Tipo de interés de la Fed
Para los clientes de Swiss Life: ¿ha elegido la Opción Hogar o la Opción Completa en el seguro de ahorro Swiss Life FlexSave Uno/Duo? ¿O ha utilizado la Opción Completa en el seguro de ahorro y riesgo Swiss Life Dynamic Elements Uno/Duo o Swiss Life Immo Elements Uno/Duo? Si es así, podemos ofrecerle los siguientes descuentos en las hipotecas a tipo fijo:
Las hipotecas SARON sólo pueden concertarse en combinación con una hipoteca a tipo fijo o variable, si el importe del tramo es de al menos 100 000 CHF y la cuota de las hipotecas SARON no supera el 30% del importe total del préstamo.
» ¿Ha utilizado normas de construcción sostenible durante la construcción o renovación de su propiedad? Si es así, infórmese sobre nuestras hipotecas verdes. Así no sólo podrá ahorrar en costes energéticos, sino que también se beneficiará de atractivos tipos de interés». Hipotecas verdes | Swiss Life
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ʻO nā ʻano moraki ma ka US
He lawelawe hoʻohālikelike kūʻokoʻa mākou, kākoʻo hoʻolaha. ʻO kā mākou pahuhopu ke kōkua iā ʻoe e hana i nā hoʻoholo kālā ʻoi aku ka maikaʻi ma o ka hāʻawi ʻana i nā mea hana pili a me nā helu helu kālā, ka hoʻopuka ʻana i nā ʻike kumu a me ka ʻae ʻole, a e ʻae iā ʻoe e alakaʻi i ka noiʻi a hoʻohālikelike i ka ʻike no ka manuahi, no laila hiki iā ʻoe ke hoʻoholo kālā me ka hilinaʻi.
ʻO nā hāʻawi i hōʻike ʻia ma kēia pūnaewele mai nā hui e uku mai iā mākou. Hiki i kēia uku ke hoʻololi i ke ʻano a me kahi e ʻike ʻia ai nā huahana ma kēia pūnaewele, me ka laʻana, ke ʻano o ke ʻano e ʻike ʻia ai i loko o nā papa inoa. Akā ʻaʻole pili kēia uku i ka ʻike a mākou e paʻi ai, a me nā loiloi āu e ʻike ai ma kēia pūnaewele. ʻAʻole mākou e hoʻokomo i ka honua o nā hui a i ʻole nā haʻawina kālā i loaʻa iā ʻoe.
ʻO kā mākou mea hoʻolaha moraki a me nā mea hoʻoponopono e kālele ana i ka mea e mālama nui ai nā mea kūʻai aku - ʻo ka uku ukupanee hou loa, nā mea hāʻawi maikaʻi loa, ka hoʻokele ʻana i ke kaʻina hana kūʻai hale, hoʻihoʻi kālā i kāu moraki a me nā mea hou aku - i hiki iā ʻoe ke hilinaʻi i ka wā e hoʻoholo ai ma ke ʻano he mea kūʻai a nona he home.
ukupanee moraki deutsch
Si vas a comprar una casa, es probable que necesites una hipoteca. Probablemente será el mayor préstamo que hayas pedido nunca, y equivocarte puede ser un error que te costará años. Por eso, para hacerlo bien, hay que informarse bien. Empieza por consultar nuestras tablas de tipos de interés hipotecarios, que se actualizan a diario. A continuación, lea lo que sigue para saber más sobre cómo funciona el mercado hipotecario, qué tipo de hipoteca elegir, cómo encontrar y fijar el mejor tipo de interés, etc.
El coste de la hipoteca comienza con el tipo de interés que te cobran. Conocer el tipo de interés vigente le ayudará a saber cuánto puede permitirse pedir prestado, y evitará que acepte accidentalmente un préstamo más alto de lo que debería para sus condiciones y su puntuación de crédito.
Los ejemplos de tipos de interés hipotecarios que aparecen a continuación son hipotéticos y sólo tienen carácter informativo. Los préstamos que superan un determinado umbral pueden tener condiciones de préstamo diferentes, y los productos utilizados en nuestros cálculos pueden no estar disponibles en todos los estados. Los tipos de préstamo utilizados no incluyen los importes de los impuestos o las primas de seguro. Se aplicarán las condiciones de cada prestamista.
Ka uku panee moraki
Cuando vaya a un banco a abrir una cuenta, verá que cada tipo de cuenta de depósito tiene un tipo de interés diferente, según el banco y la cuenta. La Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) informa de que el tipo de cuentas que suelen obtener los tipos de interés más altos son las cuentas del mercado monetario, las cuentas de ahorro tradicionales y, por último, los certificados de depósito (CD).
Un banco gana un margen sobre los fondos que presta de los que recibe como depósito. El margen de interés neto (NIM), del que la mayoría de los bancos informan trimestralmente, representa este margen, que no es más que la diferencia entre lo que gana por los préstamos y lo que paga como interés por los depósitos. Por supuesto, esto se complica mucho más dada la vertiginosa gama de productos de crédito y tipos de interés que se utilizan para determinar el tipo que finalmente se cobra por los préstamos.
En general, los bancos son libres de determinar el tipo de interés que pagarán por los depósitos y cobrarán por los préstamos, pero deben tener en cuenta la competencia, así como los niveles del mercado para numerosos tipos de interés y las políticas de la Reserva Federal.
