Povzetek
Sklep Generalnega sekretariata za zakladništvo in finančno politiko z dne 4. julija 2017, ki opredeljuje načelo finančne previdnosti, ki velja za dolžniško poslovanje in poslovanje z izvedenimi finančnimi instrumenti avtonomnih skupnosti in lokalnih subjektov, v svojem tretjem delu določa, da najvišji skupni stroški posli izposojanja, vključno s provizijami in drugimi stroški, razen provizij iz Priloge 3, ne smejo presegati stroškov državnega financiranja v povprečnem trajanju posla, povečanih za razmik, kot je določen v Prilogi 3 tega sklepa. .
Avtonomne skupnosti in lokalni subjekti, ki imajo lastna orodja za ocenjevanje ali neodvisen zunanji svet, lahko določijo stroške financiranja zakladnice v času operacije na podlagi metodologije iz Priloge 2 te resolucije.
Preostale uprave bodo za ugotavljanje stroškov državnega financiranja ob vsaki povprečni zapadlosti uporabile tabelo fiksnih obrestnih mer ali najvišjih razlik, ki veljajo za vsako referenco, ki jo s sklepom objavi Generalni direktorat za zakladništvo in finančne storitve. politika. Objavljeni najvišji stroški bodo ostali v veljavi do objave novih stroškov.
V skladu z navedeno obveznostjo mesečnega ažuriranja stroškov državnega financiranja za vsak datum zapadlosti je objavljena nova priloga 1. LE0000601057_20220107
Ob upoštevanju tekočih stroškov financiranja države je bil v primeru dolžniškega poslovanja najvišji skupni strošek iz tretjega oddelka sklepa Generalnega sekretariata za zakladništvo in finančno politiko z dne 4. julija 2017 negativen. , posojila se lahko formalizirajo po stopnji 0%.
PRILOGA 1
Fiksne obrestne mere in razlike stroškov državnega financiranja za namene skladnosti s tretjim razdelkom sklepa Generalnega sekretariata za finance in finančna politika z dne 4. julija 2017
Podatki, zbrani 2. februarja 2022Povprečna doba koristnosti delovanja (meseci)
Letna fiksna stopnja
največ (odstotne točke)
Diferencial máximo sobre Eurbor a 12 meses (puntos básicos) Diferencial máximo sobre Eurbor a 6 meses (puntos básicos) Diferencial máximo sobre Eurbor a 3 meses (puntos básicos) Diferencial máximo sobre Eurbor a 1 mes (puntos básicos) base) 1–0,57– 12– 0,59–33–0,58–5–24–0,58–4–25–0,56–116–0,55–4–117–0,53– 4–208–0,54–6–4– 19–0,52–7–5–210– 0,52–9–6–411–0,53–9–7–512–0,53–9– 13–11–813–0,52–10– 14–11–914–0,50–11–15–12–1015–0,48–12– 15–13–1016–0,46–13–16– 13–1017–0,43–13–16– 13–1018–0,41–14–16–13–1019–0,40–15–17–14–1120–0,39–16– 18–15– 1221–0.38–18–19–16– 1322–0.36–18–20–17–1323–0.34–19–20–17–1324–0.32–20–21–17–1436– 0.15-22- 21-17-13480, 03-15-14-9-4600,21-6-416720,20-5-238960,59172125301200,7929,67212529333640,7829333384060,86333840451680,90353942461800, 91333840431921,1451,10485254572161, 05444950532281,19566161642401, 25521, 286361327131313131313131313131013131313151515
Osnova za izračun najvišje letne pavšalne stopnje iz zgornje tabele je realna/realna osnova. Če se uporablja podlaga, ki ni prejšnja, je treba izvesti ustrezno prilagoditev.
Pri operacijah s fiksno obrestno mero, pri katerih obdobje kopičenja obresti ni eno leto, je treba najvišjo fiksno obrestno mero izračunati kot obrestno mero, ki je enaka letni fiksni obrestni meri za zadevno obdobje akumulacije.
Najvišje fiksne obrestne mere in razponi, ki se uporabljajo za transakcije, katerih natančno povprečno trajanje ni objavljeno v tej tabeli, se dobijo z linearno interpolacijo med obema obrestnim merama ali razponi, ki sta najbližji povprečnemu trajanju posla.
Najvišje razlike, ki so navedene v Prilogi 3 sklepa Generalnega sekretariata za zakladništvo in finančno politiko z dne 4. julija 2017, ki opredeljuje načelo preudarnosti, se lahko uporabijo za te fiksne obrestne mere ali razlike glede na Eurbor. dolg. in dejavnosti, ki izhajajo iz avtonomnih skupnosti in lokalnih subjektov.
Glede na sedanje višine stroškov državnega financiranja se pri posojilnem poslovanju, če je najvišji skupni strošek iz tretjega oddelka omenjenega sklepa negativen, se posojila lahko formalizirajo po stopnji 0 %.
