मनी लॉन्ड्रिंग कानूनी समाचारों की रोकथाम में अधिक नियंत्रण

1217 दिसंबर को प्रकाशित 2022 नवंबर के नए आदेश ईटीडी/29/8 का अनुमोदन, जो मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम और आतंकवाद के वित्तपोषण के क्षेत्र में देश के मीडिया के आंदोलनों के बयानों को नियंत्रित करता है, तत्काल है 2018 अक्टूबर, 1672 को यूरोपीय संसद और परिषद के विनियमन (ईयू) 23/2018 के लागू होने और यूरोपीय नियमों में मांग की गई नई सूचना आवश्यकताओं के लिए स्पेनिश नियामक ढांचे के आवश्यक अनुकूलन के परिणाम।

जैसा कि 34.3 अप्रैल के कानून 10/2010 के अनुच्छेद 28 में परिभाषित किया गया है, पूंजी को छिपाने और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम पर, पृष्ठ के माध्यम को समझा जाता है:

ए) पेपर मनी और मेटल मनी, राष्ट्रीय या विदेशी।

बी) परक्राम्य प्रभाव या भुगतान के वाहक साधन। वे ऐसे उपकरण हैं, जो प्रस्तुत करने पर, अपने धारकों को अपनी पहचान या उस आयात के अपने अधिकार को साबित करने की आवश्यकता के बिना वित्तीय आयात का दावा करने का अधिकार देते हैं। इसमें यात्री के चेक, चेक, प्रॉमिसरी नोट्स या मनी ऑर्डर शामिल हैं, चाहे वाहक को जारी किए गए हों, हस्ताक्षरित लेकिन लाभार्थी के नाम के साथ छोड़े गए, प्रतिबंध के बिना पृष्ठांकित, एक काल्पनिक लाभार्थी के आदेश पर या किसी अन्य रूप में जारी किया गया जिसके आधार पर इसका स्वामित्व वितरण और अधूरे उपकरणों पर स्थानांतरित किया जाता है।

ग) प्रीपेड कार्ड, उन गैर-पंजीकृत कार्डों को शामिल करते हैं जो मौद्रिक मूल्यों या निधियों को संग्रहीत या एक्सेस प्रदान करते हैं जिनका उपयोग भुगतान करने, सामान या सेवाओं को प्राप्त करने या नकद प्राप्त करने के लिए किया जा सकता है, जब उक्त कार्ड से जुड़े नहीं होते हैं एक बैंक खाता।

घ) सोना जैसे मूल्य के अत्यधिक तरल भंडार के रूप में उपयोग की जाने वाली कच्ची सामग्री।

बाध्य

वे प्राकृतिक व्यक्तियों की घोषणा करने के लिए बाध्य हैं जो भुगतान के साधनों का परिवहन करते हैं, भले ही वह तीसरे पक्ष की ओर से हो। भुगतान के साधनों की आवाजाही से पहले घोषणा की जानी चाहिए। बिना साथी वाले भुगतान के साधनों के संचलन में, घोषणा को प्राप्तकर्ता को, उपयुक्त रूप में, या उनके कानूनी प्रतिनिधि को भेजकर प्रस्तुत किया जाएगा। जब भुगतान के साधनों को बिना साथी वाले अवयस्कों द्वारा ले जाया जाता है, तो माता-पिता के अधिकार, संरक्षकता या क्यूरेटरशिप का प्रयोग करने वाला व्यक्ति घोषणा दायित्व के अनुपालन के लिए जिम्मेदार होगा।

भुगतान के साधनों के संचलन के तौर-तरीकों ने एक पूर्व घोषणा प्रस्तुत की (अनुच्छेद 2 आदेश ETD/1217/2022, 29 नवंबर का)

1. उन राज्यों को या उनसे जो यूरोपीय संघ का हिस्सा नहीं हैं:

क) 10.000 यूरो के बराबर या उससे अधिक या विदेशी मुद्रा में इसके बराबर की राशि के लिए, एक प्राकृतिक व्यक्ति द्वारा या उस राज्य से, जो कि यूरोपीय संघ का हिस्सा नहीं है, के लिए राष्ट्रीय क्षेत्र में या बाहर भुगतान के साधनों की आवाजाही .

ख) 100.000 यूरो या विदेशी मुद्रा में इसके समतुल्य मूल्य के बराबर या उससे अधिक के आयात के लिए, डेरिवेटिव के बाद भुगतान के साधनों के राष्ट्रीय क्षेत्र में या बाहर आंदोलन या यूरोपीय संघ का हिस्सा नहीं है।

2. यूरोपीय संघ के सदस्य देशों को या उनकी ओर से:

ए) 10.000 यूरो या विदेशी मुद्रा में इसके समकक्ष या उससे अधिक के बराबर या उससे अधिक के आयात के लिए, एक प्राकृतिक व्यक्ति द्वारा, यूरोपीय संघ का हिस्सा होने वाले राज्य से या उसके द्वारा किए गए राष्ट्रीय क्षेत्र में या बाहर भुगतान के साधनों की आवाजाही।

बी) यूरोपीय संघ के किसी राज्य से या उसके लिए भुगतान के अकेले साधनों के राष्ट्रीय क्षेत्र में प्रवेश या निकास आंदोलन, जो एक वाहक के बिना शिपमेंट का हिस्सा हैं, जैसे डाक शिपमेंट, कूरियर शिपमेंट, अकेले सामान या कंटेनर में कार्गो, के लिए 10.000 यूरो के बराबर या उससे अधिक या विदेशी मुद्रा में इसके समकक्ष आयात,

राष्ट्रीय क्षेत्र में

100.000 यूरो या विदेशी मुद्रा में इसके समतुल्य के बराबर या उससे अधिक के आयात के लिए भुगतान के साधनों के राष्ट्रीय क्षेत्र के माध्यम से आंदोलन, साथ या नहीं।
आंतरिक मंत्रालय द्वारा विधिवत अधिकृत और पंजीकृत कंपनियों की ओर से काम करने वाले प्राकृतिक व्यक्ति, धन या भुगतान के साधनों के पेशेवर परिवहन की गतिविधियों को अंजाम देते हैं, उन्हें घोषणा के स्थापित दायित्व से बाहर रखा जाता है, प्रवेश के आंदोलनों के मामले को छोड़कर और यूरोपीय संघ से बाहर निकलें।

घोषणा टेम्पलेट्स

बिना साथी वाले भुगतान के साधनों की गतिविधियों की घोषणा के लिए S-2 मॉडल का निर्माण एक नवीनता के रूप में सामने आया है:

• यूरोपीय संघ के किसी सदस्य राज्य से राष्ट्रीय क्षेत्र को छोड़ने या प्रवेश करने की स्थिति में और

• राष्ट्रीय क्षेत्र के भीतर अकेले आंदोलनों के लिए।

भुगतान के साधनों की आवाजाही की घोषणा के लिए S-1 मॉडल को बनाए रखा गया था, जब वे एक प्राकृतिक व्यक्ति द्वारा किए जाते हैं:

• या तो राष्ट्रीय क्षेत्र के भीतर,

• या तो गंतव्य के साथ राष्ट्रीय क्षेत्र छोड़ने या प्रवेश करने या यूरोपीय संघ के सदस्य राज्य से आने के मामले में।

दूसरी ओर, घोषणा के अधीन बाकी आंदोलनों, 2021 मई, 776 के आयोग के निष्पादन विनियमन (ईयू) 11/2021 द्वारा अनुमोदित मॉडल के पूरा होने और प्रस्तुत करने के लिए बने रहेंगे, जिसके द्वारा कुछ मॉडल प्रपत्रों की संख्या, साथ ही यूरोपीय संसद और परिषद के विनियमन (ईयू) 2018/1672 के तहत सूचना के प्रभावी आदान-प्रदान के लिए तकनीकी मानक, 23 अक्टूबर, 2018 के प्रभावी के प्रवेश या निकास के नियंत्रण के संबंध में संघ।

इन मॉडलों के लिए, इस आदेश का नाम निर्दिष्ट किया गया है:

• ई-1 मॉडल आंदोलनों के साथ या

• मॉडल ई-2 बिना साथी के चलने-फिरने के लिए।

विशेष आवश्यकताएं, क्रेडिट संस्थान, यात्री और बहुत कुछ

नए स्वीकृत मंत्रिस्तरीय आदेश पर भी विचार किया गया:

प्रश्न में आंदोलन के आधार पर विभिन्न प्रकार की घोषणाओं को प्रस्तुत करने की मांग की जाने वाली विशेष आवश्यकताएं (कला। 6, 7, 8, 9 और 10 आदेश ETD/1217/2022, नवंबर 29)

• संभावना है कि, कुछ मामलों में, पंजीकृत क्रेडिट संस्थान अपने ग्राहकों द्वारा प्रस्तुत घोषणाओं को पूरा कर सकते हैं, इस प्रकार राष्ट्रीय क्षेत्र से प्रस्थान के मामलों और राष्ट्रीय क्षेत्र के माध्यम से भुगतान के साधनों की आवाजाही के बीच अंतर कर सकते हैं (कला। 11 ईटीडी आदेश /1217/2022, 29 नवंबर का)

• न्यूनतम उत्तरजीविता का निर्धारण, हस्तक्षेप प्रमाणपत्र मॉडल और भुगतान के जब्त साधनों का गंतव्य (अनुच्छेद 12 आदेश ETD/1217/2022, 29 नवंबर का)

• जानकारी जो यात्रियों को प्रदान की जानी चाहिए (अनुच्छेद 13), संचालन के व्यवस्थित संचार के संदर्भ (अनुच्छेद 14) या इस क्षेत्र में प्रशासनिक सहयोग का दायित्व (अनुच्छेद 15)।

प्रतिबंधों

पूर्व भुगतान लेनदेन प्रदान करने के दायित्व का पालन करने में विफलता एक गंभीर अपराध है, जिसके लिए € 600 के बीच का जुर्माना और भुगतान के जब्त साधनों के मूल्य का दोगुना जुर्माना होगा।

जब तक यह प्रगति पर है, तब तक पेनल्टी कम हो जाएगी:

• गति की मात्रा।

• पैसे की वैध उत्पत्ति की मान्यता की कमी।

• वाहक की गतिविधि और गति की मात्रा के बीच असंगति।

• पैसा छिपाने का इरादा।

• पुनरावृत्ति।