Moraki Uku Uku Maamau
Mientras el coste de la vida sigue aumentando, la última subida de los tipos de interés básicos llega en el peor momento posible para los prestatarios que no tienen una oferta competitiva. Los tipos de interés de las hipotecas han ido subiendo en los últimos meses y esta última decisión hace que los consumidores tengan que evaluar su oferta actual para ver si pueden cambiarla y ahorrar algo de dinero en sus pagos mensuales de la hipoteca. El deseo de fijar durante más tiempo puede estar en la mente de los prestatarios que son conscientes de que se espera que los tipos suban aún más y hay incluso hipotecas fijas a 10 años a tener en cuenta.
Aquellos prestatarios que cambien a un tipo fijo competitivo desde un tipo variable estándar (SVR) podrían reducir sus cuotas hipotecarias de forma significativa. La diferencia entre el tipo medio de las hipotecas fijas a dos años y el SVR se sitúa en el 1,96%, y el ahorro de costes para pasar del 4,61% al 2,65% supone una diferencia de 5.082 libras en dos años* aproximadamente. Los prestatarios que han mantenido su SVR desde antes de las subidas de tipos de diciembre y febrero pueden haber visto su SVR incrementado hasta en un 0,40%, ya que alrededor de dos tercios de los prestamistas han incrementado su SVR de alguna manera, esta última decisión podría hacer que los reembolsos aumenten aún más. De hecho, una subida del 0,25% sobre el actual SVR del 4,61% añadiría aproximadamente 689 libras esterlinas* a las cuotas mensuales totales en dos años.
Ka uku panee moraki
ʻO ka nui a i ʻole nā haʻawina āpau ma kēia pūnaewele mai nā hui i uku ʻia ai nā Insiders (no ka papa inoa piha, ʻike maanei). Hiki i nā manaʻo hoʻolaha ke hoʻololi i ke ʻano a me kahi e ʻike ʻia ai nā huahana ma kēia pūnaewele (me ka laʻana, ke ʻano o ka ʻike ʻia ʻana), akā ʻaʻole pili i nā hoʻoholo hoʻoponopono, e like me nā huahana a mākou e kākau ai a pehea mākou e loiloi ai. Ke noiʻi nei ʻo Personal Finance Insider i kahi ākea ākea i ka wā e hana ai i nā ʻōlelo paipai; akā naʻe, ʻaʻole mākou e hōʻoiaʻiʻo i kēlā ʻike e hōʻike ana i nā huahana āpau a i ʻole nā haʻawina i loaʻa ma ka mākeke.
El tipo de interés de las hipotecas fijas a 30 años lleva varias semanas rondando el 5%, lo que sugiere que los tipos pueden haber tocado techo y se están asentando en sus niveles actuales.Aunque es una buena noticia para los compradores de vivienda que los tipos ya no se disparen, siguen siendo significativamente más altos que en esta época del año pasado. A medida que el mercado trata de asentarse en los niveles de tipos más altos, la demanda de los compradores se ha ido suavizando a medida que los consumidores evalúan su asequibilidad», afirma Robert Heck, vicepresidente de hipotecas de Morty. «Dicho esto, las cosas difieren mucho de un mercado a otro y la situación del inventario sigue siendo nefasta en muchos lugares, lo que puede seguir impulsando la demanda».
Tipo variable estándar de Tsb
Hiki iā ʻoe ke hoʻohana i ka hana ʻimi no ka ʻimi ʻana i ka nui o nā mea e pili ana i ke kālā UK, mai nā pane i nā nīnau i ke alakaʻi noʻonoʻo a me nā blogs, a i ʻole e ʻimi i nā ʻike e pili ana i nā kumuhana like ʻole, mai nā mākeke kūʻai nui a me nā mākeke i ka uku a me nā mea hou.
ʻO ka piʻi ʻana o ka Bank of England i kēia lā i ka uku panee kālā ma ka 0,15 pakeneka i ka 0,25% hiki ke waiho i nā mea kūʻai aku e noʻonoʻo e pili ana i kēia piʻi ʻana i kā lākou hōʻaiʻē koʻikoʻi koʻikoʻi - kā lākou moraki. Hāʻawi ʻia ka mea nona ka home ma kahi o £ 140.000 o kā lākou moraki e kū nei ma Iune 2021, he mea nui e hoʻomaopopo i ka mea e hoʻopilikia nui ʻia e kēia nūhou a pehea ka nui.
E like me ka mea i hōʻike ʻia ma ka pakuhi 1, hōʻike ka moʻolelo hou iā mākou ua hōʻole mālie ka uku pānaʻi moraki i ka hoʻopaʻa ʻana i nā haʻahaʻa haʻahaʻa, ʻoiai ua paʻa mau ke kumukūʻai panakō. No nā piʻi liʻiliʻi liʻiliʻi o ka Bank Rate i ka makahiki 2017 a me 2018, ʻaʻole i piʻi nā kumukūʻai moraki ma ka palena like a hoʻi i ko lākou ʻano iho i lalo ma hope koke iho. ʻO ka hoʻokūkū ikaika ma ka mākeke a me ka hāʻawi maʻalahi o ke kālā kūʻai nui i mea nui i ka mālama haʻahaʻa.
Hipoteca de tipo fijo a 2 años de Tsb
Todos los productos que siguen el tipo de interés básico del Banco de Inglaterra (incluyendo cualquier tipo de seguimiento) tienen un tipo de interés mínimo. El tipo de interés mínimo que aplicaremos es el tipo de interés de seguimiento actual. Si el tipo básico del Banco de Inglaterra cae por debajo del 0%, aplicaremos el tipo de interés mínimo hasta que el tipo básico del Banco de Inglaterra suba por encima del 0%.
Es el tipo que el Banco de Inglaterra cobra a otros bancos y prestamistas cuando piden dinero prestado, y actualmente es del 1,00%. El tipo básico influye en los tipos de interés que muchos prestamistas cobran por las hipotecas, los préstamos y otros tipos de crédito que ofrecen a las personas. Por ejemplo, nuestros tipos suelen subir y bajar en función del tipo básico, pero esto no está garantizado. Puede visitar el sitio web del Banco de Inglaterra para saber cómo decide el tipo básico.
El Banco de Inglaterra puede modificar el tipo básico para influir en la economía del Reino Unido. Unos tipos más bajos animan a la gente a gastar más, pero esto puede provocar inflación, es decir, un aumento del coste de la vida al encarecerse los bienes. Unos tipos más altos pueden tener el efecto contrario. El Banco de Inglaterra revisa el tipo básico 8 veces al año.
