한 달에 80.000의 모기지 비용은 얼마입니까?
필요한 주택 보험 보장 금액을 결정하는 것은 주택 재건 비용, 주택 연식 및 기타 자산 특성과 같은 여러 요인과 고려 사항에 따라 달라집니다. 주택 재건축 계산기는 이것을 알아내는 데 도움이 될 수 있습니다.
건물 보험은 화재, 홍수, 침하, 폭풍 및 물과 기름 누출로 인한 손상으로 인한 재산 손실 또는 손상을 보상하므로 재산에 적절한 보험에 가입하는 것이 매우 중요합니다. 구매해야 하는 주택 건축업자의 보험 수준을 결정하려면 자산 가치를 결정해야 합니다.
귀하의 재산/보험 예상 금액의 가치를 계산할 때 주택의 시장 가치가 아니라 재건 비용을 기준으로 해야 합니다. 또한 위치, 방 수, 집이 지어진 날짜, 지붕과 벽의 유형, 주차 공간, 차고 또는 별채에 대한 질문도 받게 됩니다.
귀하의 주택이 적절한 보험에 가입되어 있는지 절대적으로 확인하기 위해 독립 조정인이 주택 재건 비용을 정확하게 계산할 수 있습니다. 주택 재건축 계산기를 사용하여 재건축 비용을 계산할 수 있습니다. 이 계산기는 the Society of Chartered Surveyors에서 발행한 정보를 기반으로 하며 주택 재건 비용을 표시하기 위한 지침으로만 사용됩니다. 재건 비용은 예를 들어 변호사나 건축가를 고용해야 하는 경우 전문 서비스 비용도 고려해야 합니다.
한 달에 1.500달러로 어떤 모기지를 받을 수 있나요?
주택이나 아파트를 임대 방식으로 구입하는 경우 건물에 여전히 건물 보험이 필요하지만 직접 가입할 필요는 없습니다. 책임은 일반적으로 집의 소유자인 집주인에게 있습니다. 그러나 항상 그런 것은 아니므로 건물 보험에 대한 책임이 있는 변호사에게 문의하는 것이 중요합니다.
이사하는 날이 다가옴에 따라 소지품을 보호하기 위해 내용 보험에 가입하는 것이 좋습니다. 텔레비전에서 세탁기에 이르기까지 물건의 가치를 과소평가해서는 안 됩니다.
교체할 경우 손실을 충당할 수 있는 충분한 콘텐츠 보험이 필요합니다. 용기보험과 내용물보험을 함께 가입하는 것이 저렴할 수도 있지만 따로 가입할 수도 있습니다. 우리는 건물 및 콘텐츠 적용 범위를 모두 제공합니다.
생명 보험은 당신이 사망할 경우 보험이 처리될 것이라는 사실을 알고 마음의 평화를 줄 수 있습니다. 그것은 당신의 가족이 모기지를 지불할 필요가 없거나 팔고 이사해야 할 위험이 없다는 것을 의미할 수 있습니다.
필요한 평생 보장 금액은 모기지 금액과 모기지 유형에 따라 다릅니다. 또한 귀하가 가지고 있을 수 있는 기타 부채와 파트너, 자녀 또는 연로한 친척과 같은 부양 가족을 돌보는 데 필요한 자금도 고려할 수 있습니다.
더블린의 평균 주택 보험 비용
계산기는 계산을 위한 몇 가지 데이터를 요청하고 대출의 예상 재정 상태와 매월 지불해야 하는 대략적인 모기지 지불액을 결정합니다. 사용되는 변수는 모기지론 금액(주택 가격을 기준으로 은행에서 대출하는 금액), 기간 및 이자율입니다.
계산을 완료하고 모기지론에 대해 지불해야 하는 예상 금액을 얻기 위해 구매하려는 주택과 유사한 특성을 가진 주택 정보(가격, 주택이 속한 지역, 그것은 귀하의 첫 번째 거주지가 될 것이며 새 집 또는 기존 집인 경우) 및 모기지 대출에 대한 정보(필요한 금액 및 모기지 기간).
모기지론의 상환 기간은 모기지 유형에 따라 다릅니다. 고정금리 모기지 상환 기간은 최대 30년이지만 변동금리 모기지 상환 기간은 40년(특정 조건 충족 시)이다. 두 경우 모두 모기지론을 상환하는 최소 기간은 10년입니다.
Aib 모기지 계산기
이 모기지 할부 상환 계산기를 사용하면 아일랜드에서 사용할 수 있는 모기지 이자율과 대출 기관 인센티브를 비교할 수 있습니다. 계산기는 대출 금액, 대출 기관, 고정 금리 또는 변동 금리 선택 여부, 모기지 기간에 따라 모기지 비용이 얼마인지 보여줍니다.
모기지 할부 상환 계산기를 사용하면 사용 가능한 최고의 모기지 유형을 검색할 수 있고, 생명 보험 계산기는 가장 저렴한 생명 보험 및 모기지 보호 견적을 제공하며, Aviva를 통한 주택 보험 플랜은 할인을 제공합니다. 당사의 전용 사이트인 lifeinsurance.ie를 방문할 수 있습니다.
