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¿Qué pasa si incurro en gastos relacionados con mi trabajo? Actualizado el 12 de abril de 2022EmpleoSi usted es un empleado y usted incurre en ciertos gastos de negocios usted mismo, que su empleador no reembolsa, usted podría ser capaz de obtener la reducción de impuestos. Esto sólo se aplica a los gastos empresariales relacionados con el desempeño de su trabajo. A continuación le explicamos la desgravación.
La desgravación fiscal consiste en deducir el importe del gasto de sus ingresos laborales. De este modo, se reducen los ingresos imponibles y los impuestos que tiene que pagar. Por eso a veces se denominan gastos «deducibles» o «admisibles». Es posible que tenga que presentar una solicitud para obtener esta desgravación fiscal. A continuación, analizamos los distintos tipos de gastos laborales deducibles y explicamos cómo puede solicitar la desgravación fiscal correspondiente. Dado que la desgravación funciona reduciendo su renta imponible, no puede obtener ninguna desgravación por estos gastos si no es contribuyente.
Las normas para reclamar los gastos con cargo a sus ingresos laborales son muy estrictas. La norma general es que los gastos deben producirse «total, exclusiva y necesariamente» en el ejercicio de sus funciones. Esto significa que cualquier persona que desempeñe su función tendría que incurrir en los gastos y que éstos se producen durante el desempeño de sus funciones, en lugar de ponerle a usted en situación de desempeñarlas.
Deducción fiscal
Cuando se amortiza un préstamo hipotecario, los pagos se componen casi por completo de intereses y no de capital durante los primeros años. Incluso más adelante, la parte de los intereses puede seguir siendo una parte importante de sus pagos. Sin embargo, puede deducir los intereses que paga si el préstamo cumple los requisitos hipotecarios del IRS.
Para que los pagos de su hipoteca puedan ser objeto de deducción de intereses, el préstamo debe estar garantizado por su vivienda, y los ingresos del préstamo deben haberse utilizado para comprar, construir o mejorar su residencia principal, además de otra vivienda de su propiedad que también utilice para fines personales.
Si alquila su segunda vivienda a inquilinos durante el año, entonces no se está utilizando para fines personales y no tiene derecho a la deducción de los intereses hipotecarios. Sin embargo, las viviendas de alquiler sí pueden ser objeto de deducción si las utiliza también como residencia durante un mínimo de 15 días al año o durante más del 10 % de los días que las alquila a inquilinos, lo que sea mayor.
El IRS pone varios límites a la cantidad de intereses que puedes deducir cada año. Para los años fiscales anteriores a 2018, los intereses pagados hasta un millón de dólares de deuda de adquisición son deducibles si usted detalla las deducciones. Los intereses de una deuda adicional de 100.000 dólares pueden ser deducibles si se cumplen ciertos requisitos.
Cómo pagar menos impuestos en el Reino Unido
Si tiene unos ingresos bajos o moderados, el Crédito Fiscal por Ingresos del Trabajo (EITC) puede ayudarle a reducir la cantidad de impuestos que debe. Para ello, debe cumplir ciertos requisitos y presentar una declaración de impuestos. Aunque no deba ningún impuesto o no esté obligado a presentarlo, debe presentar una declaración para poder optar a él. Si el EITC reduce sus impuestos a menos de cero, es posible que reciba un reembolso.Nota: Puede utilizar sus ingresos de 2019 o de 2021 para calcular su EITC.¿Califico para el EITC? Usted califica para el EITC si:Tiene reglas especiales para:Obtenga ayuda con el EITCUse el Asistente de EITC para averiguarlo:
Los incentivos fiscales relacionados con la energía pueden hacer más asequibles las mejoras energéticas del hogar y la empresa. Hay créditos para la compra de electrodomésticos eficientes y para realizar mejoras que ahorren energía.Averigüe si reúne los requisitos para los incentivos estatales, locales, de las empresas de servicios públicos o federales.Reducciones fiscales para la energía por estadoMejoras en el hogar que ahorran energíaLos créditos energéticos residenciales permiten ahorrar para cualquiera de estas compras para su hogar. Estos créditos fiscales son válidos hasta 2021:Incentivos fiscales energéticos para el biodiésel y el diésel renovable prorrogados hasta 2022.
Reclamación de ingresos
Si tiene un préstamo hipotecario y paga intereses por él, normalmente puede deducir la totalidad o al menos una parte de los intereses. La forma de determinar la deducción depende del uso que haga de su vivienda.
Puede reclamar los gastos de intereses de un préstamo hipotecario si lo ha tomado para comprar una vivienda permanente para usted o su familia o para pagar una reparación importante en su casa. No importa si la vivienda es una casa unifamiliar o un apartamento en una empresa de viviendas.
La parte deducible de los gastos de intereses se resta principalmente de sus ingresos de capital. Sin embargo, si no tiene esos ingresos o si sus gastos de intereses son superiores a los ingresos de capital que recibe, se considerará que tiene un déficit de ingresos de capital. El 30% de este déficit se deduce de su impuesto sobre la renta sobre los ingresos salariales y otras rentas del trabajo.
Si ha pedido dinero prestado para comprar una vivienda con el fin de alquilarla, puede deducir todos los gastos de intereses correspondientes. Esto se considera un préstamo para la producción de ingresos, es decir, usted recibe ingresos imponibles de la inversión que hizo con los fondos prestados. Por ejemplo, si alquila un apartamento de su propiedad y recibe ingresos por el alquiler, eso se considera producción de ingresos.
