המשטרה הלאומית והשירותים החשאיים של ארה"ב. פירוק סטארטאפ של הונאות 'מקוונות' במדריד ובמיאמי

המשטרה הלאומית, במבצע משותף עם השירות החשאי של ארצות הברית (ארה"ב), פירקה ארגון פשע בינלאומי שבסיסו במדריד המתמחה בביצוע הונאה מקוונת.

ישנם שמונה אנשים שנעצרו בספרד ואחד במיאמי (פלורידה), בני לאומים שונים, המוקדשים לכאורה להונאת חברות ואזרחים אמריקאים.

הרשת פתחה יותר מ-100 חשבונות בנק בספרד שבהם, תוך פחות משנה, קיבלה מהקורבנות קרוב ל-5.000.000 יורו.

החקירה זכתה לתמיכת יורוגוסט, שהייתה מכרעת עבור רשויות המשטרה והמשפט של ארה"ב, פנמה וספרד לעבוד יחד. הסוכנים תפסו חפצים בעלי ערך רב, כולל שעונים יוקרתיים בשווי של 200.000 יורו, והקפיאו נכסים עבור יותר מחצי מיליון יורו.

מסלול רכישה של 20.000 יורו

הכל התחיל כתוצאה מתלונה שהגיש מעבד כרטיסים עקב שימוש במרמה בשני כרטיסים שלו, השייכים לאזרח אמריקאי, במפעל מסחרי מפואר במדריד.

הרכישה מתבצעת 'מקוונת', כך שהקבלה מתבצעת באופן מקומי, תובענה ומחזיקה בפעולות כרטיס עבור יבוא העולה על 20.000 יורו.

לאחר שננקטו הצעדים הראשונים, סוכני היחידה המרכזית לפשעי סייבר זיהו מתודולוגיה פלילית שלמה שהשתרעה למדינות שונות ולקורבנות מרובים, ואשר, בנוסף, הניבה הונאות של מיליוני יורו.

"דיוג" ו"סמישינג"

החקירות אישרו כי בשלב ראשון, החוקרים השתמשו בטכניקות הנדסה חברתית, 'פישינג' ו'סמישינג' כדי לאסוף נתונים רגישים מקורבנות אפשריים, יחידים וחברות צפון אמריקאיות, הקשורים לנכסים הפיננסיים שלהם.

לאחר מכן, הם התקשרו ('vishing') מיסוך את השיחות ('זיוף') כדי להשיג את שאר המידע הדרוש לביצוע רכישות דרך האינטרנט או ביצוע העברות מחשבונות הקורבנות לאחרים שבשליטת הארגון מספרד.

לעיתים, היא אף תוכל לזהות מקרים כאלה, כך שהנוכל מקיים אינטראקציה בו-זמנית עם הקורבן ועם הגוף הפיננסי שלו בצפון אמריקה כדי להביא את מפתחות האימות וההרשאה של העסקאות הנחוצות לביצוע הפעולות.

עם התקדמות החקירה, זיהו הסוכנים את המנהיג והנחקר הראשי של ארגון הפשע. הוא נרכש מאזרח ניקרגואה, ללא שורשים בספרד ולאחרונה הגיע לארצנו מפנמה, ברמת חיים גבוהה.

המרה ל'נכסי קריפטו'

בחשבונות הבנק שאומתו על ידי הנחקרים - שהתבררו כיותר מ-100 - הם קיבלו קרוב ל-5.000.000 יורו תוך פחות משנה; אם כי, כתוצאה משיתוף פעולה משטרתי בינלאומי, יש אינדיקציות לכך שהנתונים הללו עשויים להיות גבוהים יותר (יותר מ-200 חברות ואנשים שהונחו, והונאה שתעלה על 7.000.000 יורו).

לאחר שהכסף נכנס לחשבונותיהם, הם משכו אותו בכספומטים, שלחו אותו לחו"ל באמצעות העברות חדשות או המירו אותו ל'נכסי קריפטו'.

האדם העיקרי שנחקר, שעשה שימוש במספר רב של תיעוד כוזב כדי לפעול ללא עונש גדול יותר, היה זה ששלט ישירות בחשבונות הבנק שנפתחו בספרד. אולם הוא לא היה הבעלים שלהם, שכן הם נפתחו על ידי מספר צדדים שלישיים; חלקם עבדו איתו ישירות והוא גייס אחרים (כדי לפתוח חשבונות 'מקוונים'), בדרך כלל בקרב אנשים בעלי הכנסה נמוכה או מעוטי יכולת.

ניידות גיאוגרפית גדולה יותר

בחשבונות הבנק שנפתחו בספרד הם קיבלו את כספי ההונאה שאפשרו להם לבצע רמת חיים גבוהה. במובן זה, הם שכרו רכבים יוקרתיים, כמו גם בתי מלון ובתים באזורי מגורים אקסקלוסיביים ברחבי השטח הלאומי.

הסוכנים זיכו ניידות גיאוגרפית רבה של חברי הארגון. הם זיהו נסיעות רבות של שותפו של המנהל הנחקר ושל קרוביהם מארה"ב לערים ספרדיות שונות (מדריד, ברצלונה, מיורקה, איביזה ומלאגה) על מנת לבצע "תיירות מסחרית". הם גם הבחינו שהם נסעו לבירות אירופה העיקריות - כמו אמסטרדם, פריז או לונדון - שם רכשו מוצרי אופנה ותכשיטים בעלי ערך גבוה ויפתחו חשבונות בנק.

ספרד, פנמה וארה"ב

החקירה (שבוצעה על ידי מומחים למאבק בפשעי סייבר מהמשטרה הלאומית יחד עם השירות החשאי של ארצות הברית באמצעות משרד הקישור של שגרירות ארה"ב במדריד) אפשרה לזהות את הקורבנות בארה"ב ולקשר אותם פעילות פלילית שבוצעה מספרד.

בנוסף, תמיכת יורוגוסט הייתה מכרעת עבור רשויות המשטרה והמשפט של ארה"ב, פנמה וספרד לעבוד יחד ולבצע חיפושים בו-זמנית במיאמי ובמדריד.

המבצע אפשר את פירוק המוחלט של ארגון הפשע, עם מעצרם של כל חבריו - שמונה במדריד ואחד במיאמי - ותפיסה של חפצים רבים בעלי ערך רב.

מוצרי יוקרה

מנגד, הסוכנים חסמו גם 74 חשבונות בנק, והקפיאו נכסים בסכום של יותר מ-500.000 יורו. בכתובת הרשומה הם איתרו אזור בו אחסנו את הסחורה שנרכשה במרמה או באמצעות כספי תרמיות, באופן שנראה כמו חנות למוצרי יוקרה.

כתוצאה מהחיפושים שבוצעו, התערבו הסוכנים ב-9 שעונים יוקרתיים (חלקם מוערכים על ידי המותגים בכ-200.000 יורו), תכשיטים רבים, 44 טלפונים ניידים, 4 מחשבים ניידים ו-3 מחשבים נייחים, 3 טאבלטים ו-3 מוניטורים בנוסף, תמצאו גם שקיות בגדים ונעליים של מותגי יוקרה שונים, תיעוד וכרטיסי בנק בשפע, אקדח אוויר דחוס ו-8 דרכונים ותעודות זהות מזויפות.