Potrditev nove Odredbe ETD/1217/2022 z dne 29. novembra, objavljene 8. decembra, ki ureja navedbe gibanja državnih medijev na področju preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma, je takojšnja. posledica začetka veljavnosti Uredbe (EU) 2018/1672 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 23. oktobra 2018 in potrebne prilagoditve španskega regulativnega okvira novim zahtevam glede informacij, ki jih zahtevajo evropski predpisi.
Kot je opredeljeno v členu 34.3 zakona 10/2010 z dne 28. aprila o preprečevanju prikrivanja kapitala in financiranja terorizma, se sredstvo strani razume:
a) Papirnati in kovinski denar, domači ali tuji.
b) Tržni učinki ali plačilna sredstva na prinosnika. To so instrumenti, ki ob predložitvi dajejo svojim imetnikom pravico zahtevati finančni uvoz, ne da bi morali dokazati svojo identiteto ali pravico do tega uvoza. To vključuje potovalne čeke, čeke, zadolžnice ali denarna nakazila, izdana na prinosnika, podpisana, vendar z izpuščenim imenom upravičenca, indosirana brez omejitev, izdana po nalogu fiktivnega upravičenca ali v drugi obliki, na podlagi katere je lastništvo se prenese ob dobavi in nepopolnih instrumentih.
c) Predplačniške kartice kot take vključujejo tiste neregistrirane kartice, ki shranjujejo ali omogočajo dostop do denarnih vrednosti ali sredstev, ki se lahko uporabijo za plačila, nakup blaga ali storitev ali za pridobivanje gotovine, kadar navedene kartice niso povezane z bančni račun.
d) Surovine, ki se uporabljajo kot visoko likvidni hranilci vrednosti, kot je zlato.
Obvezno
Prijavo so dolžne opraviti fizične osebe, ki prevažajo plačilna sredstva, tudi če to poteka za račun tretjih oseb. Prijavo je treba opraviti pred premikom plačilnega sredstva. Pri gibanju nespremljanih plačilnih sredstev se deklaracija predloži tako, da se pošlje naslovniku, kot je primerno, ali njegovemu zakonitemu zastopniku. Kadar plačilna sredstva prevažajo mladoletne osebe brez spremstva, je za izpolnjevanje obveznosti prijave odgovorna oseba, ki izvaja roditeljsko pravico, skrbništvo ali skrbništvo.
Načini gibanja plačilnih sredstev s predhodno prijavo (čl. 2 Odredbe ETD/1217/2022 z dne 29. novembra)
1. V ali iz držav, ki niso del Evropske unije:
a) Premiki plačilnih sredstev na ali iz državnega ozemlja, ki jih izvaja fizična oseba, iz ali v državo, ki ni del Evropske unije, za znesek, ki je enak ali višji od 10.000 evrov ali njegove protivrednosti v tuji valuti .
b) Gibanje plačilnih sredstev na nacionalno ozemlje ali iz njega, ki jim ne sledijo izvedeni finančni instrumenti ali ki so namenjeni v državo, ki ni del Evropske unije, za uvoze, ki so enaki ali večji od 100.000 evrov ali njihove protivrednosti v tuji valuti.
2. V ali iz držav članic Evropske unije:
a) Gibanje plačilnih sredstev na nacionalnem ozemlju ali iz njega, ki jih izvaja fizična oseba, iz ali v državo, ki je del Evropske unije, za uvoz, ki je enak ali večji od 10.000 evrov ali njegove protivrednosti v tuji valuti.
b) Vstopna ali izstopna gibanja nespremljanih plačilnih sredstev na nacionalnem ozemlju iz ali v državo Evropske unije, ki so del pošiljke brez prevoznika, kot so poštne pošiljke, kurirske pošiljke, nespremljena prtljaga ali tovor v zabojnikih, za uvoz, ki je enak ali večji od 10.000 evrov ali protivrednosti v tuji valuti,
Na državnem ozemlju
Gibanje plačilnih sredstev prek nacionalnega ozemlja, spremljanih ali ne, za uvoze, ki so enaki ali večji od 100.000 evrov ali njihove protivrednosti v tuji valuti.
Fizične osebe, ki delujejo v imenu gospodarskih družb, ki s pooblastilom in registracijo Ministrstva za notranje zadeve opravljajo dejavnost poklicnega prevoza denarja ali plačilnih sredstev, so izvzete iz uveljavljene obveznosti prijave, razen v primeru gibanja vstopa. in izstop iz Evropske unije.
Predloge deklaracij
Kot novost izstopa izdelava modela S-2 za prijavo gibanja plačilnih sredstev brez spremstva:
• v primeru zapuščanja ali vstopa na državno ozemlje v ali iz države članice Evropske unije in
• Za premike brez spremstva znotraj nacionalnega ozemlja.
Za prijavo gibanja plačilnih sredstev, ko jih nosi fizična oseba, se je ohranil model S-1:
• bodisi znotraj državnega ozemlja,
• Bodisi v primeru zapuščanja ali vstopa na nacionalno ozemlje z namembnim krajem ali prihoda iz države članice Evropske unije.
Po drugi strani pa bodo preostala gibanja, ki jih je treba prijaviti, ostala od dokončanja in predstavitve modelov, odobrenih z Izvedbeno uredbo (EU) 2021/776 Komisije z dne 11. maja 2021, s katero so določeni modeli obrazcev ter tehničnih standardov za učinkovito izmenjavo informacij v skladu z Uredbo (EU) 2018/1672 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 23. oktobra 2018 o kontrolah vstopa ali izstopa ali veljavnosti zveza.
Tem modelom je to naročilo dodelilo ime:
• E-1 model za spremljavo gibov oz
• Model E-2 za gibanje brez spremstva.
Posebne zahteve, kreditne institucije, potniki in drugo
Nova odobrena ministrska odredba je predvidevala tudi:
• Posebne zahteve, ki se zahtevajo za predložitev različnih vrst deklaracij glede na zadevno gibanje (členi 6, 7, 8, 9 in 10 Odredbe ETD/1217/2022 z dne 29. novembra)
• Možnost, da lahko registrirane kreditne institucije v določenih primerih izpolnijo izjave, ki jih predložijo njihove stranke, in tako razlikujejo med primeri odhoda z nacionalnega ozemlja in pretokom plačilnih sredstev preko nacionalnega ozemlja (čl. 11 Odredbe ETD /1217/2022, z dne 29. novembra)
• Določitev minimalnega preživetja, vzorca intervencijskega potrdila in namembnosti zaseženega plačilnega sredstva (čl. 12 Odredbe ETD/1217/2022 z dne 29. novembra)
• Informacije, ki jih je treba zagotoviti potnikom (čl. 13), sklicevanja na sistematično obveščanje o delovanju (čl. 14) ali obveznost upravnega sodelovanja na tem področju (čl. 15).
Sankcije
Neupoštevanje obveznosti zagotavljanja predhodnega plačilnega prometa je hujši prekršek, za katerega je zagrožena globa od 600 € do dvojne vrednosti zaseženega plačilnega sredstva.
Kazen bo napredovala, medtem ko poteka:
• Količina gibanja.
• Pomanjkanje akreditacije zakonitega izvora denarja.
• Neskladnost med aktivnostjo nosilca in količino gibanja.
• Namen skriti denar.
• Ponovitev.
