412- 0.06- 32- 37- 35- 2713- 0.01- 36- 41- 39- 31140.05- 39- 44- 41 3- 150.12- 42 46- 44- 36160.16- 44- 47- 44- 37170.20- 45- 48- 45- 38180.24- 47- 49- 46- 38190.30- 46- 48- 45- 37200.36- 46- 47 43- 41- 2- 46 -42 35220.45- 46- 46- 43- 35230.49- 47- 47- 43- 36240.54- 48- 47- 43- 35360.94- 38- 33- 28- 20481.21- 28- 20- 14- 7603- 3- 7603 3 7-70721 47-21 9 33841,60, 16- 338961,71- 1138121081,8911520231202,04102528311322,0462023251442,13122728301562,20173132331682,21163131321802,28223737371922,34294443432042,32284341412162,29274240392282,36365148472402,38395451502522,39435854532642,39- 466157552762- 41516661602882- XNUMX- XNUMX, XNUMX XNUMX XNUMX XNUMX XNUMX XNUMX
用於計算上表中包含的最大年度固定利率的數據庫是 Current/Current 數據庫。 在使用除前一個以外的底座的情況下，必須進行適當的調整。
在計息期限不是一年的固定利率業務中，最高固定利率必須按照與所考慮的計息期間的年度固定利率相當的利率計算。
未在此表中找到確切平均壽命的最大適用固定利率和利差將通過最接近平均操作期限的兩個利率或利差之間的線性插值來找到。
對於這些固定利率或歐元區利率差異，可適用財政部和金融政策總秘書處 3 年 4 月 2017 日決議附件 XNUMX 中包含的最大差異，該決議定義了審慎原則。自治區和地方實體的債務業務和衍生品。
鑑於目前的國家融資成本水平，在貸款業務的情況下，如果上述決議第三部分中提到的最高總成本為負，貸款可能會以 0% 的利率正式化。
