Третье дополнение, вносящее изменения в Соглашение между Генеральным казначеем социального обеспечения и Национальной ассоциацией финансово-кредитных учреждений об обмене информацией
В Мадриде
Март 9 2023.
СОБРАЛИСЬ
С одной стороны: г-н Андрс Харто Мартинес, генеральный директор Главного казначейства социального обеспечения, назначенный Королевским указом 132/2020 от 21 января (BOE от 22 января), действующий в соответствии с положениями статьи 48.2 Закона 40/ 2015 г. от 1 октября о правовом режиме государственного сектора и статьи 1 и 3 Королевского указа 1314/1984 от 20 июня, регулирующего структуру и полномочия Главного казначейства социального обеспечения (в дополнение к TGSS ).
Также часть: г-н Игнасио Пла Видаль, Генеральный секретарь, в числе и представитель Национальной ассоциации кредитно-финансовых учреждений (в дополнение к ASNEF), чье назначение было принято по соглашению Совета управляющих от 6 ноября 2018 года, вступает в число и представляет то же самое в силу соглашения, принятого Советом управляющих от 13 декабря 2022 года.
Обе стороны признают компетентность и способность подписать этот документ,
ПОКАЗАТЕЛЬ
Первый. 28 февраля 2017 года TGSS и ASNEF подписали соглашение об обмене информацией, целью которого является:
– Облегчить доступ ASNEF к базам данных Главного архива TGSS с исключительной целью проверки достоверности информации, которую финансовые учреждения собирают у своих клиентов.
– Предотвратить возможное мошенничество, которое может быть осуществлено для демонстрации в ходе проведенных проверок того, что оно является предметом настоящего соглашения. Для этого организации, связанные с ASNEF, предоставляют TGSS информацию, указанную в седьмом пояснении к соглашению.
Второй. 19 ноября 2019 г. в Банке Англии было опубликовано первое дополнение для адаптации соглашения к положениям Закона 40/2015 от 1 октября о правовом режиме государственного сектора и положениям о защите данных.
С 4 декабря 2020 года в Банке Англии будет обнародовано второе дополнение, чтобы усилить защиту данных, передаваемых TGSS, а мониторинг соглашения будет продлен еще на четыре года.
Третий. TGSS подписал соглашения с другими банковскими структурами относительно предотвращения отмывания денег, и, чтобы стандартизировать требования, которые TGSS требует передать свои данные, решено подавить некоторые из требований ASNEF из-за чрезмерного усердия. включать другие процедуры, местоположение по телефону и SMS, а также участие консультантов ASNEF в еженедельной смешанной координации и мониторинге, чем разрешено TGSS.
Поэтому, в соответствии с положениями одиннадцатого пункта соглашения, стороны единогласно соглашаются о нижеследующем.
ПОЛОЖЕНИЯ
первый
Седьмой показатель изменен в отношении данных, которые Финансовые организации-партнеры должны предоставлять в TGSS при обнаружении мошенничества или попыток мошенничества в представленных документах, чтобы относиться к тем, которые типичны для TGSS, а не к тем, которые содержатся в соглашении (фальсификация платежной ведомости). , общественная жизнь, ДНР, дела). Поэтому последние три абзаца седьмого показателя записываются так:
Личность заявителя кредита с указанием его имени и фамилии, фирменного наименования и НИФ.
Обнаружена мошенническая документация: фальсификация справки о выполнении обязательств по социальному обеспечению, информации о трудовой жизни, информации о взносах, как и любой другой обнаруженный мошеннический документ.
Краткое описание обнаруженного мошенничества.
второй
Абзац четвертый пункта четвертого изложен в следующей редакции:
Сообщите им, что запросы, которые они направляют в TGSS, во всех случаях, необходимых для разрешения подписи заинтересованной стороны, относятся исключительно к физическим лицам, которые вступают в деловые отношения с Сотрудничающим финансовым учреждением, или к лицам, в отношении которых истек разумное время, необходимо обновить вашу информацию в соответствии с положениями правил по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Разрешения, подписанные заинтересованной стороной, должны храниться у Сотрудничающих финансовых организаций и при необходимости доставляться в TGSS или Агентство по защите данных в течение десяти дней с момента запроса. Сообщите им об обязательствах, которые вы должны иметь, чтобы информация была доступна для TGSS, и это подробно описано в Девятом пункте этого соглашения.
третий
Абзацы четвертый и пятый пункта шестого изменяются в следующей редакции:
Что запросы относятся к физическим лицам, которые вступают в деловые отношения с Финансовым учреждением, или к лицам, в отношении которых по истечении разумного времени необходимо обновить свою информацию в соответствии с положениями правил предотвращения белых капиталов и финансирования терроризма.
Что до запроса информации Сотрудничающей финансовой организацией у него есть соответствующее прямое разрешение, подписанное заинтересованной стороной и согласованное между сторонами. (См. приложение III). Явное согласие заинтересованной стороны может быть дано по телефону или SMS, если это предшествует запросу информации о клиенте финансовым учреждением, присоединившимся к соглашению. Во всех случаях финансовый субъект должен быть в состоянии доказать не только согласие, данное по телефону или SMS, но и личность гражданина, которому он приносит пользу, которую он удостоверяет по запросу TGSS или Агентства по защите. данных.
Четверть
Абзац третий пункта десятого изложить в следующей редакции:
Таким образом, консультанты могут включать столько должностных лиц или сотрудников сотрудничающих финансовых учреждений, сколько сочтут необходимым, с правом слова.
ферма
Стороны прямо согласовали изменение Соглашения, подписанного 28 февраля 2017 г., с продлением до 2 апреля 2025 г. в соответствии с условиями настоящего приложения. Каждое из условий соглашения оставалось в силе до тех пор, пока оно не было изменено настоящим дополнением.
Секста
В соответствии с двенадцатым пунктом соглашения присоединившиеся финансовые организации должны представить свое присоединение к настоящему дополнению к TGSS в течение не более трех месяцев с момента подписания настоящего соглашения о внесении изменений. Неперевод указанного соглашения о присоединении в течение опечатанного периода будет означать одностороннее разрешение соглашения соответствующим финансовым учреждением.
седьмой
В соответствии с положениями статьи 48 и части 2 седьмой дополнительной нормы Закона 40/2015 от 1 октября настоящее дополнение вступает в силу с момента его внесения в Государственный электронный реестр органов и инструментов взаимодействия государственного публичного сектора. . Кроме того, быть опубликованным в официальном государственном вестнике.
В доказательство соответствия вовлеченные стороны подписывают этот документ в дату, указанную в начале, принимая за дату оформления этого документа дату последнего подписавшего, - Генеральный директор Генерального казначея социального обеспечения Андрс Харто Мартинес .– Генеральный секретарь Национальной ассоциации финансово-кредитных учреждений Игнасио Пла Видаль.
