¿Necesito un seguro de protección hipotecaria?
El Seguro de Vida Hipotecario para Veteranos (VMLI) ofrece un seguro de protección hipotecaria a las familias de los veteranos con discapacidades graves relacionadas con el servicio que han adaptado una vivienda a sus necesidades. Averigüe si cumple los requisitos y cómo solicitar y gestionar su cobertura.
La vivienda cubierta por el VMLI debe ser su residencia principal (la vivienda en la que vive la mayor parte del tiempo). Para mantener la cobertura del VMLI, tendrá que comunicarnos si realiza alguno de estos cambios: Envíe la notificación de cualquier cambio a: Department of Veterans Affairs Regional Office and Insurance Center PO Box 7208 (VMLI) Philadelphia, PA 19101
Seguro de vida hipotecario en el Reino Unido
¿Qué es el seguro de vida hipotecario? ¿Cuánto cuesta el seguro de vida hipotecario? ¿Necesito un seguro de vida para obtener una hipoteca? ¿Es el seguro de vida hipotecario una buena idea? ¿Es el seguro de vida hipotecario la mejor opción para mí? ¿Puedo añadir una cobertura por enfermedad crítica a una póliza de seguro de vida hipotecario? ¿Puedo poner una póliza de seguro de vida hipotecario en fideicomiso? ¿Qué sucede con mi póliza de seguro de vida hipotecario si mis circunstancias cambian?
El asesoramiento lo proporciona el corredor de seguros de vida online Anorak, que está autorizado y regulado por la Financial Conduct Authority (843798), y su domicilio social es 24 Old Queen Street, Londres, SW1H 9HA. El asesoramiento es gratuito para usted. Tanto Anorak como Times Money Mentor recibirán una comisión de la aseguradora si usted contrata una póliza. Times Money Mentor opera como representante designado por Anorak. Times Money Mentor y Anorak son empresas independientes y no afiliadas.
Si opta por una póliza con primas garantizadas, el precio mensual será el mismo durante toda la vigencia de la póliza. Si, por el contrario, opta por tarifas renovables, la aseguradora podría optar por aumentar el precio en el futuro.
Seguro de protección hipotecaria
Si ha contratado recientemente una hipoteca o una línea de crédito hipotecario, es probable que haya recibido una avalancha de ofertas de seguros de protección hipotecaria, normalmente disfrazadas de comunicaciones oficiales del prestamista, con pocos detalles sobre lo que venden.
El seguro de protección hipotecaria (MPI) es un tipo de seguro de vida diseñado para pagar la hipoteca en caso de que usted fallezca, y algunas pólizas también cubren los pagos de la hipoteca (normalmente durante un periodo de tiempo limitado) si queda incapacitado.
El seguro de vida a término está diseñado para pagar una prestación a la(s) persona(s) u organización(es) que usted designe si el fallecimiento se produce durante un periodo de tiempo determinado. Usted elige el importe de la prestación y el periodo de tiempo. El precio y el importe de la prestación suelen ser los mismos durante todo el plazo.
Si usted es propietario de su vivienda, el MPI podría ser una pérdida de dinero. Y la mayoría de la gente no necesita el MPI si tiene suficiente seguro de vida (aunque las ofertas digan lo contrario). Si no tiene suficiente seguro de vida, considere la posibilidad de contratar más. El seguro de vida a plazo probablemente sea una opción más flexible y asequible para quienes reúnan los requisitos necesarios.
Seguro de vida hipotecario
La decisión de contratar un seguro de vida suele estar influida por un hito importante en la vida. Cuando se casa o se convierte en padre o madre, adquiere una nueva persona a su cargo que puede depender de usted. El seguro de vida también entra en juego cuando se asume una obligación financiera importante, como la compra de una vivienda.
El seguro de vida para la protección de la hipoteca es una forma fiable de establecer la estabilidad financiera y asegurar un hogar para su familia. El seguro de vida ayuda a garantizar que la deuda financiera que tiene con su casa pueda pagarse si le ocurre algo.
Su casa es más que un techo sobre su cabeza. Es un lugar donde su familia crecerá y su vida evolucionará. Tiene sentido contar con una póliza que garantice que su familia podrá conservar su casa pase lo que pase. Un profesional financiero de New York Life puede ayudarle a seleccionar la cobertura de seguro de vida que mejor se adapte a sus necesidades.
Tenga en cuenta que tiene obligaciones financieras más allá de su hipoteca, por lo que probablemente querrá que las pólizas combinadas cubran gastos adicionales. El cuidado de los hijos, el ahorro para la jubilación y los gastos médicos también deben tenerse en cuenta a la hora de adquirir su póliza de seguro de vida. Su cobertura debe tener en cuenta toda la gama de sus necesidades financieras.
