Plan de seguro hipotecario
Ji kerema xwe not bikin ku agahdariya ku li ser malpera me hatî şandin divê wekî şîreta kesane neyê şîrove kirin û hewcedarî û mercên weya kesane li ber çavan nagire. Her çend malpera me agahdariya objektîf û şîretên giştî ji we re peyda bike da ku ji we re bibe alîkar ku hûn biryarên çêtir bidin, ew ne cîhgirek şîreta profesyonel e. Divê hûn bifikirin ka hilber an karûbarên ku li ser malpera me xuya dibin ji bo hewcedariyên we guncan in. Heke hûn di tiştek de nebawer in, berî ku hûn hilberek ferman bikin an bi plansaziyek re pabend bin şîreta pispor bigerin.
Cihê ku malpera me bi hilberên taybetî ve girêdide an bişkokên "Biçe Malperê" nîşan dide, dema ku hûn li ser wan bişkokan bikirtînin an hilberek ferman bikin dibe ku em komîsyonek, heqê referansê an drav bistînin. Hûn dikarin bêtir fêr bibin ka em çawa drav didin vir.
Cuando los productos se agrupan en una tabla o lista, el orden en el que se clasifican inicialmente puede estar influido por una serie de factores, como el precio, las tarifas y los descuentos; las asociaciones comerciales; las características del producto y la popularidad de la marca. Proporcionamos herramientas para que pueda ordenar y filtrar estas listas para destacar las características que le interesan.
¿Es obligatorio el seguro de protección de préstamos?
Consulte nuestra Circular General UBD.BPD (PCB) MC. No.5 /13.05.000 / 2008-09 de fecha 1 de julio de 2008 sobre el tema mencionado. La Circular General adjunta consolida y actualiza todas las instrucciones / directrices sobre el tema emitidas hasta el 30 de junio de 2009.
1.3 Se espera que los bancos establezcan, a través de sus consejos de administración, políticas y directrices transparentes para la concesión de créditos, con respecto a cada categoría amplia de actividad económica, teniendo en cuenta las normas de exposición al crédito y varias otras directrices emitidas por el Banco de la Reserva de la India de vez en cuando. Algunas de las directrices actualmente aplicables se detallan en los siguientes apartados.
1.4 En la actualidad, los bancos operan en un entorno bastante desregulado y deben determinar sus propios tipos de interés para los depósitos (que no sean cuentas de ahorro) y los tipos de interés para sus anticipos. Los tipos de interés de las inversiones de los bancos en valores públicos y otros valores permitidos también están relacionados con el mercado. La intensa competencia por el negocio, que afecta tanto a los activos como a los pasivos, junto con la creciente volatilidad de los tipos de interés nacionales y de los tipos de cambio, ha presionado a la dirección de los bancos para que mantenga un equilibrio óptimo entre los márgenes, la rentabilidad y la viabilidad a largo plazo. La fijación de precios poco científica y ad hoc de los depósitos en el contexto de la competencia, y las vías alternativas para los prestatarios, da lugar a un despliegue ineficiente de los recursos. Al mismo tiempo, una gestión imprudente de la liquidez puede poner en gran riesgo los beneficios y la reputación de los bancos. Estas presiones exigen un enfoque global de la gestión de los balances de los bancos y no sólo una acción ad hoc. Los directivos de los UCB deben basar sus decisiones de negocio en sólidos sistemas de gestión de riesgos con el objetivo último de proteger los intereses de los depositantes y las partes interesadas. Por lo tanto, es importante que los UCB sigan escrupulosamente las directrices de Gestión de Activos y Pasivos (ALM) emitidas por el Banco de la Reserva de la India.
Préstamo para la prima del seguro
Así que eres autónomo o tienes un negocio paralelo. Tienes una buena puntuación de crédito y un sólido historial financiero. Pero tienes problemas para conseguir una hipoteca porque no tienes los tradicionales W2 para documentar tus ingresos.
Hace tiempo, los préstamos con ingresos declarados eran una solución hipotecaria común para los prestatarios que no podían documentar todos sus ingresos. Pero una normativa más estricta en respuesta a la crisis hipotecaria de finales de la década de 2000 ha hecho que los préstamos con ingresos declarados sean cosa del pasado.
Hoy en día, los préstamos con extracto bancario se han hecho más populares porque suponen un menor riesgo para los prestamistas. Los prestatarios ya no se limitan a «declarar» sus ingresos. Con los préstamos con extracto bancario, los solicitantes deben documentar depósitos mensuales regulares para poder optar a un préstamo hipotecario.
Aunque la mayoría de los prestamistas exigen un mínimo de 12 meses de extractos bancarios, algunos pueden exigir menos. Tenga en cuenta que los solicitantes que puedan aportar 24 meses de extractos pueden optar a mejores tipos y condiciones.
Si no dispone de extractos bancarios de su empresa, es posible que pueda utilizar sus extractos personales con esos prestamistas. Sin embargo, es posible que utilicen un porcentaje menor de sus depósitos para calificar.
Sîgorteya deynê malê di bûyera mirinê de
El Banco de Baroda le ofrece el Préstamo Hipotecario, una innovadora combinación de préstamo y descubierto con opciones de reembolso flexibles contra la garantía de su propiedad inmobiliaria. Compruebe la elegibilidad de su préstamo contra la propiedad y obtenga beneficios adicionales exclusivos y ventajas fiscales.
Si el solicitante / co-solicitante/s, cuyos ingresos se consideran para la elegibilidad incluye tanto residentes como NRI, el ingreso bruto anual mínimo juntos debe ser de Rs.5 Lacs (incluido el co-solicitante/s, cuyos ingresos se consideran para la elegibilidad)
Si el solicitante quiere añadir a cualquier persona que no sea un pariente cercano como co-solicitante, el mismo puede ser considerado sujeto a que él / ella debe ser el propietario / copropietario de la propiedad, ofrecido como garantía.
En caso de que los ingresos del propietario / copropietario / s de la propiedad no se consideran para la elegibilidad, él / ella debe ser hecha como un solicitante / co-solicitante. En tales casos, los criterios de edad superior / criterios de empleo no serán aplicables para estos solicitantes / co-solicitantes.
