povzetek
Sklep Generalnega sekretariata za zakladništvo in finančno politiko z dne 4. julija 2017 za opredelitev načela finančne previdnosti, ki velja za dolžniške posle in izvedene finančne instrumente avtonomnih skupnosti in lokalnih subjektov, v svojem tretjem delu določa, da je najvišja skupni stroški dolžniških poslov, vključno z drugimi stroški, razen provizij iz Priloge 3, ne smejo presegati stroškov državnega financiranja v povprečnem obdobju operacije, povečanih za ustrezno razliko, kot je določena v Prilogi 3 tega resolucija.
Avtonomne skupnosti in lokalni subjekti, ki imajo lastna orodja za vrednotenje ali neodvisen zunanji svet, lahko določijo stroške financiranja zakladnice v času operacije na podlagi metodologije iz Priloge 2 tega sklepa.
Preostale uprave bodo za poznavanje stroškov državnega financiranja v vsakem srednjeročnem obdobju uporabile tabelo fiksnih obrestnih mer ali najvišjih veljavnih razlik za vsako referenco, ki jo mesečno objavi Generalni direktorat za zakladništvo in finančno politiko s sklepom. Objavljeni maksimalni stroški bodo v veljavi do objave novih stroškov.
V skladu z navedeno obveznostjo mesečnega ažuriranja stroškov državnega financiranja za vsak obrok se objavi nova priloga 1.
Ob upoštevanju dejanskih stroškov financiranja države v primeru posojilnih poslov, če bi bili najvišji skupni stroški iz tretjega oddelka Sklepa Generalnega sekretariata za zakladništvo in finančno politiko z dne 4. julija 2017 negativni, lahko posojila formalizirati po stopnji 0%.
PRILOGA 1
Fiksne obrestne mere in razlike v stroških državnega financiranja za namene skladnosti s tretjim oddelkom Sklepa Generalnega sekretariata za finance in finančno politiko z dne 4. julija 2017
Datumi, zbrani 3. maja 2022 Povprečna življenjska doba operacije (meseci)
letna fiksna obrestna mera
največ (odstotne točke)
Največji razmik na 12-mesečni Euribor (osnovne točke) Največji razpon na 6-mesečni Euribor (osnovne točke) Največji razpon na 3-mesečni Euribor (osnovne točke) Največji razpon na 1-mesečni Euribor (osnovne točke)1- 0,66- 332- 0, 58- 253- 0.55- 30- 224- 0.55- 30- 225- 0.45- 20- 126- 0.42- 25- 23- 157- 0.37- 31- 29- 218, 0- 27- 31 29- 219- 0.25- 37- 35- 2710- 0.20- 38- 36- 2811- 0.11- 35- 32- 2412- 0.06- 32- 37- 35- 2713-0.01-36-41-39-31140.05-39 44- 41 3- 150.12- 42- 46- 44- 36160.16- 44- 47- 44- 37170.20- 45- 48- 45- 38180.24- 47- 49- 46- 38190.30- 46- 48- 45- 37200.36- 46- 47- 43- 41- 2- 46- 42-35220.45-46-46-43-35230.49-47-47 43- 36240.54- 48- 47- 43- 35360.94- 38- 33- 28- 20481.21- 28- 20- 14- 7603- 3- 7603- 3- 7 70721-47-21-9-33841,60-16-338961,71. 1138121081,8911520231202,04102528311322,0462023251442,13122728301562,20173132331682,21163131321802,28223737371922,34294443432042,32284341412162,29274240392282,36365148472402,38395451502522,39435854532642,39- 466157552762- 41516661602882- XNUMX- XNUMX- XNUMX, XNUMX XNUMX XNUMX
Baza podatkov, ki se uporablja za izračun najvišje letne fiksne stopnje, vsebovane v zgornji tabeli, je dejansko/dejanska baza podatkov. V primeru uporabe podlage, ki ni predhodna, je treba izvesti ustrezno prilagoditev.
Pri teh operacijah s fiksno obrestno mero z rokom obračunavanja obresti, ki ni eno leto, je treba najvišjo fiksno obrestno mero izračunati kot obrestno mero, ki je enaka letni fiksni obrestni meri za zadevno obdobje obračunavanja.
Fiksne obrestne mere in najvišji veljavni razmiki, za katerih točna povprečna življenjska doba ni bila ugotovljena, objavljena v tej tabeli, se bodo poiskale z linearno interpolacijo med obema merama ali razmiki, ki sta najbližji povprečnemu obdobju operacije.
Za te fiksne obrestne mere ali razlike v primerjavi z Eurborjem se lahko uporabljajo najvišje razlike iz Priloge 3 k sklepu Generalnega sekretariata za finance in finančno politiko z dne 4. julija 2017, ki opredeljuje načelo preudarnosti. financiranje velja za dolžniške posle in izvedeni finančni instrumenti avtonomnih skupnosti in lokalnih subjektov.
Glede na sedanje višine stroškov državnega financiranja se pri posojilnem poslovanju, če je najvišji skupni strošek iz tretjega oddelka omenjenega sklepa negativen, lahko posojila formalizirajo po stopnji 0 %.
