ملخص
ينص القرار الصادر في 4 يوليو 2017 ، عن الأمانة العامة للخزانة والسياسة المالية ، بشأن تعريف مبدأ الحصافة المالية المطبق على عمليات الدين ومشتقات مجتمعات الحكم الذاتي والكيانات المحلية ، في القسم الثالث منه على أن الحد الأقصى لا يجوز أن تتجاوز التكلفة الإجمالية لعمليات الدين ، بما في ذلك المصروفات الأخرى ، باستثناء العمولات المذكورة في الملحق 3 ، تكلفة تمويل الدولة بمتوسط مدة العملية ، مع زيادة الفرق المقابل على النحو المحدد في الملحق 3 من هذا الدقة.
يمكن لمجتمعات الحكم الذاتي والكيانات المحلية التي لديها أدوات التقييم الخاصة بها أو المشورة الخارجية المستقلة تحديد تكلفة تمويل الخزانة في وقت العملية بناءً على المنهجية الواردة في الملحق 2 من هذا القرار.
ستستخدم باقي الإدارات ، لمعرفة تكلفة التمويل الحكومي في كل مدى متوسط ، جدول المعدلات الثابتة أو الفروق القصوى المطبقة على كل مرجع يتم نشره شهريًا ، بقرار من المديرية العامة للخزانة والسياسة المالية. ستظل التكاليف القصوى المنشورة سارية المفعول حتى يتم نشر التكاليف الجديدة.
وفقًا للالتزام المذكور بالتحديث الشهري لتكلفة تمويل الدولة لكل قسط ، يتم نشر ملحق 1 جديد.
بالنظر إلى تكاليف التمويل الفعلية للدولة ، في حالة عمليات الإقراض ، إذا كان الحد الأقصى للتكلفة الإجمالية المشار إليها في القسم الثالث من القرار الصادر في 4 يوليو 2017 للأمانة العامة للخزانة والسياسة المالية سلبيا ، يجوز للقروض أن يتم إضفاء الطابع الرسمي عليها بمعدل 0٪.
ملحق 1
معدلات الفائدة الثابتة وفروق تكلفة التمويل الحكومي لأغراض الامتثال للقسم الثالث من قرار 4 يوليو 2017 للأمانة العامة للخزانة والسياسة المالية
تم جمع التواريخ في 3 مايو 2022 متوسط عمر العملية (بالأشهر)
معدل سنوي ثابت
الحد الأقصى (نقاط مئوية)
الحد الأقصى للسبريد على مدى 12 شهرًا من Euribor (النقاط الأساسية) الحد الأقصى للفروق على مدى 6 أشهر Euribor (النقاط الأساسية) الحد الأقصى للفارق على مدى 3 أشهر Euribor (النقاط الأساسية) الحد الأقصى للفارق على مدى شهر واحد من Euribor (النقاط الأساسية) 1- 1- 0,66- 332، 0-58 - 253 - 0.55 - 30 - 224 - 0.55 - 30 - 225 - 0.45 - 20 - 126 - 0.42 - 25 - 23 - 157 - 0.37 - 31 - 29 - 218، 0 - 27 - 31 - 29- 219 - 0.25 - 37 - 35 - 2710 - 0.20 - 38 - 36 - 2811 - 0.11 - 35 - 32 - 2412 - 0.06 - 32 - 37 - 35 - 2713 - 0.01 - 36 - 41 - 39 - 31140.05 - 39 - 44 41- 3 150.12-42-46-44-36160.16-44-47-44-37170.20-45-48-45-38180.24-47-49-46-38190.30-46-48-45-37200.36-46-47 43- 41- 2- 46-42-35220.45-46-46-43-35230.49-47-47-43-36240.54-48- 47- 43- 35360.94- 38- 33- 28- 20481.21- 28-20 14 7603، 3- 7603- 3- 7،70721- 47-21،9-33841,60،16،338961,71،1138121081,8911520231202,04102528311322,0462023251442,13122728301562,20173132331682,21163131321802,28223737371922,34294443432042,32284341412162,29274240392282,36365148472402,38395451502522,39435854532642,39،466157552762،41516661602882،XNUMX،XNUMX،XNUMX،XNUMX XNUMX XNUMX XNUMX
قاعدة البيانات المستخدمة لحساب الحد الأقصى للمعدل السنوي الثابت الوارد في الجدول أعلاه هي قاعدة البيانات الفعلية / الفعلية. في حالة استخدام قاعدة غير القاعدة السابقة ، يجب إجراء التعديل المناسب.
في تلك العمليات ذات السعر الثابت مع مدة استحقاق الفائدة بخلاف سنة واحدة ، يجب حساب الحد الأقصى للمعدل الثابت باعتباره المعدل المعادل للمعدل السنوي الثابت لفترة الاستحقاق التي يتم النظر فيها.
سيتم العثور على معدلات الفائدة الثابتة والحد الأقصى من الفروق المطبقة التي لم يتم العثور على متوسط عمرها الدقيق منشور في هذا الجدول من خلال الاستيفاء الخطي بين المعدلين أو الفروق الأقرب إلى متوسط مدة العملية.
على أسعار الفائدة الثابتة أو الفروق على Eurbor ، يمكن تطبيق الحد الأقصى من الفروق الواردة في الملحق 3 من القرار الصادر في 4 يوليو 2017 للأمانة العامة للخزانة والسياسة المالية ، والذي يحدد مبدأ الحيطة. التمويل المطبق على عمليات ديون ومشتقات مجتمعات الحكم الذاتي والكيانات المحلية.
بالنظر إلى المستويات الحالية لتكلفة التمويل الحكومية ، في حالة عمليات القروض ، إذا كان الحد الأقصى للتكلفة الإجمالية المشار إليها في القسم الثالث من القرار المذكور أعلاه سالبًا ، يمكن إضفاء الطابع الرسمي على القروض بمعدل 0٪.
