每次修订，都会多一点。抵押贷款的“饥饿”没有得到满足，利率上升到尚未达到上限的水平意味着他们每个月都会“吃掉”更多的工资。在卡斯蒂利亚莱昂，平均每次费用到达账户时，平均需要 488 欧元。假设超过一部分工资流向了该目的地。
上升的路径使欧元银行同业拆借利率(Euribor)接近26.1%，从而使获得住房变得更加复杂，贷款费用占工人工资的XNUMX%。
目前，卡斯蒂利亚莱昂是每月抵押贷款进口量较低并与全国平均水平保持差距的社区之一。在西班牙，每月抵押贷款平均还款额达到671,9欧元，比共同体高出近184欧元。 Ical 咨询的西班牙财产和商业登记学院 2022 年第四季度的报告反映了这一点。
巴利阿里群岛（1.197,4 欧元）、马德里自治区（995,5）、加泰罗尼亚（755,4）和巴斯克地区（720,9）的比例要高得多。另一个极端是穆尔西亚地区（427,3 欧元）、埃斯特雷马杜拉地区（429,5 欧元）和拉里奥哈地区（451,3 欧元）。
卡斯蒂利亚莱昂第四季度的抵押贷款支付增长了 3,9%，而全国整体增长率为 4,4%。所有这些导致购买住房的工资支出上升了 0.86 个百分点，达到 26.1%，而全国组的这一比例为 32.2%。巴利阿里群岛（61,6%）、马德里（39,6%）、加泰罗尼亚（33,4）和加那利群岛（33,2）位列第一，而条件最有利的是穆尔西亚（23,2%）、拉里奥哈（ 24,2）和阿斯图里亚斯（24.4）。
抵押贷款市场的这种变化也反映在新签订贷款的平均期限上，该平均期限在本季度出现了新的增长，覆盖了利率的影响，以维持有利的准入条件。因此，他们进入社区的年龄为 24.33 岁，增加了 3.2%。
利害关系方类型
欧洲央行（ECB）遏制通货膨胀政策导致货币价格上涨，导致固定利率达到上限，并开始在共同体抵押贷款市场中失重。具体而言，卡斯蒂利亚莱昂的可变利率模式的签约量在 2022 年季度有所增加，落后于第三季度达到的 72,16% 的历史最高值，仍保持在 67,72%。
这使得浮动利率抵押贷款恢复至 32.28%，尽管它们未能重新夺回领先地位。
在所有自治区，固定利率承包已连续第二个季度成为最常用的方式。
