Ai-je besoin d'une assurance protection hypothécaire?
L'assurance-vie hypothécaire pour anciens combattants (VMLI) offre une assurance de protection hypothécaire aux familles d'anciens combattants souffrant de graves incapacités liées au service qui ont adapté une maison à leurs besoins. Découvrez si vous êtes admissible et comment appliquer et gérer votre couverture.
Le logement couvert par VMLI doit être votre résidence principale (le logement où vous habitez la plupart du temps). Pour conserver votre couverture VMLI, vous devrez nous informer si vous apportez l'un de ces changements : Envoyez un avis de tout changement à : Department of Veterans Affairs Regional Office and Insurance Center PO Box 7208 (VMLI) Philadelphia, PA 19101
Assurance-vie hypothécaire au Royaume-Uni
Qu'est-ce que l'assurance-vie hypothécaire? Combien coûte une assurance vie hypothécaire? Ai-je besoin d'une assurance-vie pour obtenir un prêt hypothécaire? L'assurance-vie hypothécaire est-elle une bonne idée? L'assurance-vie hypothécaire est-elle la meilleure option pour moi? Puis-je ajouter une couverture maladies graves à une police d'assurance-vie hypothécaire? Puis-je mettre une police d'assurance-vie hypothécaire en fiducie? Qu'advient-il de ma police d'assurance-vie hypothécaire si ma situation change?
Les conseils sont fournis par le courtier d'assurance-vie en ligne Anorak, qui est agréé et réglementé par la Financial Conduct Authority (843798), et dont le siège social est situé au 24 Old Queen Street, Londres, SW1H 9HA. Les conseils sont gratuits pour vous. Anorak et Times Money Mentor recevront tous deux une commission de l'assureur si vous souscrivez une police. Times Money Mentor agit en tant que représentant désigné d'Anorak. Times Money Mentor et Anorak sont des sociétés indépendantes et non affiliées.
Si vous optez pour une police avec des primes garanties, le prix mensuel sera le même pendant toute la durée de la police. Si en revanche vous optez pour des tarifs renouvelables, l'assureur pourrait choisir d'augmenter le prix à l'avenir.
assurance protection hypothécaire
Si vous avez récemment contracté une hypothèque ou une marge de crédit sur valeur domiciliaire, vous avez probablement reçu un flot d'offres d'assurance de protection hypothécaire, souvent déguisées en communications officielles du prêteur, avec peu de détails sur ce qu'ils vendent.
L'assurance de protection hypothécaire (MPI) est un type d'assurance-vie conçue pour rembourser l'hypothèque en cas de décès, et certaines polices couvrent également les versements hypothécaires (généralement pour une période limitée) si vous devenez invalide.
L'assurance-vie temporaire est conçue pour verser une prestation à la ou aux personnes ou à l'organisme que vous désignez si le décès survient dans un délai déterminé. Vous choisissez le montant de la prestation et la durée. Le prix et le montant de la prestation sont généralement les mêmes pendant toute la durée.
Si vous êtes propriétaire de votre maison, MPI pourrait être un gaspillage d'argent. Et la plupart des gens n'ont pas besoin de MPI s'ils ont suffisamment d'assurance-vie (même si les offres disent le contraire). Si vous n'avez pas assez d'assurance-vie, envisagez d'en acheter plus. L'assurance-vie temporaire est susceptible d'être une option plus flexible et abordable pour ceux qui y sont admissibles.
assurance-vie hypothécaire
La décision de souscrire une assurance-vie est souvent influencée par une étape importante de la vie. Lorsque vous vous mariez ou devenez parent, vous gagnez une nouvelle personne à charge qui peut compter sur vous. L'assurance-vie entre également en jeu lorsque vous contractez une obligation financière majeure, comme l'achat d'une maison.
L'assurance-vie de protection hypothécaire est un moyen fiable d'établir une stabilité financière et d'assurer une maison pour votre famille. L'assurance-vie permet de s'assurer que la dette financière que vous devez sur votre maison peut être payée si quelque chose vous arrive.
Votre maison est plus qu'un toit au-dessus de votre tête. C'est un endroit où votre famille grandira et votre vie évoluera. Il est logique d'avoir une politique qui garantit que votre famille pourra garder sa maison quoi qu'il arrive. Un professionnel de la finance de la New York Life peut vous aider à choisir la couverture d'assurance-vie qui répond le mieux à vos besoins.
Gardez à l'esprit que vous avez des obligations financières au-delà de votre hypothèque, vous voudrez donc probablement des polices combinées pour couvrir les dépenses supplémentaires. La garde d'enfants, l'épargne-retraite et les frais médicaux doivent également être pris en compte lors de l'achat de votre police d'assurance-vie. Votre couverture doit tenir compte de l'ensemble de vos besoins financiers.
