ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಕಾನೂನು ಸುದ್ದಿ ತಡೆಗಟ್ಟುವಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಿಯಂತ್ರಣ

ಡಿಸೆಂಬರ್ 1217 ರಂದು ಪ್ರಕಟವಾದ ನವೆಂಬರ್ 2022 ರ ಹೊಸ ಆದೇಶ ETD/29/8 ರ ಅನುಮೋದನೆಯು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಗೆ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸುವ ಕ್ಷೇತ್ರದಲ್ಲಿ ದೇಶದ ಮಾಧ್ಯಮಗಳ ಚಲನೆಗಳ ಹೇಳಿಕೆಗಳನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತದೆ. ಅಕ್ಟೋಬರ್ 2018, 1672 ರ ಯುರೋಪಿಯನ್ ಪಾರ್ಲಿಮೆಂಟ್ ಮತ್ತು ಕೌನ್ಸಿಲ್‌ನ ನಿಯಂತ್ರಣ (EU) 23/2018 ಜಾರಿಗೆ ಬಂದ ಪರಿಣಾಮ ಮತ್ತು ಯುರೋಪಿಯನ್ ನಿಯಮಗಳಲ್ಲಿ ಬೇಡಿಕೆಯಿರುವ ಹೊಸ ಮಾಹಿತಿ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳಿಗೆ ಸ್ಪ್ಯಾನಿಷ್ ನಿಯಂತ್ರಕ ಚೌಕಟ್ಟನ್ನು ಅಗತ್ಯವಾಗಿ ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು.

ಏಪ್ರಿಲ್ 34.3 ರ ಕಾನೂನು 10/2010 ರ ಲೇಖನ 28 ರಲ್ಲಿ ವಿವರಿಸಿದಂತೆ, ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಮರೆಮಾಚುವುದು ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಗೆ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸುವುದನ್ನು ತಡೆಗಟ್ಟುವುದು, ಪುಟದ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಅರ್ಥೈಸಿಕೊಳ್ಳಲಾಗಿದೆ:

ಎ) ಕಾಗದದ ಹಣ ಮತ್ತು ಲೋಹೀಯ ಹಣ, ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಅಥವಾ ವಿದೇಶಿ.

ಬಿ) ನೆಗೋಬಲ್ ಎಫೆಕ್ಟ್ಸ್ ಅಥವಾ ಬೇರರ್ ಪಾವತಿ ವಿಧಾನಗಳು. ಪ್ರಸ್ತುತಿಯ ನಂತರ, ತಮ್ಮ ಗುರುತನ್ನು ಅಥವಾ ಆ ಆಮದು ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವ ಹಕ್ಕನ್ನು ಸಾಬೀತುಪಡಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲದೇ ಹಣಕಾಸಿನ ಆಮದು ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವ ಹಕ್ಕನ್ನು ತಮ್ಮ ಹೊಂದಿರುವವರಿಗೆ ನೀಡುವ ಸಾಧನಗಳಾಗಿವೆ. ಇದು ಪ್ರಯಾಣಿಕರ ಚೆಕ್‌ಗಳು, ಚೆಕ್‌ಗಳು, ಪ್ರಾಮಿಸರಿ ನೋಟ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಮನಿ ಆರ್ಡರ್‌ಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ, ಬೇರರ್‌ಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದ್ದರೂ, ಸಹಿ ಮಾಡಿದ್ದರೂ, ಫಲಾನುಭವಿಯ ಹೆಸರನ್ನು ಬಿಟ್ಟುಬಿಡಲಾಗಿದೆ, ನಿರ್ಬಂಧವಿಲ್ಲದೆ ಅನುಮೋದಿಸಲಾಗಿದೆ, ಕಾಲ್ಪನಿಕ ಫಲಾನುಭವಿಯ ಆದೇಶಕ್ಕೆ ಅಥವಾ ಇನ್ನೊಂದು ರೂಪದಲ್ಲಿ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ ವಿತರಣೆ ಮತ್ತು ಅಪೂರ್ಣ ಉಪಕರಣಗಳ ಮೇಲೆ ಮಾಲೀಕತ್ವವನ್ನು ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಸಿ) ಪ್ರಿಪೇಯ್ಡ್ ಕಾರ್ಡ್‌ಗಳು, ಕಾರ್ಡ್‌ಗಳನ್ನು ಲಿಂಕ್ ಮಾಡದಿದ್ದಾಗ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು, ಸರಕುಗಳು ಅಥವಾ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಅಥವಾ ನಗದು ಪಡೆಯಲು ಬಳಸಬಹುದಾದ ವಿತ್ತೀಯ ಮೌಲ್ಯಗಳು ಅಥವಾ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುವ ಅಥವಾ ಒದಗಿಸುವ ನೋಂದಾಯಿತವಲ್ಲದ ಕಾರ್ಡ್‌ಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ ಒಂದು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆ.

d) ಚಿನ್ನದಂತಹ ಮೌಲ್ಯದ ಹೆಚ್ಚು ದ್ರವದ ಮಳಿಗೆಗಳಾಗಿ ಬಳಸಲಾಗುವ ಕಚ್ಚಾ ವಸ್ತುಗಳು.

ಬದ್ಧವಾಗಿದೆ

ಮೂರನೇ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಪರವಾಗಿ ಇದ್ದರೂ ಸಹ, ಪಾವತಿ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಸಾಗಿಸುವ ನೈಸರ್ಗಿಕ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಘೋಷಣೆಯನ್ನು ಮಾಡಲು ಅವರು ಬದ್ಧರಾಗಿರುತ್ತಾರೆ. ಪಾವತಿ ವಿಧಾನಗಳ ಚಲನೆಯ ಮೊದಲು ಘೋಷಣೆಯನ್ನು ಮಾಡಬೇಕು. ಜೊತೆಗಿಲ್ಲದ ಪಾವತಿ ವಿಧಾನಗಳ ಚಲನೆಗಳಲ್ಲಿ, ಘೋಷಣೆಯನ್ನು ವಿಳಾಸದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿ ಅಥವಾ ಅವರ ಕಾನೂನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಗೆ ಕಳುಹಿಸುವ ಮೂಲಕ ಪ್ರಸ್ತುತಪಡಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಜೊತೆಗಿಲ್ಲದ ಅಪ್ರಾಪ್ತ ವಯಸ್ಕರಿಂದ ಪಾವತಿ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಸಾಗಿಸಿದಾಗ, ಪೋಷಕರ ಅಧಿಕಾರ, ಪಾಲಕತ್ವ ಅಥವಾ ಕ್ಯುರೇಟರ್‌ಶಿಪ್ ಅನ್ನು ಚಲಾಯಿಸುವ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಘೋಷಣೆಯ ಬಾಧ್ಯತೆಯ ಅನುಸರಣೆಗೆ ಜವಾಬ್ದಾರನಾಗಿರುತ್ತಾನೆ.

ಪಾವತಿ ವಿಧಾನಗಳ ಚಲನೆಯ ವಿಧಾನಗಳು ಪೂರ್ವ ಘೋಷಣೆಯನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಲಾಗಿದೆ (ಕಲೆ. 2 ಆರ್ಡರ್ ETD/1217/2022, ನವೆಂಬರ್ 29 ರ)

1. ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದ ಭಾಗವಾಗಿರದ ರಾಜ್ಯಗಳಿಗೆ ಅಥವಾ ಇಂದ:

ಎ) 10.000 ಯೂರೋಗಳಿಗೆ ಸಮಾನವಾದ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತಕ್ಕೆ ಅಥವಾ ವಿದೇಶಿ ಕರೆನ್ಸಿಯಲ್ಲಿ ಸಮಾನವಾದ ಮೊತ್ತಕ್ಕೆ ನೈಸರ್ಗಿಕ ವ್ಯಕ್ತಿಯಿಂದ ಅಥವಾ ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದ ಭಾಗವಾಗಿರದ ರಾಜ್ಯದಿಂದ ಅಥವಾ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಪ್ರದೇಶದ ಒಳಗೆ ಅಥವಾ ಹೊರಗೆ ಪಾವತಿಯ ವಿಧಾನಗಳ ಚಲನೆಗಳು .

b) 100.000 ಯೂರೋಗಳಿಗೆ ಸಮಾನವಾದ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆಮದುಗಳಿಗೆ ಅಥವಾ ವಿದೇಶಿ ಕರೆನ್ಸಿಯಲ್ಲಿ ಅದರ ಸಮಾನ ಮೌಲ್ಯಕ್ಕಾಗಿ ಉತ್ಪನ್ನಗಳಿಂದ ಅನುಸರಿಸದ ಅಥವಾ ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದ ಭಾಗವಾಗಿರದ ರಾಜ್ಯಕ್ಕೆ ಉದ್ದೇಶಿಸಲಾದ ಪಾವತಿ ವಿಧಾನಗಳ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಪ್ರದೇಶದೊಳಗೆ ಅಥವಾ ಹೊರಗೆ ಚಲನೆಗಳು.

2. ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದ ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳಿಗೆ ಅಥವಾ ಇಂದ:

ಎ) 10.000 ಯೂರೋಗಳಿಗೆ ಸಮಾನವಾದ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆಮದುಗಳಿಗೆ ಅಥವಾ ವಿದೇಶಿ ಕರೆನ್ಸಿಯಲ್ಲಿ ಸಮಾನವಾದ ಆಮದುಗಳಿಗಾಗಿ ನೈಸರ್ಗಿಕ ವ್ಯಕ್ತಿಯಿಂದ ಅಥವಾ ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದ ಭಾಗವಾಗಿರುವ ರಾಜ್ಯದಿಂದ ಅಥವಾ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಪ್ರದೇಶದ ಒಳಗೆ ಅಥವಾ ಹೊರಗೆ ಪಾವತಿಯ ವಿಧಾನಗಳ ಚಲನೆಗಳು.

b) ಪೋಸ್ಟಲ್ ಸಾಗಣೆಗಳು, ಕೊರಿಯರ್ ಸಾಗಣೆಗಳು, ಜೊತೆಯಲ್ಲಿಲ್ಲದ ಸಾಮಾನುಗಳು ಅಥವಾ ಕಂಟೈನರ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಸರಕುಗಳಂತಹ ವಾಹಕವಿಲ್ಲದೆ ಸಾಗಣೆಯ ಭಾಗವಾಗಿರುವ ಯುರೋಪಿಯನ್ ಯೂನಿಯನ್‌ನಿಂದ ಅಥವಾ ರಾಜ್ಯದಿಂದ ಅಥವಾ ರಾಜ್ಯಕ್ಕೆ ಸಂವಾದಿಯಿಲ್ಲದ ಪಾವತಿ ವಿಧಾನಗಳ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಭೂಪ್ರದೇಶದಲ್ಲಿ ಪ್ರವೇಶ ಅಥವಾ ನಿರ್ಗಮನ ಚಲನೆಗಳು 10.000 ಯೂರೋಗಳಿಗೆ ಸಮಾನವಾದ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆಮದುಗಳು ಅಥವಾ ವಿದೇಶಿ ಕರೆನ್ಸಿಯಲ್ಲಿ ಅದರ ಸಮಾನ,

ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಪ್ರದೇಶದಲ್ಲಿ

100.000 ಯುರೋಗಳಿಗೆ ಸಮಾನವಾದ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆಮದುಗಳಿಗೆ ಅಥವಾ ವಿದೇಶಿ ಕರೆನ್ಸಿಯಲ್ಲಿ ಸಮಾನವಾದ ಆಮದುಗಳಿಗಾಗಿ ಪಾವತಿ ವಿಧಾನಗಳ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಪ್ರದೇಶದ ಮೂಲಕ ಚಲನೆಗಳು.
ಆಂತರಿಕ ಸಚಿವಾಲಯದಿಂದ ಸರಿಯಾಗಿ ಅಧಿಕೃತಗೊಳಿಸಲ್ಪಟ್ಟ ಮತ್ತು ನೋಂದಾಯಿಸಲ್ಪಟ್ಟ, ನಿಧಿಗಳ ವೃತ್ತಿಪರ ಸಾರಿಗೆ ಅಥವಾ ಪಾವತಿ ವಿಧಾನಗಳ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಕಂಪನಿಗಳ ಪರವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ನೈಸರ್ಗಿಕ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಪ್ರವೇಶದ ಚಲನೆಯನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ, ಘೋಷಣೆಯ ಸ್ಥಾಪಿತ ಬಾಧ್ಯತೆಯಿಂದ ಹೊರಗಿಡುತ್ತಾರೆ. ಮತ್ತು ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದಿಂದ ನಿರ್ಗಮಿಸಿ.

ಘೋಷಣೆ ಟೆಂಪ್ಲೇಟ್‌ಗಳು

ಜೊತೆಗಿಲ್ಲದ ಪಾವತಿ ವಿಧಾನಗಳ ಚಲನೆಗಳ ಘೋಷಣೆಗಾಗಿ S-2 ಮಾದರಿಯ ರಚನೆಯು ನವೀನತೆಯಾಗಿ ನಿಂತಿದೆ:

• ಯುರೋಪಿಯನ್ ಯೂನಿಯನ್‌ನ ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಕ್ಕೆ ಅಥವಾ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಪ್ರದೇಶವನ್ನು ತೊರೆಯುವ ಅಥವಾ ಪ್ರವೇಶಿಸುವ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಮತ್ತು

• ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಭೂಪ್ರದೇಶದ ಒಳಗಿಲ್ಲದ ಚಲನೆಗಳಿಗೆ.

S-1 ಮಾದರಿಯನ್ನು ನೈಸರ್ಗಿಕ ವ್ಯಕ್ತಿಯಿಂದ ಸಾಗಿಸಿದಾಗ ಪಾವತಿ ವಿಧಾನಗಳ ಚಲನೆಗಳ ಘೋಷಣೆಗಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾಗಿದೆ:

• ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಪ್ರದೇಶದೊಳಗೆ,

• ಗಮ್ಯಸ್ಥಾನದೊಂದಿಗೆ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಪ್ರದೇಶವನ್ನು ತೊರೆಯುವ ಅಥವಾ ಪ್ರವೇಶಿಸುವ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದ ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರದಿಂದ ಬರುವ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ.

ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಘೋಷಣೆಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುವ ಉಳಿದ ಚಳುವಳಿಗಳು, ಮೇ 2021, 776 ರ ಆಯೋಗದ ಎಕ್ಸಿಕ್ಯೂಷನ್ ರೆಗ್ಯುಲೇಶನ್ (EU) 11/2021 ನಿಂದ ಅನುಮೋದಿಸಲಾದ ಮಾದರಿಗಳ ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಪ್ರಸ್ತುತಿಯಲ್ಲಿ ಉಳಿಯುತ್ತದೆ, ಅದರ ಮೂಲಕ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮಾದರಿಗಳು ಫಾರ್ಮ್‌ಗಳು, ಹಾಗೆಯೇ ಅಕ್ಟೋಬರ್ 2018, 1672 ರ ಯುರೋಪಿಯನ್ ಪಾರ್ಲಿಮೆಂಟ್ ಮತ್ತು ಕೌನ್ಸಿಲ್‌ನ ನಿಯಂತ್ರಣ (EU) 23/2018 ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಮಾಹಿತಿಯ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ವಿನಿಮಯಕ್ಕಾಗಿ ತಾಂತ್ರಿಕ ಮಾನದಂಡಗಳು, ಪ್ರವೇಶ ಅಥವಾ ನಿರ್ಗಮನದ ನಿಯಂತ್ರಣಗಳ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಒಕ್ಕೂಟ.

ಈ ಮಾದರಿಗಳಿಗೆ, ಈ ಆದೇಶವು ಇದರ ಹೆಸರನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಿದೆ:

• E-1 ಮಾದರಿ ಚಲನೆಗಳ ಜೊತೆಯಲ್ಲಿ ಅಥವಾ

• ಜೊತೆಗಿಲ್ಲದ ಚಲನೆಗಳಿಗೆ ಮಾದರಿ E-2.

ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳು, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಪ್ರಯಾಣಿಕರು ಮತ್ತು ಇನ್ನಷ್ಟು

ಹೊಸ ಅನುಮೋದಿತ ಸಚಿವರ ಆದೇಶವನ್ನು ಸಹ ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ:

• ಪ್ರಶ್ನೆಯಲ್ಲಿರುವ ಚಲನೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಘೋಷಣೆಗಳನ್ನು ಪ್ರಸ್ತುತಪಡಿಸಲು ಬೇಡಿಕೆಯಿರುವ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳು (ಕಲೆ. 6, 7, 8, 9 ಮತ್ತು 10 ಆರ್ಡರ್ ETD/1217/2022, ನವೆಂಬರ್ 29)

• ಕೆಲವು ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ನೋಂದಾಯಿತ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರು ಪ್ರಸ್ತುತಪಡಿಸಿದ ಘೋಷಣೆಗಳನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಬಹುದು, ಹೀಗಾಗಿ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಪ್ರದೇಶದಿಂದ ನಿರ್ಗಮಿಸುವ ಪ್ರಕರಣಗಳು ಮತ್ತು ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಪ್ರದೇಶದ ಮೂಲಕ ಪಾವತಿ ವಿಧಾನಗಳ ಚಲನೆಗಳ ನಡುವೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ಮಾಡಬಹುದು (ಕಲೆ. 11 ETD ಆದೇಶ /1217/2022, ನವೆಂಬರ್ 29)

• ಕನಿಷ್ಠ ಬದುಕುಳಿಯುವಿಕೆಯ ನಿರ್ಣಯ, ಹಸ್ತಕ್ಷೇಪ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರದ ಮಾದರಿ ಮತ್ತು ವಶಪಡಿಸಿಕೊಂಡ ಪಾವತಿಯ ಗಮ್ಯಸ್ಥಾನ (ಕಲೆ. 12 ಆರ್ಡರ್ ETD/1217/2022, ನವೆಂಬರ್ 29 ರ)

• ಪ್ರಯಾಣಿಕರಿಗೆ ಒದಗಿಸಬೇಕಾದ ಮಾಹಿತಿ (ಕಲೆ. 13), ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಸಂವಹನದ ಉಲ್ಲೇಖಗಳು (ಕಲೆ. 14) ಅಥವಾ ಈ ಪ್ರದೇಶದಲ್ಲಿ ಆಡಳಿತಾತ್ಮಕ ಸಹಯೋಗದ ಬಾಧ್ಯತೆ (ಕಲೆ. 15).

ನಿರ್ಬಂಧಗಳು

ಪೂರ್ವ ಪಾವತಿಯ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯನ್ನು ಅನುಸರಿಸಲು ವಿಫಲವಾದರೆ ಗಂಭೀರವಾದ ಅಪರಾಧವನ್ನು ರೂಪಿಸುತ್ತದೆ, ಇದಕ್ಕಾಗಿ €600 ಮತ್ತು ವಶಪಡಿಸಿಕೊಂಡ ಪಾವತಿಯ ಮೌಲ್ಯದ ದ್ವಿಗುಣ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ದಂಡವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.

ಪೆನಾಲ್ಟಿಯು ಪ್ರಗತಿಯಲ್ಲಿರುವಾಗ ಪದವಿ ಪಡೆಯುತ್ತದೆ:

• ಚಲನೆಯ ಪ್ರಮಾಣ.

• ಹಣದ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಮೂಲದ ಮಾನ್ಯತೆಯ ಕೊರತೆ.

• ಧಾರಕನ ಚಟುವಟಿಕೆ ಮತ್ತು ಚಲನೆಯ ಮೊತ್ತದ ನಡುವಿನ ಅಸಂಗತತೆ.

• ಹಣವನ್ನು ಮರೆಮಾಡುವ ಉದ್ದೇಶ.

• ಪುನರಾವರ್ತನೆ.