แนวทางไตรรงค์ pdf
แนวปฏิบัติฉบับร่างเหล่านี้ให้คำจำกัดความที่ชัดเจนของการเอาท์ซอร์ส และระบุเกณฑ์สำหรับการประเมินว่ากิจกรรม บริการ กระบวนการหรือหน้าที่การเอาท์ซอร์ส (หรือส่วนหนึ่งส่วนใด) มีความสำคัญหรือสำคัญ Guidelines ซึ่งแก้ไขแนวปฏิบัติ CEBS ที่มีอยู่เกี่ยวกับการเอาท์ซอร์สที่เผยแพร่ในปี 2006 มีเป้าหมายเพื่อสร้างกรอบการทำงานที่กลมกลืนกันมากขึ้นสำหรับการเตรียมการเอาท์ซอร์สสำหรับสถาบันการเงินทั้งหมดภายใน EBA
European Banking Authority (EBA) ได้เปิดตัวการปรึกษาหารือสาธารณะเกี่ยวกับร่างแนวทางการเอาท์ซอร์ส แนวปฏิบัติเหล่านี้ ซึ่งแก้ไขแนวปฏิบัติการเอาท์ซอร์ส CEBS ที่มีอยู่ซึ่งเผยแพร่ในปี 2006 มีเป้าหมายเพื่อสร้างกรอบการทำงานที่สอดคล้องกันมากขึ้นสำหรับการจัดการเอาต์ซอร์ซสำหรับสถาบันการเงินทั้งหมดภายในการส่งเงินของ EBA ร่างแนวปฏิบัติให้คำจำกัดความที่ชัดเจนของการเอาต์ซอร์ซและระบุเกณฑ์สำหรับการประเมินว่ากิจกรรม บริการ กระบวนการหรือหน้าที่การเอาท์ซอร์ส (หรือส่วนหนึ่งส่วนใด) มีความสำคัญหรือสำคัญ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง แนวทางที่แก้ไขแล้วครอบคลุมสถาบันสินเชื่อและบริษัทการลงทุนที่อยู่ภายใต้คำสั่งข้อกำหนดด้านเงินทุน (CRD) แต่ยังรวมถึงสถาบันการชำระเงินภายใต้ข้อกำหนดบริการการชำระเงินฉบับแก้ไข (PSD2) และสถาบันเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่อยู่ภายใต้คำสั่งเกี่ยวกับเงินอิเล็กทรอนิกส์ด้วย การให้คำปรึกษาจะดำเนินไปจนถึงวันที่ 24 กันยายน 2018
กฎ Trid 3 วัน
นี่คือความช่วยเหลือด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ออกโดยสำนักคุ้มครองทางการเงินของผู้บริโภค สำนักงานได้เผยแพร่คำชี้แจงนโยบายว่าด้วยโรคเอดส์เพื่อการปฏิบัติตามข้อกำหนด ซึ่งมีให้ที่นี่ ซึ่งอธิบายแนวทางปฏิบัติของสำนักงานในเรื่องเอดส์ในการปฏิบัติตามข้อกำหนดหัวข้อ
1. หากมีการเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขการเปิดเผยหลังจากที่เจ้าหนี้ได้ให้ข้อมูลการปิดบัญชีเบื้องต้นแล้ว เจ้าหนี้จำเป็นต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้บริโภคได้รับการเปิดเผยข้อมูลการปิดบัญชีที่ถูกต้องอย่างน้อยสามวันทำการก่อนเสร็จสิ้นหรือไม่?
2. ผู้ให้กู้จำเป็นต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้บริโภคได้รับข้อมูลการปิดบัญชีที่ถูกต้องอย่างน้อยสามวันทำการก่อนที่จะเสร็จสิ้นหาก APR ลดลง (กล่าวคือถ้า APR ที่เปิดเผยก่อนหน้านี้มีการพูดเกินจริง)?
3. มาตรา 109(a) ของพระราชบัญญัติการเติบโตทางเศรษฐกิจ การบรรเทาการกำกับดูแล และการคุ้มครองผู้บริโภคมีผลกระทบต่อในขณะที่ทำธุรกรรมเสร็จสิ้นหรือไม่ ไม่ว่าเจ้าหนี้จะต้องจัดทำการเปิดเผยการปิดบัญชีที่แก้ไขเพิ่มเติมภายใต้กฎ TRID หรือไม่
ใช่ สินเชื่อจำนองผู้บริโภคแบบปิดส่วนใหญ่เพื่อเป็นเงินทุนสำหรับการก่อสร้างบ้านที่มีการค้ำประกันโดยอสังหาริมทรัพย์จะอยู่ภายใต้กฎ TRID 12 CFR § 1026.19(จ)(1)(i) ทั้งสินเชื่อเพื่อการก่อสร้างเท่านั้น (เช่น เงินกู้ระยะสั้นโดยทั่วไปที่มีการเบิกจ่ายหลายกองทุน โดยที่ผู้บริโภคจ่ายดอกเบี้ยจนกว่าการก่อสร้างจะแล้วเสร็จเท่านั้น) และสินเชื่อเพื่อการก่อสร้างถาวร (กล่าวคือ สินเชื่อเพื่อการก่อสร้างที่แปลงเป็นเงินทุนถาวรหลังจากการก่อสร้างเสร็จสมบูรณ์และใน ซึ่งยอดเงินกู้จะตัดจำหน่ายเช่นเดียวกับในธุรกรรมจำนองมาตรฐาน) อาจได้รับการคุ้มครองภายใต้กฎ TRID หากตรงตามข้อกำหนดความคุ้มครอง ความคิดเห็นที่ 17(c)(6)-2. นอกจากนี้ กฎ TRID ครอบคลุมทั้งการสร้างเริ่มต้นและรุ่นต่อๆ มา ความคิดเห็นที่ 17(c)(6)-2. โดยทั่วไป เงินกู้ ซึ่งรวมถึงเงินกู้เฉพาะเพื่อการก่อสร้างและเงินกู้เพื่อการก่อสร้างถาวร จะอยู่ภายใต้กฎ TRID หากเป็นไปตามข้อกำหนดความครอบคลุมต่อไปนี้: ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับความครอบคลุมของกฎ TRID และการเปิดเผยข้อมูลสินเชื่อก่อสร้างมีอยู่ในส่วนที่ 4 และส่วนที่ 14 ตามลำดับของคู่มือการปฏิบัติตามกฎ TILA-RESPA สำหรับนิติบุคคลขนาดเล็ก อัปเดต 31 พฤษภาคม 2019
รายการตรวจสอบการปฏิบัติตาม Trid
คณะกรรมการทั่วไปฉบับที่ 5 เรื่อง “การกู้ยืมเพื่อการพาณิชย์ภายนอก สินเชื่อเพื่อการพาณิชย์ และภาระผูกพันตามโครงสร้าง” ลงวันที่ 26 มีนาคม 2019 สามารถดูคำแนะนำเกี่ยวกับกรอบการทำงานปัจจุบันเกี่ยวกับ ECB และ TC BCEs และ CTs ที่ได้รับภายใต้กรอบการทำงานข้างต้นจะต้องปฏิบัติตามแนวทางที่เกี่ยวข้องในเวลาที่ใช้ BCEs และ CTs ต่อไป
การกู้ยืมในต่างประเทศต้องเป็นไปตามแนวทาง/การจัดการที่เกี่ยวข้องของ ECB ที่มีอยู่ในระเบียบการจัดการการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (Foreign Exchange Loans) ของปี 2018 ซึ่งออกผ่านประกาศหมายเลข FEMA 3 (R)/2018-RB ลงวันที่ 17 ธันวาคม 2018 โดยมี การปรับเปลี่ยนเป็นระยะ
ความรับผิดชอบหลักในการตรวจสอบว่าเงินกู้เป็นไปตามแนวทาง ECB ที่บังคับใช้นั้นขึ้นอยู่กับผู้กู้ที่เกี่ยวข้อง โครงสร้างที่หลบเลี่ยง/ข้ามแนวทาง ECB ในทางใดทางหนึ่ง และ/หรือได้รับเงินกู้ในลักษณะอื่นใดที่ไม่ได้รับอนุญาต/ปิดบังเงินกู้ภายใต้การปิดบังธุรกรรมประเภทอื่น และ/หรือขัดต่อบทบัญญัติของระเบียบการจัดการการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (เงินกู้และ เงินกู้สกุลเงินต่างประเทศ) ปี 2018 จะเชิญดำเนินคดีอาญาภายใต้ FEMA ด้วย
กฎสามมิติใช้เงินกู้ประเภทใดไม่ได้
หัวข้อรหัสการเงิน 4. ข้อบังคับเกี่ยวกับดอกเบี้ย เงินกู้ และการดำเนินการทางการเงิน คำบรรยาย B. เงินกู้และการดำเนินการทางการเงิน บทที่ 342. สินเชื่อผู้บริโภค หมวดย่อย A. บททั่วไป; การบังคับใช้บทก. 342.001. คำจำกัดความ ในบทนี้ (1) "ธุรกรรมที่ไม่สม่ำเสมอ" หมายถึงเงินกู้ (A) ที่ชำระเป็นงวดที่ไม่ต่อเนื่องกัน เป็นรายเดือน และมีจำนวนเท่ากันอย่างมาก หรือ (ข) งวดแรกที่ถึงกำหนดชำระเกินหนึ่งเดือนและ 15 วันหลังจากวันกู้ยืม (2) "ธุรกรรมปกติ" หมายถึงเงินกู้: (A) ที่ชำระเป็นงวดติดต่อกันเป็นรายเดือนและมีจำนวนเท่ากันอย่างมาก; และ (ข) งวดแรกที่ถึงกำหนดชำระภายในหนึ่งเดือนและ 15 วันหลังจากวันกู้ยืม (3) "ใบอนุญาตให้ยืมแบบมีระเบียบ" หมายความว่า ใบอนุญาตให้กู้ยืมแก่ผู้บริโภค (4) “สินเชื่อจำนองรอง” หมายถึง เงินกู้ที่ (ก) ค้ำประกันทั้งหมดหรือบางส่วนด้วยดอกเบี้ย รวมทั้งภาระผูกพันหรือผลประโยชน์หลักประกันในอสังหาริมทรัพย์ที่ (i) ปรับปรุงโดยที่อยู่อาศัยที่ออกแบบให้เป็น ครอบครองโดยสี่หรือน้อยกว่าครอบครัว; และ (ii) อยู่ภายใต้สิทธิยึดหน่วง ผลประโยชน์ด้านความปลอดภัย การจำนองก่อนหน้า หรือโฉนดแห่งความไว้วางใจตั้งแต่หนึ่งรายการขึ้นไป และ (B) ต้องไม่ชำระคืนก่อนวันที่ 91 หลังจากวันที่กู้ยืม
