Banca Credit Suisse trăiește scufundată într-o criză care se prelungește de departe și care în această săptămână s-a intensificat prin falimentul Silicon Valley Bank, a cărei situație ține băncile internaționale în alertă. Cazul SVB nu are nimic de-a face cu cel al entității elvețiene, dar ambele au fost chelie de cultivare perfectă pentru a pune sectorul financiar în alertă.
prăbușirea bursei
Alarmele au declanșat miercuri, când banca a suferit o prăbușire de 24,24% a acțiunilor sale. Grupul, una dintre cele 30 de bănci din lume considerate prea mari pentru a falimenta, valora puțin sub 6.700 miliarde de franci elvețieni (7.200 miliarde de dolari) la bursă.
Acest regres, la doar câteva zile după falimentul Silicon Valley Bank, a avut un efect contagios asupra restului burselor europene: Ibex 35 a scăzut cu aproape 4,4%; omologul său italian a depășit scăderea de 4,6%; germanul Dax a pierdut aproape 3,3%; iar Cac-ul francez 3,6%. În toate aceste cazuri, motivul a fost în prețurile instituțiilor financiare.
Prăbușirea Credit Suisse a venit ca răspuns la anunțul acționarului principal al entității, care a negat că a oferit mai mulți bani, iar unda de șoc a ajuns și la băncile spaniole: Banco Santander a scăzut cu 6,89%; BBVA, 9,6%; Caixabank, 6,7%; Sabadell, 10,5%... Pe bursele vecine, Deutsche Bank a depășit scăderea de 9%, BNP Paribas deja depășește 10% și Societe Generale mai puțin de 12%, printre altele.
Criza Credit Suisse vine de departe
Astfel, criza Credit Suisse a izbucnit aproape în același timp cu SVB, situațiile ambelor bănci nu au nicio legătură cu asta. Credit Suisse, născut în 1856, a petrecut ani de zile rezolvând controversele și gestionarea proastă care nu i-au pătat decât imaginea, mai ales în ultimii ani.
Banca și-a văzut brațul de gestionare a activelor scăpat de falimentul din 2021 al firmei financiare britanice Greensill, căreia i-a angajat aproximativ 10.000 miliarde de dolari prin intermediul a patru fonduri.
grupul,
una dintre cele 30 de bănci din lume considerate prea mari
pentru a da faliment, a ajuns să valorize ceva mai puțin de 6.700 de milioane la bursă
În octombrie 2021, banca a fost implicată într-un caz de corupție în Mozambic legat de împrumuturi acordate companiilor de stat. Autoritățile americane și britanice impun băncii sancțiuni în valoare de 475 de milioane de dolari. Împrumuturile, acordate între 2013 și 2016, ar fi putut finanța proiecte de supraveghere maritimă, pescuit și șantier naval, dar au fost parțial deturnate pentru mită.
În plus, controversele de la vârful entității s-au succedat doar. În finala din 2021 s-a descoperit că președintele său, Antonio Horta-Osorio, a încălcat standardele de due diligence legate de pandemia covid-19 și a inclus restricții de sănătate pentru a participa la un meci de tenis la Wimbledon. Veteranul bankro a fost nevoit să demisioneze la mai puțin de nouă luni de la preluarea mandatului.
În februarie 2022, Proiectul de Raportare a Crimei Organizate și a Corupției (OCCRP), un consorțiu de 47 de instituții media, inclusiv Le Monde și New York Times, a publicat o investigație intitulată „Secretele elvețiene”, pe baza informațiilor despre ceea ce li s-a spus. . din anii 1940 până la sfârșitul anilor 2010 și care a dezvăluit că banca găzduia fonduri de la clienți implicați în dosare penale și de corupție.
Împrumuturile, făcute între 2013 și 2016, ar fi putut finanța proiecte de supraveghere maritimă, pescuit și șantier naval, dar au fost parțial deturnate pentru mită.
La doar câteva luni mai târziu, în iunie 2022, banca a fost condamnată în Elveția într-un dosar de spălare de bani legat de o rețea de cocaină din Bulgaria și amendată cu 2 milioane de franci elvețieni.
Încălcarea obligațiilor în managementul riscului
La sfârșitul lunii februarie 2023, la doi ani după scandalul falimentului Greensill, Autoritatea Elvețiană pentru Piețele Financiare (Finma) a acuzat Credit Suisse că „și-a încălcat grav obligațiile prudențiale” în ceea ce privește gestionarea riscurilor.
Săptămâna trecută, banca și-a amânat publicarea raportului său anual după un apel din partea autorității de reglementare a piețelor financiare din Statele Unite (SEC), care a stârnit îndoieli cu privire la conturile sale pentru anii 2019 și 2020.
salvare și recuperare
Miercuri, paharul care a spart paharul a fost anunțul celui mai mare acționar al său de a nu oferi mai multă lichiditate și, deși a însemnat o scădere de peste 24% pe bursă, joia aceasta a răsărit cu o creștere de peste 30% după solicitarea unui împrumut de 50.000 de milioane de euro Băncii Naționale Elvețiene pentru a-și consolida lichiditatea în mod preventiv.
Cu doar câteva ore mai devreme, BNS și Autoritatea Elvețiană de Supraveghere a Piețelor Financiare (Finma) și-au anunțat intenția de a sprijini entitatea prin îndeplinirea cerințelor necesare.
Pe lângă salvare, Credit Suisse a anunțat și lansarea unei oferte de răscumpărare a anumitor datorii senior de până la aproximativ 3.000 de milioane de franci (3.045 de milioane de euro).
Ca și în ziua precedentă, restul burselor au fost stropite, în cazul acestei joi în pozitiv. Ibex 35 a început sesiunea acestui tânăr cu o scădere de 2,11%, unde a urcat la selectiv pentru a recupera cota de 8.900 de puncte. Cele mai mari creșteri au fost realizate tocmai de BBVA și Banco Santander, cu 4,58%, respectiv 4,38%.
