Hipoteca sobre la casa condenada
El Departamento de Ejecuciones Hipotecarias de la Secretaría se complace en ofrecer la siguiente información sobre el proceso de ejecución hipotecaria. Para obtener asistencia adicional, puede comunicarse con el departamento de ejecuciones hipotecarias al (904) 255-2000.
Una subasta de ejecución hipotecaria es la venta real ordenada por el tribunal de la propiedad que se utilizó como garantía de un préstamo o sobre la que se ha presentado un gravamen. Esto se hace después de que un tribunal haya determinado que un prestatario o propietario no ha cumplido con las obligaciones acordadas en un contrato relacionado con la propiedad.
La Secretaría procesa los casos de ejecución hipotecaria y lleva a cabo las subastas de venta por ejecución hipotecaria, tal y como se indica en el Capítulo 45 de los Estatutos de Florida. El prestatario o dueño de la propiedad que se enfrenta a la ejecución hipotecaria se llama el Demandado. La parte que ha presentado una demanda de ejecución hipotecaria contra un prestatario o propietario se llama el Demandante.
Una vez que el prestatario es notificado con estos documentos, él o ella tiene 20 días naturales a partir del día de la notificación para presentar una respuesta por escrito o respuesta con el tribunal. Se debe enviar una copia de la respuesta al abogado del prestamista o del titular del gravamen. Los inquilinos de la propiedad también serán notificados con estos documentos judiciales y tendrán 20 días para responder. También hay una notificación de arrendamiento que los inquilinos pueden presentar.
Leyes de propiedad condenada
Si tiene una hipoteca por un importe superior al valor de su propiedad, ¿qué hace? Si es usted el propietario del mayor inmueble residencial de Manhattan, podría decidir marcharse, dejando el lío a sus acreedores mientras usted sigue con sus negocios.
De hecho, eso es precisamente lo que ocurrió cuando Tishman Speyer, la empresa estadounidense que invierte en inmuebles, abandonó las 11.000 unidades de Stuyvesant Town y Peter Cooper Village en Manhattan en 2010. Fue uno de los mayores impagos de la historia, y la empresa se las arregló para seguir en activo. Tishman Speyer se limitó a seguir el camino de muchas empresas inmobiliarias comerciales que le precedieron.
Sin embargo, si usted es un titular de una hipoteca residencial, el abandono de una hipoteca probablemente será diferente a esto (es poco probable que sea tan limpio y fácil). Aun así, puede sorprenderle este consejo: Desde el punto de vista matemático, retirarse puede ser a veces la opción más prudente.
Antes de la burbuja inmobiliaria nacional de finales de la década de 2000, por lo general se podía contar con que los precios de los inmuebles aumentaran con el tiempo. Aunque algunas regiones geográficas experimentaban ocasionalmente un descenso de los valores, a nivel nacional, las viviendas se revalorizaban con el tiempo. Hasta ese momento, ésta había sido la tendencia a largo plazo en Estados Unidos.
Vivir junto a una casa condenada
La usura (en el sentido original de cualquier interés) fue denunciada por líderes religiosos y filósofos del mundo antiguo, entre ellos Moisés,[7] Platón, Aristóteles, Catón, Cicerón, Séneca,[8] Aquino,[9] Buda Gautama[10] y Mahoma[11].
El historiador teológico John Noonan sostiene que «la doctrina [de la usura] fue enunciada por los papas, expresada por tres concilios ecuménicos, proclamada por los obispos y enseñada unánimemente por los teólogos»[14].
La banca durante el Imperio Romano era diferente de la banca moderna. Durante el periodo del Principado, la mayoría de las actividades bancarias eran llevadas a cabo por particulares que operaban como las grandes empresas bancarias de hoy en día. Cualquiera que tuviera algún activo líquido disponible y quisiera prestarlo podía hacerlo fácilmente[15].
Los tipos de interés anuales de los préstamos oscilaban entre el 4 y el 12 por ciento, pero cuando el tipo de interés era más alto, no solía ser del 15 al 16 por ciento, sino del 24 o del 48 por ciento. Los cotizaban sobre una base mensual, y los tipos más comunes eran múltiplos de doce. Los tipos mensuales solían oscilar entre fracciones simples y el 3-4 por ciento, quizá porque los prestamistas utilizaban números romanos[16].
¿Qué pasa si su casa es condenada?
Starson se las arregló para conseguir una nueva tarea, pagando bastante menos que la que había olvidado, pero pudo empezar a colocar su existencia de nuevo. Divorciada por tercera vez, vivía con su hijo de 13 años. A continuación, en el último mes de julio, la mujer niño había sido detenido. «Tuve que desarrollar un trozo de dinero en efectivo que no podía colocar mi práctica otras maneras [que un préstamo de día de pago]», declaró. «Mi historial de crédito personal cuenta con detalles despectivos en ella por lo que sabía que no podía ser elegible para la financiación a través de una cooperativa de crédito o algo así. Un préstamo de día de pago terminó siendo mi mejor opción personal en ese momento particular. Y así lo tomé». Ella pidió prestado $ 450 de sólo uno asociado con las 11 tiendas de Loan Mart en Tucson. Mortgage Mart es en realidad tenía por Eagle State Bank, con sede en Pennsylvania.
Cada mes, Starson debe poner las preocupaciones: «¿Es probable que el gasto de mi alquiler de nuevo en mi automóvil, el pago de mi casa o sólo el préstamo de día de pago?» Hoy en día, para dejar asociado https://paydayloanservice.net/installment-loans-ar/ con pitfall, ella ha optado por beneficiarse de una cobertura de seguro de vida pagada esta señora madres sacó en ella siempre que terminó siendo un bebé. «básicamente no tenía las tasas de seguro de vida para el dinero, el problema seguiría permanentemente».
