Trid retningslinjer pdf
Disse utkastene til retningslinjer gir en klar definisjon av outsourcing og spesifiserer kriterier for å vurdere om en outsourcet aktivitet, tjeneste, prosess eller funksjon (eller deler av denne) er kritisk eller viktig. Retningslinjene, som reviderer gjeldende CSBE-retningslinjer for outsourcing publisert i 2006, har til hensikt å etablere et mer harmonisert rammeverk for outsourcing-ordninger for alle finansinstitusjoner i EBAs virkeområde.
European Banking Authority (EBA) har i dag lansert en offentlig høring om sine utkast til retningslinjer for outsourcing. Disse retningslinjene, som reviderer de gjeldende CSBE-retningslinjene for outsourcing publisert i 2006, er ment å etablere et mer harmonisert rammeverk for outsourcing-ordninger for alle finansinstitusjoner i EBAs virkeområde. Utkastet til retningslinjer gir en klar definisjon av outsourcing og spesifiserer kriterier for å vurdere om en outsourcet aktivitet, tjeneste, prosess eller funksjon (eller deler av denne) er kritisk eller viktig. Spesielt omfatter de reviderte retningslinjene kredittinstitusjoner og verdipapirforetak underlagt kapitalkravsdirektivet (CRD), men også betalingsinstitusjoner underlagt det reviderte betalingstjenestedirektivet (PSD2) og elektroniske pengeinstitusjoner underlagt direktivet om elektroniske penger. Høringen er forlenget til 24. september 2018.
Trids 3 dagers regel
Dette er en overholdelseshjelp utstedt av Consumer Financial Protection Bureau. Kontoret publiserte en policyerklæring om compliance-hjelpemidler, tilgjengelig her, som forklarer kontorets tilnærming til compliance-hjelpemidler. Issues
1. Hvis det er en endring i vilkårene som er avslørt etter at kreditor har gitt den første avsluttende avsløringen, er kreditor pålagt å sørge for at forbrukeren mottar en korrigert avsluttende avsløring minst tre virkedager før fullføring?
2. Er långiveren pålagt å sørge for at forbrukeren mottar korrigert avslutningsinformasjon minst tre virkedager før fullføringen hvis den årlige rentesatsen synker (dvs. hvis den tidligere oppgitte årlige rentesatsen er oppblåst)?
3. Påvirker seksjon 109(a) av loven om økonomisk vekst, regulering og forbrukerbeskyttelse fullføringen av en transaksjon hvis en kreditor er pålagt å gi en korrigert avsluttende avsløring i henhold til TRID-regelen?
Ja, de fleste forbrukslån som er stengt for å finansiere boligbygging som er sikret med fast eiendom, er omfattet av TRID-regelen. 12 CFR § 1026.19(e)(1)(i). Både byggelån (dvs. typisk kortsiktige flerfallslån der forbrukeren kun betaler renter inntil bygget er ferdig) og permanente byggelån (dvs. byggelån) for bygg som konverteres til permanent byggelån. finansiering etter at byggingen er fullført og hvor lånebeløpet tilbakebetales på samme måte som en standard boliglånstransaksjon) kan dekkes under TRID-regelen dersom dekningskravene er oppfylt. Kommentar 17(c)(6)-2. I tillegg kan både innledende og etterfølgende konstruksjon dekkes av TRID-regelen. Kommentar 17(c)(6)-2. Generelt er et lån, inkludert et byggelån og et permanent byggelån, dekket under TRID-regelen hvis det oppfyller følgende dekningskrav: Mer informasjon om dekning av TRID-regelen og konstruksjonslån er tilgjengelig i henholdsvis del 4 og del 14 i TILA-RESPA Rule Compliance Guide for Small Entities. Oppdatert 31. mai 2019
Sjekkliste for overholdelse av Trid
Generaldirektorat nr. 5 om "Eksterne kommersielle lån, kommersielle kreditter og strukturerte forpliktelser", datert 26. mars 2019, kan konsulteres for veiledning om gjeldende rammeverk angående ECB og TC. ECB-er og TC-er oppnådd under rammeverket ovenfor må fortsette å overholde gjeldende retningslinjer som gjelder på tidspunktet for bruk av ECB-ene og TC-ene.
Lån i utlandet må overholde de gjeldende ECB-retningslinjene/bestemmelsene i Foreign Exchange (Currency Loans) Regulations 2018, utstedt gjennom FEMA Notification No. 3(R)/2018-RB datert 17. desember 2018, med dens periodiske modifikasjoner.
Hovedansvaret for å sikre at lånet er i samsvar med gjeldende ECB-retningslinjer ligger hos den berørte låntakeren. Strukturer som omgår/omgår ECBs retningslinjer på noen måte og/eller låner på annen måte som ikke er tillatt/skjuler lånet under dekke av andre typer transaksjoner og/eller i strid med bestemmelsene i forvaltningsforskriften valuta (utlån i utenlandsk valuta og utlån), vil 2018 også invitere til kriminell handling under FEMA.
Hvilken type lån gjelder ikke den tredimensjonale regelen?
FINANSKODE SEKSJON 4. REGULERING AV RENTE, LÅN OG FINANSIERT VIRKSOMHET UNDERTITEL B. LÅN OG FINANSIERT DRIFT KAPITTEL 342. FORBRUKERSLÅN UNDERKAPITTEL A. GENERELLE BESTEMMELSER; ANVENDELSE AV KAPITTEL Sec. 342.001 1. DEFINISJONER. I dette kapittelet: (15) "Uregelmessig transaksjon" betyr et lån: (A) som kan tilbakebetales i avdrag som ikke er påfølgende, månedlige og i det vesentlige likt beløp; eller (B) det første planlagte avdraget som forfaller mer enn én måned og 2 dager etter lånedatoen. (15) "Vanlig transaksjon" betyr et lån: (A) som kan tilbakebetales i avdrag som er påfølgende, månedlige og stort sett like i beløp; og (B) det første planlagte avdraget som forfaller innen én måned og 3 dager etter lånedatoen. (4) «Regulert utlånskonsesjon» betyr en forbrukslånslisens. (91) "Sekundært pantelån" betyr et lån som: (A) er sikret helt eller delvis med en interesse, inkludert panterett eller sikkerhet, i fast eiendom som: (i) er forsterket av en bolig designet for å være okkupert av fire eller færre familier; og (ii) er underlagt ett eller flere panterettigheter, sikkerhetsinteresser, tidligere pantelån eller tillitsbrev; og (B) må ikke tilbakebetales før den XNUMX. dagen etter lånedatoen.
